Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass der CFP-Vorstand eine Reihe vorgeschlagener Änderungen an seinen Zertifizierungsanforderungen angekündigt hat, darunter eine Erhöhung der erforderlichen Weiterbildungsstunden (Persevering with Schooling, CE) für aktuelle Zertifizierer auf 40 Stunden alle zwei Jahre (von derzeit 30 Stunden) und für Zertifizierungskandidaten eine Verschärfung der Erfahrungsanforderung (damit qualifizierende Erfahrung für den 6.000-Stunden-Customary). „Pathway“ müsste sich mit mindestens drei (und nicht nur einem) der sieben Hauptelemente des Finanzplanungsprozesses befassen, um sicherzustellen, dass die Kandidaten engagiert sind. Zusammengenommen legen diese vorgeschlagenen Änderungen (die derzeit zur öffentlichen Stellungnahme offen sind) den CFP-Vorstand nahe Ziel ist es sicherzustellen, dass diejenigen, die die Noten erhalten, nicht nur über eine ausreichende Ausbildung und Erfahrung verfügen, sondern auch ihre Fähigkeiten im Laufe ihrer Karriere behalten und verbessern.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine Benchmarking-Studie von Charles Schwab zeigt, dass die durchschnittliche Vergütung von Finanzplanern bei RIAs deutlich im sechsstelligen Bereich liegt, obwohl die tatsächlichen Gehälter offenbar stark variieren
- Der US-Senat scheint bereit zu sein, Gesetze zu verabschieden, die die seit langem bestehenden WEP- und GPO-Bestimmungen abschaffen und damit die Sozialversicherungsleistungen vieler staatlicher und lokaler Arbeitnehmer erhöhen würden
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Investitionsplanung:
- Während Indexfonds oft als „passive“ Anlagen angesehen werden, können Berater einen Mehrwert für ihre Kunden schaffen, indem sie die wesentlichen Unterschiede in der Struktur bestimmter Fonds untersuchen
- Eine Überprüfung der wissenschaftlichen Literatur darüber, ob historische Preise dabei helfen können, zukünftige Anlagerenditen zu bestimmen
- Während die Verwendung von Modellportfolios für Berater eine zeitsparende Different zur Erstellung individueller Portfolios für jeden Kunden sein kann, deutet eine Untersuchung von Renditedaten darauf hin, dass diejenigen, die sie zur Leistungsverbesserung einsetzen, enttäuscht sein könnten
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Beratermarketing:
- Wie die Erstellung eines Marketingkalenders Beratern dabei helfen kann, ihre Effizienz zu verbessern und zu verhindern, dass wichtige Aufgaben unter den Tisch fallen
- Drei Beratermarketing-Taktiken, die für Berater keinen hohen Preis haben
- Wie Beratungsunternehmen ihre Web sites an die Bedürfnisse und Persönlichkeiten ihrer idealen Zielkunden anpassen können
Zum Abschluss drei Artikel rund um Finanzunterricht für Kinder:
- Finanzkompetenzkurse, die Eltern in jeder Part der Entwicklung ihrer Kinder anbieten können
- Wie Eltern mit ihren Kindern über ihre eigene finanzielle Scenario sprechen können, von der Grundschule bis zum Erwachsenenalter
- Warum die schönsten Geschenke, die Eltern ihren Kindern machen können, möglicherweise nicht mit einer Schleife versehen sind
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
