Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Wochenendlektüre für Finanzplaner“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass das Finanzministerium Regeln fertiggestellt hat, die die meisten bei der SEC registrierten RIAs verpflichten, risikobasierte Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umzusetzen, einschließlich der Verpflichtung, verdächtige Aktivitäten dem Monetary Crimes Enforcement Community des Finanzministeriums zu melden, wobei die Unternehmen bis zum 1. Januar 2026 Zeit haben, diese Regel einzuhalten. Obwohl die Regel eine zusätzliche Compliance-Belastung schaffen wird, könnten die Due-Diligence-Berater, die umfassende Planungsdienste anbieten (sowie ihre Anlageverwalter), die wahrscheinlich bereits bei ihren Kunden durchführen, um einen wirksamen Finanzplan zu erstellen, für diese Unternehmen ein „Verteidigungsmechanismus“ gegen Kriminelle sein, die ihre Dienste ausnutzen wollen.
Ebenfalls in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine Untersuchung des Authorities Accountability Workplace ergab, dass die Offenlegung von Interessenkonflikten durch viele Finanzberatungsfirmen oft unzureichend oder verwirrend ist, was es für Verbraucher schwierig macht zu verstehen, ob und wann ein Finanzfachmann in ihrem besten Interesse handelt.
- Eine aktuelle Studie hat ergeben, dass die Verantwortung für die Geschäftsentwicklung innerhalb eines Unternehmens sowie seine Marketingausgaben Katalysatoren für organisches Wachstum sein können.
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Steuerplanung:
- Wie Finanzberater ihren Kunden helfen können, sich auf das mögliche Auslaufen wichtiger Maßnahmen des Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) vorzubereiten, auch wenn ihr endgültiger Standing wahrscheinlich erst in vielen Monaten feststeht
- Wie der Bundesstaat und der Landkreis, in dem ein Kunde lebt, dazu beitragen, die finanziellen Nettoauswirkungen zu bestimmen, die der potenzielle Ablauf wichtiger TCJA-Bestimmungen für ihn mit sich bringt
- Eine Analyse der Auswirkungen der Verlängerung von Bestimmungen im TCJA, die Ende 2025 auslaufen, zeigt die verschiedenen Kompromisse, vor denen die politischen Entscheidungsträger stehen, wie etwa die Abwägung des Wunsches, die Steuereinnahmen zu steigern, ohne künftigen Generationen eine schwere Steuerbelastung zuzufügen.
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Praxismanagement:
- 11 Faktoren, die RIAs berücksichtigen sollten, wenn sie einen Depotverwalter in ihr Portfolio aufnehmen möchten
- Warum die Hinzuziehung eines zusätzlichen Depotverwalters für einen RIA eine Kind der „Überdiversifizierung“ sein kann
- Wie ein strategischer Ansatz bei der Vermögensaufteilung unter Depotbanken sicherstellen kann, dass ein RIA einen erstklassigen Service erhält, ohne die Geschäftsziele zu vernachlässigen
Wir schließen mit drei letzten Artikeln ab, in denen es ausschließlich um Zeitmanagement geht:
- Warum das Ziel, „85 % Einsatz“ zu zeigen, sowohl Burnout vorbeugen als auch Zeit sparen kann, ohne zwangsläufig die Arbeitsqualität zu beeinträchtigen
- Wie Berater mithilfe eines „Backlogs“ in Kombination mit „Timeboxing“ sicherstellen können, dass ihre dringendsten und wichtigsten Aufgaben effizient erledigt werden
- Untersuchungen zeigen, dass zeitliche Flexibilität ein Schlüsselfaktor für die Arbeitszufriedenheit der Mitarbeiter ist. Dies legt nahe, dass Unternehmen die Mitarbeiterbindung fördern können, indem sie versatile Arbeitszeiten anbieten, selbst wenn von den Mitarbeitern erwartet wird, täglich im Büro zu sein.
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
