Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass eine aktuelle Studie von Cerulli Associates und Osaic herausgefunden hat, dass in einer Zeit, in der Verbraucher zunehmend nach umfassenden Planungsbeziehungen mit ihren Finanzberatern suchen, viele Berater scheinen den Umfang der von ihnen angebotenen Dienstleistungen zu überschätzen. Angesichts der Erkenntnisse von Kitces Analysis, dass sich „zu“ umfassend auf das Geschäftsergebnis eines Unternehmens auswirken kann, könnten Berater jedoch nach dem „Candy Spot“ suchen, indem sie eine umfassende Palette von Dienstleistungen (aber nicht unbedingt alle möglichen Dienstleistungen) anbieten, die für ihr Excellent am wertvollsten sind Zielkunde.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Die SEC hat diese Woche ihre Prioritätenliste für Prüfungen im Jahr 2025 veröffentlicht, zu denen der Einsatz von Instruments der künstlichen Intelligenz durch Berater, Beraterempfehlungen für komplexe Anlageprodukte und die Einhaltung der Regulation Finest Curiosity durch Dealer-Seller gehören
- Der CFP-Vorstand hat eine aktualisierte Werbekampagne eingeführt, die Studenten dazu ermutigt, eine Karriere in der Finanzplanung anzustreben, nachdem einige seiner ersten Anzeigen von der Beratergemeinschaft auf Ablehnung gestoßen waren
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Investitionsplanung:
- Ein Bericht von Morningstar kam zu dem Ergebnis, dass die Anleger in den letzten zehn Jahren jedes Jahr um etwa 1,1 Prozentpunkte schlechter abschnitten als die Fonds, in die sie investierten. Dies deutet auf eine potenzielle Probability für Berater hin, Kunden dabei zu helfen, diese „Verhaltenslücke“ zu vermeiden.
- Eine Forschungsarbeit, die die zugrunde liegende Methodik von Studien zur Messung der „Verhaltenslücke“ untersucht, legt nahe, dass die „Lücke“ möglicherweise viel kleiner ist als angenommen
- Während Finanzberater einen Mehrwert schaffen können, indem sie die „Verhaltenslücke“ ihrer Kunden verwalten, ist dies möglicherweise kein wirksames Verkaufsargument bei Treffen mit potenziellen Kunden
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Nachlassplanung:
- Strategien, um jüngere Kunden (und möglicherweise die erwachsenen Kinder älterer Kunden) zu ermutigen, relevante Nachlassdokumente vorzubereiten
- Die wichtigsten rechtlichen Dokumente, die ein Mandant benötigt, um seine potenzielle Handlungsunfähigkeit zu planen und möglicherweise erbitterte Gerichtsverfahren zu vermeiden
- Wie die Erstellung eines Plans zur „digitalen Todesbereinigung“ einem Kunden die Gewissheit geben kann, dass seine digitalen Angelegenheiten nach seinem Tod in Ordnung sind, und wie er dabei die Belastung für seine Hinterbliebenen verringert
Wir schließen mit drei abschließenden Artikeln rund um das Thema Intelligenz ab:
- 4 Übungen, die einem Einzelnen helfen können, kognitive Verzerrungen zu vermeiden und bessere Entscheidungen zu treffen
- Warum „Weisheitsarbeit“ am modernen Arbeitsplatz immer wichtiger wird und wie Unternehmen die Erfahrungen von Mitarbeitern aller Altersgruppen nutzen können
- Warum „clever“ und „klug“ nicht unbedingt Synonyme sind und warum beides eine Rolle für den Erfolg als Finanzberater spielt
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
