Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass Beobachter angesichts der bevorstehenden Rückkehr von Donald Trump ins Weiße Haus ein lockereres regulatorisches Umfeld für RIAs (und die Finanzdienstleistungsbranche) erwarten als Ganzes), wobei unter SEC-Vorsitzendem Gary Gensler viele Vorschriften vorgeschlagen (aber noch nicht umgesetzt) wurden (z. B. strengere Regeln für Verwahrung und Outsourcing) und umfassendere Regulierungsbemühungen der Biden-Regierung, die sich auch auf Beratungsunternehmen auswirken könnten (z. B. (die Altersvorsorgeregelung des Arbeitsministeriums und das Verbot der meisten Wettbewerbsverbote durch die Federal Commerce Fee, die beide derzeit von Gerichten blockiert werden) dürften unter der neuen Regierung auf den Tisch kommen. Dies könnte den Compliance-Aufwand für RIAs verringern (insbesondere für kleinere Unternehmen, die bei der Erfüllung ihrer Compliance-Verantwortlichkeiten manchmal überlastet sind). Wenn eine lockerere Regulierung jedoch zu mehr Missbräuchen führt, die das Vertrauen der Verbraucher in die Finanzberatungsbranche untergraben, könnte es für Treuhandberater schwieriger werden, zu überzeugen Kunden, dass sie wirklich in ihrem besten Interesse handeln und sich von Produktverkäufern unterscheiden, die weiterhin die Bezeichnung „Finanzberater“ verwenden.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine Studie legt nahe, dass die Teilnahme an einem kollaborativen Planungsprozess mit Kunden nicht nur das Kundenengagement steigern, sondern auch zu mehr Kundenempfehlungen führen kann
- Eine Umfrage unter Compliance-Experten zeigt, dass zwar viele versucht haben, mithilfe von Instruments der künstlichen Intelligenz die Effizienz ihrer Compliance-Programme zu steigern, die meisten jedoch noch keine nennenswerten Vorteile feststellen konnten
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Kundenkommunikation:
- In einer kürzlich durchgeführten Studie wurden erhebliche Lücken zwischen den Ruhestandsplanungsthemen festgestellt, über die sich Berater erinnern, mit ihren Kunden gesprochen zu haben, und solchen, an die sich Kunden erinnern. Dies deutet darauf hin, dass Berater Möglichkeiten zur Verbesserung der Kundeneinbindung in Betracht ziehen könnten, damit diese wichtige Botschaften aufnehmen und den Wert erkennen, den ihr Berater bietet
- Wie Berater potenziellen und Kunden das Gefühl geben können, „intelligenter“ zu sein, indem sie ihre Finanzkenntnisse und Lernstilpräferenzen besser verstehen
- Während viele Ziele der Finanzplanung auf lange Sicht angelegt sind, können Berater durch regelmäßige Kommunikation (sowohl synchron als auch asynchron) einen Mehrwert schaffen und die Kundentreue stärken, um sie dabei zu unterstützen, sich auf unvermeidliche Hindernisse auf dem Weg dorthin vorzubereiten und diese zu überwinden
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zur Langzeitpflegeversicherung (LTC):
- Da einige LTC-Versicherungsnehmer im nächsten Jahr mit geplanten Prämienerhöhungen von mehr als 100 % rechnen müssen, kommt den Beratern bei der Bewertung ihrer Optionen eine wertvolle Rolle zu
- Eine Studie legt nahe, dass LTC-Versicherungsnehmer Prämienerhöhungen eher akzeptieren, wenn ihnen ihre Möglichkeiten klar dargelegt werden und sie sich bei ihrer Entscheidung sicherer fühlen
- Die potenziellen Gefahren einer vollständigen Selbstfinanzierung potenzieller Langzeitpflegebedürfnisse und warum ein „50/50“-Ansatz angemessen sein könnte
Zum Abschluss drei Artikel rund um Künstliche Intelligenz (KI) und den Alltag:
- Ein neues KI-gestütztes Device ermöglicht es Benutzern, ihren eigenen benutzerdefinierten (und unterhaltsamen) Podcast zu jedem Thema zu erstellen
- Warum eine Verlagerung hin zu generativen KI-Instruments beim Schreiben zu einem Rückgang sowohl der Schreibfähigkeiten als auch der Fähigkeit zum kritischen Denken führen könnte
- Während KI-gestützte Suchtools praktische Zusammenfassungen für Benutzeranfragen bereitstellen, könnten sie letztendlich die Fähigkeit der Benutzer beeinträchtigen, neue Inhalte zu entdecken (und Content material-Ersteller, einschließlich Finanzberatern, davon abhalten, diese überhaupt zu erstellen).
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
