Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass laut einer aktuellen Studie von DeVoe & Firm nur 42 % der befragten RIAs Nachfolgepläne geschrieben und entweder mit deren Umsetzung begonnen haben oder habe es bereits getan. Der Bericht legt nahe, dass dies zum Teil auf höhere RIA-Bewertungen und die Annahme einiger Firmengründer zurückzuführen sein könnte, dass die Mitarbeiter der nächsten Technology finanziell nicht in der Lage sein werden, das Unternehmen von ihnen aufzukaufen. Weitere Daten deuten jedoch darauf hin, dass dies bei vielen Firmen nicht der Fall ist Es gibt Karrierewege, die den Beratern der nächsten Technology dabei helfen könnten, sich ihren Weg in die Unternehmenseigentümerschaft vorzustellen.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Einer aktuellen Umfrage zufolge legen Berater einen zunehmenden Anteil des Kundenvermögens in Modellportfolios an, was eine individuelle Anpassung und Zeitersparnis ermöglicht, die Berater offenbar für die Bereitstellung umfassenderer Planungsdienstleistungen nutzen
- Das Volumen der RIA-M&A-Transaktionen erreichte im Jahr 2024 einen Jahresrekord, da niedrigere Kapitalkosten, höhere Bewertungen und der anhaltende Wettbewerb zwischen RIA-Aggregatoren zu mehr Transaktionen führten
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Altersvorsorge:
- Morningstar hat seine jährliche Schätzung der sicheren festen Abhebungsrate für neue Rentner veröffentlicht, obwohl die Analyse darauf hindeutet, dass Rentner (vielleicht mit Hilfe eines Beraters) diese Charge durch eine flexiblere Abhebungsstrategie erhöhen könnten
- Wie bestimmte Rentensparer im Alter zwischen 60 und 63 Jahren im Jahr 2025 und darüber hinaus „Tremendous-Nachholbeiträge“ leisten können
- Eine aktuelle Studie zeigt, dass die meisten Rentner in dem Jahr, in dem sie ihre Erwerbstätigkeit aufgeben, Sozialversicherungsleistungen in Anspruch nehmen, obwohl diejenigen, die aufschieben, möglicherweise von einem größeren monatlichen Scheck und Steuerplanungsmöglichkeiten profitieren können
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Versicherungsplanung:
- Warum einige vermögende Hausbesitzer nicht in der Lage waren, einen ausreichenden Sachversicherungsschutz abzuschließen
- Warum einige Kunden angesichts erhöhter Schadenskosten möglicherweise ihre Optionen für den Gesamtversicherungsschutz neu bewerten
- Wie Berater einen Mehrwert für Kunden schaffen können, indem sie ihnen dabei helfen, das Verhältnis zwischen Selbstbehalten und „Pseudo-Selbstbehalten“ in ihren Versicherungspolicen und den von ihnen gezahlten Prämien zu berücksichtigen
Zum Abschluss drei Artikel rund um die Schlafgesundheit:
- Während es verlockend sein könnte, einige der „heißesten“ Schlaftrends des Jahres 2024 auszuprobieren, sind die meisten noch relativ unerprobt und einige könnten möglicherweise zu schlechterem Schlaf führen
- Während Bewegung und guter Schlaf Teil eines gesunden Lebensstils sein können, kann die Wechselwirkung zwischen diesen beiden Aktivitäten für manche Menschen kompliziert sein
- Warum die Bemühungen mancher Menschen, die Quantität und Qualität ihres Schlafes zu maximieren, manchmal nach hinten losgehen und zu mehr Stress und schlechterem Schlaf führen können
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
