Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass SIFMA, die Dealer-Supplier, Investmentbanken und Vermögensverwalter vertritt, ein Whitepaper veröffentlicht hat, in dem argumentiert wird, dass der CFP-Vorstand „zunehmend als solche fungiert“. eine de facto personal Regulierungsbehörde für CFP-Zertifizierer“ und schlägt vor, dass der CFP-Vorstand Regeln und Requirements beseitigt, die bestehende SEC- und/oder FINRA-Regeln und -Requirements duplizieren, mit ihnen in Konflikt stehen und/oder sie zusätzlich auferlegen. Gleichzeitig hat der CFP-Vorstand festgestellt, dass Berater die Zertifizierung freiwillig anstreben und dass seine Requirements, die den gesamten Finanzplanungsprozess abdecken (im Gegensatz zu den SEC- und FINRA-Vorschriften, die sich hauptsächlich auf das Investmentmanagement konzentrieren), dazu beitragen, die Requirements für die Branche als zu erhöhen in einer Zeit, in der Berater zunehmend umfassende Planungsdienstleistungen anbieten.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine aktuelle Studie legt nahe, dass die Mehrheit der befragten Finanzberatungskunden zwar nur einen Berater hatten, eine Verschlechterung des Kundenservice jedoch ein wesentlicher Risikofaktor ist, der bestimmte Kunden dazu bewegen könnte, zu einem anderen Berater zu wechseln
- Laut einer Analyse dürfte die RIA-M&A-Aktivität im Jahr 2024 die Gesamtzahl der Offers im Jahr 2023 übertreffen, da niedrigere Zinssätze und anhaltendes Interesse von Non-public-Fairness-unterstützten Unternehmen Rückenwind für die Geschäftsabwicklung sein könnten
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Altersvorsorge:
- Wie Berater Kunden unterstützen können, die vorzeitig in den Ruhestand gehen möchten, einschließlich quantitativer Analysen, die zeigen können, ob dies möglich ist, und der Einleitung qualitativer Gespräche darüber, wie sie inmitten dieser großen Lebensveränderung erfolgreich sein wollen
- Während Anhänger der Monetary Independence Retire Early (FIRE)-Bewegung oft als Geizhals dargestellt werden, der seine Karriere so schnell wie möglich aufgeben möchte, gibt es in Wirklichkeit mehrere „Geschmacksrichtungen“ von FIRE, die für einen breiteren Kundenkreis attraktiv sein könnten
- 12 Steuerplanungsgrundsätze für Frührentner, vom Ausgleich der 0 % langfristigen Kapitalgewinne mit teilweisen Roth-Umwandlungen bis hin zur Kenntnis darüber, wie sich unterschiedliche Einkommensniveaus auf verschiedene Subventionen und Steuergutschriften auswirken können
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Praxismanagement:
- Wie die Gewinnung neuer Kunden einem Beratungsunternehmen zahlreiche Vorteile bieten kann, auch wenn es kein nennenswertes Wachstum anstrebt
- 5 Wachstumsstrategien für unabhängige RIAs, vom Aufbau strategischer Partnerschaften mit Einflusszentren bis hin zur Einstellung eines vielfältigen Groups mit einem breiten Spektrum an Stärken
- Ein 7-stufiger Prozess zum Aufbau einer effizienten, florierenden Beratungspraxis, der damit beginnt, dass der Firmeninhaber eine Imaginative and prescient dafür entwickelt, wie sein Kundenstamm und sein persönlicher Lebensstil aussehen sollen
Wir schließen mit drei abschließenden Artikeln ab, in denen es um Überzeugungsarbeit geht:
- Warum es einem Berater dabei helfen kann, bessere Beziehungen zu Interessenten und Kunden aufzubauen, wenn er sich mit Schweigen wohlfühlt
- Forschungsgestützte Taktiken für mehr Überzeugungskraft, von der Eliminierung von Füllwörtern bis hin zum Stellen weiterer Folgefragen
- Wie Finanzberater potenzielle Kunden durch den Einsatz von Einflusstechniken davon überzeugen können, Kunden zu werden
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
