WiserAdvisor-Bewertung: Eine seriöse Möglichkeit, einen Berater zu finden?
Produktname: WiserAdvisor
Produktbeschreibung: WiserAdvisor ist ein On-line-Vermittlungsdienst für Finanzberater, der seit 1998 im Geschäft ist.
Zusammenfassung
WiserAdvisor ist ein On-line-Vermittlungsdienst für Finanzberater, der seit 1998 im Geschäft ist. Die Nutzung des Dienstes ist kostenlos und es besteht keine Verpflichtung, nach der ersten Beratung weiterhin mit einem Berater zusammenzuarbeiten.
Professional
- Im Geschäft seit 1998
- Kostenlose Nutzung
- On-line-Verzeichnis bietet Zugriff auf einen größeren Beraterpool
Nachteile
- Die Web site wirkt etwas veraltet und nicht so intuitiv wie andere
- Der Überprüfungsprozess ist möglicherweise weniger gründlich als bei manchen Mitbewerbern
Haben Sie Schwierigkeiten, einen Berater zu finden, dem Sie vertrauen können? WiserAdvisor ist ein Vermittlungsdienst für Finanzberater, der Ihnen dabei helfen kann, professionelle Berater zu finden, die sie im Voraus in ihrem Netzwerk überprüft haben. Ihr Service ist kostenlos und es besteht nach einer ersten Beratung keine Verpflichtung, Kunde zu werden.
Auf einen Blick
- Finanzberater-Vermittlungsdienst
- Im Geschäft seit 1998
- Die Nutzung des Dienstes ist kostenlos
- Durchsuchen Sie einen größeren Pool an Beratern über das On-line-Verzeichnis
- Die Web site bietet viele Finanzrechner und Lerntools
Wer sollte WiserAdvisor verwenden?
WiserAdvisor eignet sich am besten für Personen auf der Suche nach professionelle Finanzberatung aber Schwierigkeiten haben, einen vertrauenswürdigen Finanzberater zu finden. Es kann sein, dass sie noch nie mit einem Berater zusammengearbeitet haben oder mit ihrem derzeitigen Berater unzufrieden sind.
WiserAdvisor arbeitet mit Beratern zusammen, die nur Honorare zahlen, und mit Beratern auf Honorarbasis. Das sollten Sie bei Ihrer Suche nach einem Berater beachten. Neben der Beratervermittlung bietet das Unternehmen auch ein großes On-line-Verzeichnis, in dem Sie Ihre Suche erweitern können.
WiserAdvisor-Alternativen
Inhaltsverzeichnis
Was ist WiserAdvisor?
Das 1998 gegründete WiserAdvisor bietet Benutzern ein Verzeichnis qualifizierter Finanzberater in den gesamten USA. Außerdem bietet es einen kostenlosen Service, der Kunden je nach ihren Anforderungen und Präferenzen bis zu drei Berater zuweist. Laut WiserAdvisor besteht das Ziel darin, „Verbrauchern zu helfen, grundlegendes Finanzwissen zu erlangen, das ihr Leben bereichern kann.“
Zusätzlich zum Verzeichnis- und Matching-Dienst veröffentlicht WiserAdvisor auf seiner Web site Lehrartikel und Blogbeiträge und bietet Benutzern Zugriff auf verschiedene Finanzrechner.
WiserAdvisor-Funktionen
WiserAdvisor bietet seinen Benutzern vier Hauptdienste: ein Verzeichnis von Finanzberatern, einen Beratervermittlungsdienst, ein Finanzlernzentrum und kostenlose Finanzrechner. Hier sind einige der Hauptfunktionen der einzelnen Dienste.
Verzeichnis der Finanzberater
WiserAdvisor führt eine Liste qualifizierter und gründlich geprüfter Finanzberater in den gesamten Vereinigten Staaten. Die Liste umfasst Berater bekannter Fortune 500-Unternehmen und kleiner, unabhängiger Firmen.
Wenn Sie durch die Liste der Berater auf der WiserAdvisor-Web site scrollen, finden Sie Informationen wie:
- SEC-Nummer und andere offizielle Informationen
- Die aktuelle Anzahl der Berater im Unternehmen
- Die aktuelle Höhe der verwalteten Mittel
- Anzahl der Kunden
- Angebotene Leistungen
- Gebührenstruktur
Jeder Berater ist bei FINRA/SEC registriert und hat eine saubere Weste. WiserAdvisor bezeichnet sein Netzwerk als unabhängig, unvoreingenommen und vertrauenswürdig.
