Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass der gewählte Präsident Trump plant, den ehemaligen Kommissar der Securities and Change Fee (SEC) Paul Atkins zum nächsten SEC-Vorsitzenden zu ernennen und damit Gary Gensler zu ersetzen. Atkins‘ frühere Amtszeit in der Kommission und neuere Äußerungen deuten darauf hin, dass er im Vergleich zu Gensler einen umsichtigeren Ansatz bei der Finanzregulierung verfolgen wird und auch versuchen könnte, die Offenlegungspflichten (einschließlich derjenigen im Zusammenhang mit der Beratervergütung für den Verkauf bestimmter Finanzprodukte) einzuschränken B. die Anzahl und Höhe der Strafen, die gegen von der SEC regulierte Unternehmen verhängt werden. Obwohl ein langsameres Regulierungstempo letztendlich eine Erleichterung für Finanzberater sein könnte, die während Genslers Amtszeit mit einer Welle von vorgeschlagenen Regeln konfrontiert waren, könnte ein lockererer Regulierungsansatz Tür und Tor für Missbräuche öffnen, die letztendlich den Ruf der Finanzberatung schädigen könnten Verbraucher als Ganzes (obwohl eine geringere Belastung der RIAs selbst durch die Durchsetzung von Vorschriften dazu führen könnte, dass mehr Berater auf den RIA-Kanal umsteigen, was möglicherweise die Verlagerung hin zur treuhänderischen Beratung beschleunigen würde?).
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine kürzlich durchgeführte Umfrage ergab, dass Finanzberater, die kürzlich das Unternehmen gewechselt haben, überwiegend mit ihrem Wechsel zufrieden sind, wobei die Technologie des Unternehmens sowohl bei der Entscheidung, das Unternehmen zu verlassen, als auch bei ihrer Zufriedenheit mit ihrem neuen Unternehmen eine Schlüsselrolle spielt
- Ein Bundesgericht hat eine einstweilige Verfügung gegen den Company Transparency Act erlassen und damit die bisherige Frist vom 1. Januar für Unternehmen, die dem Gesetz unterliegen, zur Einreichung von Berichten über wirtschaftliche Eigentümerinformationen (möglicherweise vorübergehend) ausgesetzt
Von dort aus haben wir mehrere Artikel über Gesundheitssparkonten (HSAs):
- Eine Umfrage zeigt, dass HSAs zwar immer beliebter werden, die Verbraucher jedoch möglicherweise nicht alle Vorteile nutzen, insbesondere wenn es darum geht, in zukünftige medizinische Ausgaben zu investieren
- Wie Finanzberater einen Mehrwert für Kunden schaffen können, indem sie ihnen helfen, potenziell kostspielige Fallstricke im Zusammenhang mit HSA-Beiträgen und -Ausschüttungen zu vermeiden
- HSA-Strategien für verheiratete Paare, die über ihre eigenen Krankenversicherungspläne mit hohem Selbstbehalt krankenversichert sind
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Beratermarketing:
- Wie Beratungsunternehmen zu „Leuchtturmmarken“ werden können, die Kunden durch ein klares Versprechen, starke Produkte, großartige Mitarbeiter und Leidenschaft für das, was sie tun, anziehen
- Warum die Präsentation der Persönlichkeiten der Firmenmitarbeiter, anstatt sich nur auf die {Dollars} und Cents des Wertes der Finanzplanung zu konzentrieren, der Schlüssel zum Aufbau von Vertrauen bei potenziellen Kunden zu Beginn des Marketingprozesses sein könnte
- Wie Fachleute ihre persönliche Marke auffrischen können, von der Festlegung einer persönlichen Imaginative and prescient bis hin zum Einholen von Suggestions von vertrauenswürdigen Kunden und Kollegen, um besser zu verstehen, wie andere sie derzeit sehen
Wir schließen mit drei abschließenden Artikeln ab, in denen es um die Überwindung des Aufschiebens geht:
- Die biologischen Wurzeln des Aufschiebens und warum diese Tendenz schwer zu überwinden sein kann
- 3 Strategien zur Überwindung einer Aufschiebegewohnheit, von der Zerlegung einer Herausforderung in mundgerechte Stücke bis hin zur Verknüpfung einer schwierigen Aufgabe mit einer unterhaltsameren Aktivität
- Wie Berater es vermeiden können, auf täglichen To-Do-Hear hängenzubleiben und längerfristige Ziele voranzutreiben
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
