Viel Spaß mit der aktuellen Ausgabe von „Wochenendlektüre für Finanzplaner“ – die Ausgabe dieser Woche beginnt mit der Neuigkeit, dass eine aktuelle Umfrage zeigt, dass Kunden von Finanzberatern zuversichtlicher sind als andere, was ihre finanzielle Vorbereitung auf den Ruhestand angeht, und eher über einen Finanzplan verfügen, der die Höhen und Tiefen der Konjunktur überstehen kann (was angesichts der jüngsten Marktvolatilität vielleicht zunehmend related ist). Dies deutet darauf hin, dass Berater die Möglichkeit haben, den Wert ihrer Beratung anhand der realen Ergebnisse zu bewerten, die ihre Kunden über den Wert ihres Portfolios hinaus erzielen, darunter mehr Vertrauen und Seelenfrieden in Bezug auf ihre finanzielle Scenario!
Ebenfalls in den Branchennachrichten dieser Woche:
- Angesichts einer möglichen SEC-Verordnung, die von RIAs die Anwendung verbesserter „Know Your Buyer“-Praktiken verlangt, plädiert die Funding Adviser Affiliation für einen maßgeschneiderten Ansatz zur Identifizierung risikoreicher Kunden und eine längere Umsetzungsfrist, um die potenzielle Belastung der RIAs zu verringern.
- Die SEC untersucht die Money Sweep-Programme mehrerer Wirehouses, da diese Firmen sowie RIA-Depotbanken eine Erhöhung ihrer Tarife in Erwägung ziehen, um sie gegenüber anderen (renditestärkeren) Alternativen für Kundengelder wettbewerbsfähiger zu machen.
Von dort aus haben wir mehrere Artikel zur Altersvorsorge:
- Die Vor- und Nachteile einer maximalen Ausschöpfung der 401(okay)-Beiträge, von der Möglichkeit einer flexibleren Steuerplanung bis hin zu möglichen Liquiditätsproblemen
- Warum die Steuervorteile von 401(okay)-Anlagen im Vergleich zu steuerpflichtigen Brokerage-Konten unter Umständen nicht so bedeutend sind wie angenommen
- Eine vorgeschlagene Hierarchie steuerlich begünstigter Sparformen, von „dreifach steuerlich begünstigten“ Gesundheitssparkonten bis hin zu (stiftenden) Dynastie-Trusts
Wir haben auch eine Reihe von Artikeln zur Nachlassplanung:
- Die potenziellen Vorteile für Einzelpersonen, die zu Lebzeiten schenken, anstatt bis zu ihrem Tod zu warten, einschließlich der Möglichkeit, vorab zu sehen, wie ein Empfänger mit dem Geschenk umgehen wird, bevor er eine möglicherweise größere Erbschaft erhält.
- Während die Bereitstellung eines „lebenden Erbes“ eine steuerlich effiziente Möglichkeit sein kann, Geld an Angehörige zu vererben, ist dies mit einer Reihe potenzieller Überlegungen verbunden, von der Nachhaltigkeit des Finanzplans des Schenkenden bis hin zu den potenziellen innerfamiliären Konflikten, die dadurch entstehen könnten
- Warum die Schenkung von privaten Geschäftsanteilen zu Lebzeiten für Geschäftskunden ein potenziell steuerlich sinnvoller Schritt sein kann
Wir schließen mit drei letzten Artikeln ab, in denen es um Paare und Geld geht:
- Wie das Verständnis der tieferen Gefühle, die Geld hervorruft, Beratern helfen kann, Finanzgespräche mit Kundenpaaren besser zu führen
- Wie Paare in Amerika heute ihre Finanzen organisieren, von der Entscheidung, ob sie gemeinsame oder getrennte Konten führen, bis hin zur Aufteilung der Ausgaben
- Warum finanzielle Transparenz Paaren mit unterschiedlichen Ausgabenphilosophien helfen kann, potenzielle Geldkonflikte zu bewältigen
Viel Spaß bei der „leichten“ Lektüre!
