Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass eine aktuelle Studie von Cerulli Associates zeigt, dass das Vertrauen der Verbraucher in Finanzdienstleistungsunternehmen im letzten Jahrzehnt erheblich gestiegen ist, wobei Unternehmen mehr bieten Persönlicher Ansatz zur Bereitstellung von Finanzberatung, um die besten Ergebnisse zu erzielen. Dies könnte sich als Segen für die Finanzberatungsbranche erweisen, da immer mehr Verbraucher bereit sind, ihr Vermögen einem Berater anzuvertrauen (während es gleichzeitig für einige Berater möglicherweise schwieriger wird, sich vor allem dadurch zu differenzieren, wie sie die Interessen ihrer Kunden in den Vordergrund stellen). ?).
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Während viele Finanzberater der möglichen Ausweitung der Auslaufmaßnahmen im Rahmen des Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) im kommenden Jahr große Aufmerksamkeit schenken, könnten auch Gesetze zur Altersvorsorge auf der Tagesordnung des Kongresses stehen
- Constancy plant, die Standardeinstellung für die Barguthaben seiner bestehenden RIA-Kunden außerhalb des Ruhestands von Geldmarktfonds auf sein (niedriger verzinstes) internes Money-Administration-Produkt zu ändern, selbst wenn Unternehmen dies nicht tun Plattformgebühren selbst zahlen, RIA-Verwahrungsdienste sind nicht wirklich „kostenlos“
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Nachlassplanung:
- Eine aktuelle Umfrage zeigt, dass eine erhebliche Anzahl von Familien erbbedingten Belastungen ausgesetzt ist, die durch die Öffnung der Kommunikationswege zwischen Eltern und ihren Kindern gemildert werden können
- Wie es ihnen dabei helfen kann, psychologische Hürden zu überwinden, die sie daran hindern, sinnvolle Erbschaftsgespräche mit ihren Kindern zu beginnen, indem sie Klienten dazu ermutigen, über ihre qualitativen Vermächtnisziele nachzudenken (und nicht nur über die {Dollars} und Cent dessen, was sie den Erben hinterlassen möchten).
- 5 Möglichkeiten, wie Kunden ihren Nachlass vereinfachen können, um sicherzustellen, dass ihre Ziele erreicht werden und sie ihren Hinterbliebenen keinen zusätzlichen Stress bereiten
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Ruhestandsplanung:
- Warum die Übereinstimmung zwischen dem eigenen Selbstbewusstsein und der Lebensstilstruktur, in der man lebt, ein entscheidender Faktor dafür ist, ob eine Particular person im Ruhestand erfolgreich sein wird
- Warum die Schaffung einer Struktur darüber, wie man seine Zeit im Ruhestand verbringt (sei es durch Arbeit, Hobbys und/oder soziale Aktivitäten), letztendlich zu einer größeren Zufriedenheit mit dem Ruhestand führen kann
- Die verschiedenen Möglichkeiten, wie Kunden einen „gestuften Ruhestand“ umsetzen können, der über die Reduzierung der Arbeitsstunden hinausgeht, reichen von der Erstellung einer „Cease-Doing-Liste“ bis hin zur Schaffung größerer Flexibilität am Arbeitsplatz
Wir schließen mit drei abschließenden Artikeln ab, in denen es um die Planung für die Weihnachtszeit geht:
- Ideen für die Ausrichtung einer virtuellen Weihnachtsfeier für Mitarbeiter oder Kunden, von Schokoladenverkostungskursen bis hin zu veranstalteten virtuellen Quizveranstaltungen
- Wie Finanzberater sicherstellen können, dass sich ihre Kunden mit Weihnachtskarten und Geschenken von der Masse abheben
- Tipps für urlaubsbezogene Social-Media-Inhalte von Beratungsunternehmen, einschließlich des Werts von Movies, um Interessenten und Kunden dabei zu helfen, die Mitarbeiter des Unternehmens auf persönlicher Ebene besser kennenzulernen
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
