Genießen Sie die aktuelle Ausgabe von „Weekend Studying For Monetary Planners“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Nachricht, dass eine aktuelle Studie zeigt, dass befragte Beratungsfirmen, die ihre Gebühren im letzten Jahr erhöht haben, quick identische Kundenbindungsraten von 97 % verzeichneten wie Firmen, die sie gesenkt haben ihre Gebühren (wobei die Firmen ihre Gebühren erhöhen, was in den ersten zwei Jahren danach mehr Einnahmen bringt), was darauf hindeutet, dass einige wachsende Firmen eine Erhöhung ihrer Gebühren in Betracht ziehen könnten (entsprechend dem Wert, den sie ihren Kunden bieten), um dies sicherzustellen Sie „skalieren“ (sie steigern den Umsatz schneller als ihre Ausgaben) und nicht nur „größer“.
Außerdem in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Während die SEC seit mehr als einem Jahrzehnt die Befugnis hat, obligatorische Schiedsklauseln in RIA-Kundenvereinbarungen einzuschränken, deutet eine Sitzung des Beratungsausschusses diese Woche darauf hin, dass die Unterstützung für eine solche Maßnahme nicht einstimmig ist
- Der CFP-Vorstand verzeichnete im Jahr 2024 eine Rekordzahl an Prüfungsteilnehmern, was die Anerkennung der beruflichen und finanziellen Vorteile widerspiegelt, die der Erwerb der CFP-Zertifizierung mit sich bringen kann (für Berater und ihre Unternehmen gleichermaßen).
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Altersvorsorge:
- Aktuelle Umfragedaten deuten darauf hin, dass es vielen Menschen, die kurz vor dem Ruhestand stehen, schwer fällt, die Höhe der Ersparnisse einzuschätzen, die sie für den Ruhestand benötigen, was die wertvolle Rolle von Beratern bei der Planung des Ruhestandseinkommens bestätigt
- Eine Studie legt nahe, dass Vorruhestandsempfänger ihre Gesundheitskosten im Ruhestand um mehr als 50 % unterschätzen, was darauf hindeutet, dass Berater einen Mehrwert schaffen können, indem sie realistischere Schätzungen abgeben und die beste Medicare-Abdeckung für ihre Kunden im Ruhestand ermitteln
- Wie Berater mit Kunden zusammenarbeiten können, um realistische Rentenbudgets zu erstellen, die viele Ausgabenkategorien widerspiegeln, die Kunden möglicherweise unterschätzen
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zum Thema Investitionsplanung:
- Eine Hierarchie von vier Arten von Anlagefehlern, von „lästigen“ Fehlern, die zu Bedauern führen, bis hin zu „Endgame“-Fehlern, die den Ruhestand einer Particular person gefährden können
- Warum eine 50 %-Faustregel eine wirksame Taktik zur Minimierung des Bedauerns bei einer Vielzahl von Finanzplanungsentscheidungen sein könnte
- Wie Berater Kunden unterstützen können, die Zielvorhaben von Anlageplänen sind, die „zu schön um wahr zu sein“ sind
Zum Abschluss drei Artikel zum Thema Schenken:
- Wie ein Unternehmen seinen Kunden „Wow“-Momente beschert, wenn es darum geht, Geschenke zu besonderen Anlässen zu verschenken
- Kreative Weihnachtsgeschenkideen für Kunden für Beratungsfirmen, von Eintrittskarten für eine lokale Kunstaufführung bis hin zu wohltätigen Spenden für Zwecke, die den Kunden wichtig sind
- Warum der Kauf einer „besonderen Model einer alltäglichen Sache“ eine besonders wirksame Strategie beim Schenken sein kann
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