Berater-Matching-Dienst
WiserAdvisor bringt Investoren mit Beratern in ihrer Nähe zusammen. Laut WiserAdvisor durchlaufen alle Berater auf ihrer Liste vor der Zulassung ein Interviewverfahren.
Um den Service zu nutzen, füllen Sie einfach ein Formular aus, das einige Fragen zu Ihrer finanziellen State of affairs enthält. Ihre Antworten geben WiserAdvisor eine Vorstellung davon, wann Sie in Rente gehen möchten, wie viel Geld Sie investiert haben usw.
Sobald Sie das Formular ausgefüllt haben, wird WiserAdvisor Sie mit 1-3 geprüften Beratern zusammenbringen. Anschließend können Sie jeden Berater interviewen und entscheiden, welcher, wenn überhaupt, intestine zu Ihnen passt.
Beachten Sie, dass WiserAdvisor Kunden mit Honorarberatern und Beratern auf Honorarbasis zusammenbringt. Sie können nicht unbedingt das eine oder das andere anfordern.
Allerdings ist WiserAdvisor hinsichtlich der Gebühren clear, sodass Sie Beraterempfehlungen einfach ablehnen können, wenn Ihnen das Vergütungsmodell nicht zusagt.
Finanzielles Lernzentrum
WiserAdvisor verfügt über ein Finanzlernzentrum mit Blogbeiträgen und Artikeln zum Thema Geldverwaltung.
Zu den zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels auf der Website aufgeführten Artikeln gehören:
- Finanzplanung für vermögende Privatpersonen
- Was ist zielbasiertes Investieren?
- Auswahl der besten Altersvorsorgekonten
- Warum und wann Sie einen Finanzberater brauchen
- Der vollständige Leitfaden zur Finanzplanung für Paare
Die Artikel richten sich an Leser mit unterschiedlichem Kenntnisstand im Bereich der persönlichen Finanzverwaltung, vom Anfänger bis zum Experten.
Sie finden beispielsweise Tipps zum Verbessern Ihrer Finanzkompetenz, wenn Sie sich noch nicht mit persönlichen Finanzen und Investitionen auskennen.
Umgekehrt gibt es auf der Web site auch einen Artikel über die Investition von 1 Million Greenback auf dem heutigen Markt. Das Engagement der Web site, Menschen aller Vermögensklassen zu bedienen, bedeutet, dass für jeden etwas dabei ist.
Finanzrechner
WiserAdvisor veröffentlicht auf seiner Web site Finanzrechner, mit denen Sie ermitteln können, ob Sie auf dem Weg in den Ruhestand sind, oder mit denen Sie Investitionsprognosen basierend auf Produkttyp, Zeithorizont, Rendite usw. erstellen können.
Wie viel kostet WiserAdvisor?
Die Nutzung von WiserAdvisor ist kostenlos, da für die Dienste keine Gebühren an die Besucher erhoben werden. Stattdessen verdient das Unternehmen sein Geld, indem es den in seinem Verzeichnis aufgeführten Beratern Gebühren berechnet.
Wenn Sie jedoch einen Finanzberater über WiserAdvisor beauftragen, wird Ihnen für die Verwaltung Ihres Portfolios eine Gebühr berechnet. Je nach Berater müssen Sie möglicherweise eine Gebühr zahlen, die auf einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens, einer Pauschalgebühr oder Provisionen basiert.
Es ist wichtig zu verstehen, Auswirkungen von Gebühren auf die Anlagerendite bevor Sie sich bei einem Berater anmelden.
Für wen ist WiserAdvisor am besten geeignet?
WiserAdvisor kann für eine breite Palette von Anlegern von Nutzen sein. Es könnte eine gute Wahl sein, wenn Sie einen Finanzberater suchen, aber nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen.
Wie bereits erwähnt, prüft das Unternehmen Berater, bevor es sie in seine Liste empfohlener Berater aufnimmt. Dies könnte den Auswahlprozess für Sie erheblich vereinfachen. WiserAdvisor könnte auch für Sie von Nutzen sein, wenn Sie einfach gerne mehr über Geld lernen und mit Zahlen spielen.
Zwischen den Blogartikeln und den Finanzrechnern gibt es jede Menge Informationen. Und da die Web site keine Gebühren für Verbraucher erhebt, können Sie einen oder alle Dienste kostenlos nutzen.
