Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Wochenendlektüre für Finanzplaner“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass die SEC diese Woche 4 RIAs wegen Verstößen gegen ihre Marketingregeln im Zusammenhang mit ihren Behauptungen, sie würden „konfliktfreie“ Finanzberatung anbieten, mit einer Geldstrafe belegt hat. Das bedeutet, dass viele RIAs, die nur auf Honorarbasis arbeiten, die geringeren Konflikte, die mit dem reinen Honorarmodell einhergehen (im Gegensatz zu Unternehmen, die ihre Vergütung aus Provisionen und anderen Quellen beziehen), als zentrales Marketingargument nutzen, aber Tatsache bleibt, dass es nahezu unmöglich ist, wirklich „konfliktfrei“ zu sein, und solche Behauptungen (die schwer zu belegen sind) scheinen ein Schritt zu weit zu gehen, wenn es um Werbung gemäß den Marketingregeln der SEC geht.
Ebenfalls in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Eine Studie des CFP Board zeigt, dass zertifizierte Finanzplaner 10 % mehr verdienen als andere Berater und eine sehr hohe berufliche Zufriedenheit aufweisen.
- Eine Morningstar-Studie hat vier Hauptbereiche identifiziert, in denen Anleger von ihren Finanzberatern profitieren können. Diese Bereiche stimmen möglicherweise nicht mit der Liste der wichtigsten Bereiche überein, in denen ein Berater Mehrwert für seine Kunden schafft.
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur verhaltensorientierten Finanzwissenschaft:
- Die Verhaltensverzerrungen, die dazu führen können, dass Rentner zu viel oder zu wenig ausgeben, und wie Berater sie in jeder dieser Situationen unterstützen können
- Warum Gefühle der „Entmündigung“ dazu führen können, dass Rentner weit unter ihren Verhältnissen leben, und wie Berater ihnen dabei helfen können, einen erfüllteren Ruhestand zu verbringen
- Warum es vielen scheinbar wohlhabenden Rentnern manchmal schwerfällt, Geld auszugeben – von den „Geldregeln“, die sie als Sort gelernt haben, bis hin zu früheren Phasen akuter Armut, die sie früher im Leben erlebt haben
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Praxismanagement:
- Warum die Schaffung klarer Kommunikationswege zwischen Administration, Compliance-Beauftragten und Mitarbeitern ein wichtiger Schritt ist, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter ihre Compliance-Verantwortlichkeiten verstehen, sich aber nicht durch die Compliance-Anforderungen übermäßig eingeschränkt fühlen.
- Die wichtigsten Eigenschaften eines effektiven Chief Compliance Officers, vom erforderlichen Wissen zur Identifizierung potenzieller Compliance-Probleme bis hin zu den Kommunikationsfähigkeiten, die zur Schulung der Mitarbeiter und zum effektiven Umgang mit potenziellen Verstößen erforderlich sind
- Wie (Einzel-)Beratungsunternehmen einen jährlichen Compliance-Kalender nutzen können, um die zahlreichen Compliance-Aufgaben zu organisieren, die sie im Laufe des Jahres zu erfüllen haben
Wir schließen mit drei letzten Artikeln ab, die sich ausschließlich mit der School-Planung befassen:
- 5 häufige Fehler bei der School-Planung und wie Berater ihren Kunden helfen können, diese zu vermeiden
- Obwohl sie eine Reihe von Steuervorteilen und seit kurzem auch mehr Flexibilität bieten, werden 529-Pläne nach wie vor nur von einer begrenzten Anzahl von Amerikanern genutzt. Dies bietet Finanzberatern die Möglichkeit, ihre Vorteile zu besprechen und mit Kunden einen Sparplan zu erstellen.
- Warum ein vierjähriger School-Abschluss für viele Studenten immer noch ein gutes Geschäft ist, wobei die Vorteile nicht unbedingt nur denen zugutekommen, die die teuersten Schulen besuchen, sondern eher denjenigen Studenten, die das Beste aus ihrer School-Erfahrung machen
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
