Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Wochenendlektüre für Finanzplaner“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass eine neue Studie zeigt, dass Finanzberatungsfirmen zwar weitgehend mit ihren Tech-Stacks zufrieden sind, aber unterschiedliche Ansätze bei der Anwendung von Technologie verfolgen: von „Innovatoren“, die in Technologie investieren, um sich von der Konkurrenz abzuheben und das Kundenerlebnis zu verbessern, über „Betreiber“, die hauptsächlich in Technologie investieren, um Betrieb und interne Effizienz zu verbessern, bis hin zu Firmen, die sagen, dass sie Technologie nicht priorisieren oder sie nicht effektiv nutzen. Die Umfrage ergab, dass die meisten Firmen in die mittlere Kategorie fallen und Technologie in Kategorien einsetzen, die eine geschätzt hohe Kapitalrendite bieten (z. B. Finanzplanung, CRM, Portfoliomanagement), während sie bei der Auswahl von Technologie in anderen Kategorien einen individuelleren Ansatz verfolgen.
Ebenfalls in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Ein Bundesrichter hob das Verbot von Wettbewerbsverboten durch die Federal Commerce Fee auf, bevor es in Kraft treten konnte. Mögliche Berufungen bedeuten jedoch, dass der Kampf um die Regulierung noch nicht vorbei ist.
- Ein US-Bezirksgericht entschied diese Woche, dass die Vorschriften von Missouri, die Anlageberatung auf der Grundlage anderer Faktoren als der Renditemaximierung ins Visier nehmen, verfassungswidrig sind und durch Bundesgesetze außer Kraft gesetzt werden. Dies ist ein Schlag gegen die Bemühungen des Staates, die Aktivitäten von bei der SEC registrierten Beratern zu regulieren.
Von dort haben wir mehrere Artikel zum Thema Ruhestand:
- 7 Faktoren, die einem Kunden dabei helfen können, den besten Ruhestandsort für seine Bedürfnisse zu wählen, von der Aufrechterhaltung sozialer Bindungen bis hin zu angemessener medizinischer Versorgung in der Nähe
- Überlegungen für Kunden (und ihre Berater), die einen Umzug ins Ausland für ihren Ruhestand in Erwägung ziehen, einschließlich der möglichen Auswirkungen auf die Steuern und Investitionen des Kunden
- Wie Berater ihren Klienten dabei helfen können, die steuergünstigsten Bundesstaaten für den Ruhestand zu bestimmen. Dabei geht es weit über den „generellen“ Einkommenssteuersatz hinaus und berücksichtigt auch die individuelle Behandlung verschiedener Einkommensströme im Ruhestand in jedem Bundesstaat.
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Praxismanagement:
- Wie Inhaber von Beratungsunternehmen die Vorteile und Nachteile einer hybriden Arbeitsumgebung abwägen können, um eine Struktur zu schaffen, die den Bedürfnissen sowohl des Unternehmens als auch seiner Mitarbeiter am besten gerecht wird
- Der Schlüssel zur Durchführung effektiver Teambuilding-Übungen und 17 mögliche Optionen, von persönlichen Klausuren bis hin zu Freiwilligentagen
- Warum die Erstellung und Neubewertung eines Zusammenarbeitsplans ein entscheidender Bestandteil einer effektiven Hybrid-Arbeitspolitik ist
Wir schließen mit drei letzten Artikeln ab, in denen es um Haustiere und Finanzen geht:
- Da die durchschnittlichen jährlichen Kosten für die Pflege eines Haustiers 4.800 US-Greenback betragen, können diese Ausgaben einen großen (und oft unerwarteten) Posten im Funds eines Kunden darstellen
- Die Vor- und Nachteile einer Haustierversicherung, von der Möglichkeit, Tierarztrechnungen zu bezahlen, die sich auf Tausende von Greenback belaufen können, bis hin zum manchmal komplizierten Labyrinth von Deckungsoptionen und Ausschlüssen
- Wie eine „Haustierverfügung“ oder ein Haustier-Belief im Rahmen der Nachlassplanung eines Kunden dazu beitragen kann, dass sein Haustier nach dem Tod des Kunden intestine versorgt wird
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