FAQs
WiserAdvisor bringt Sie mit Beratern zusammen, indem es Ihnen eine Reihe von Fragen zu Ihrer finanziellen State of affairs und Ihren Zielen stellt:
– Wie lautet Ihre Postleitzahl?
– Wann möchten Sie in Rente gehen?
– Besitzen Sie ein Haus?
– Besitzen Sie ein Unternehmen?
– Wie hoch ist Ihr derzeitiges Einkommen?
– Soll Ihr Berater in Pendlerdistanz liegen?
– Wie lautet Ihre E-Mail-Adresse?
Daraufhin empfiehlt Ihnen das Unternehmen ein bis drei Berater, die Ihren Kriterien entsprechen.
Berater zahlen, um dem WiserAdvisor-Netzwerk beizutreten. Allerdings wird nicht jeder Berater, der dies beantragt, akzeptiert. Jeder Berater wird einem gründlichen Überprüfungsgespräch unterzogen. Sie können akzeptiert werden, wenn sie das Gespräch bestehen und bei der SEC/FINRA keine Eintragungen vornehmen.
WiserAdvisor arbeitet sowohl mit gebührenpflichtigen als auch Honorarberater. Honorarberater erheben eine feste Gebühr und erhalten keine Provisionen für den Verkauf bestimmter Produkte.
Honorarberater erheben eine feste Gebühr, erhalten aber möglicherweise auch Provisionen für den Verkauf bestimmter Produkte. Aus diesem Grund können ihre Gebühren variieren. Sie sollten die Gebührentabellen mit den Beratern besprechen, bevor Sie einer Zusammenarbeit zustimmen.
Ja, die WiserAdvisor-Plattform ist sicher zu verwenden. Das Unternehmen verspricht, Ihre persönlichen Daten nicht an Dritte weiterzugeben, es sei denn, Sie stimmen dem zu. Es verwendet außerdem SSL-Technologie, um Ihre Daten zu schützen.
WiserAdvisor vs. Alternativen
Bevor Sie sich bei WiserAdvisor anmelden, sollten Sie sich die Alternativen ansehen. Hier sind einige Unternehmen, die ich gefunden habe und die einen ähnlichen Service wie WiserAdvisor anbieten.
Geldgurke
Cash Pickle ist ein On-line-Vermittlungsdienst für Finanzberater, der WiserAdvisor ähnelt. Er nutzt Technologie, um Sie mit einem geprüften, vertrauenswürdigen Berater im Cash Pickle-Netzwerk zusammenzubringen. Sie können quick sofort loslegen, indem Sie eine kurze Umfrage ausfüllen. Ihnen werden Standardfragen gestellt, wie z. B. Ihr Alter, Ihr Einkommen, Ihre aktuelle Anlageform, die Größe Ihres Portfolios und welche Finanzthemen für Sie am wichtigsten sind. Anschließend werden Sie mit einem Berater zusammengebracht und können eine kostenlose, unverbindliche Beratung buchen. Diese Treffen finden virtuell statt, daher müssen Sie mit einem Telefon- oder Videogespräch mit Ihrem Berater vertraut sein.
Smartasset
Smartasset ist eine Web site voller kostenloser Finanzressourcen, darunter Hypotheken- und Investitionsrechner, Bewertungen und Leitfäden sowie ein kostenloser Beratervermittlungsdienst. Die Honorarberater und Berater auf Honorarbasis von Smartassets wurden überprüft und gelten als vertrauenswürdige Berater mit einem soliden Ruf. Die Nutzung des Vermittlungsdienstes von Smartasset ist kostenlos und erfordert keine Mindestinvestition. Beachten Sie jedoch, dass ein Finanzberater, den Sie beauftragen, möglicherweise eine Mindestinvestition verlangt.
NAPFA
NAPFA steht für Nationwide Affiliation of Private Finance Advisors. Auf ihrer Web site finden Sie ein Verzeichnis von Finanzberatern, die nur auf Honorarbasis arbeiten. Anders als viele Berater von WiserAdvisor und Cash Pickle verkaufen bei NAPFA registrierte Berater keine Finanzprodukte auf Provisionsbasis. Das bedeutet, dass sie objektiver sein können, da sie keinen persönlichen Vorteil daraus ziehen, Ihnen bestimmte Anlageformen gegenüber anderen zu verkaufen.
Das NAPFA-Verzeichnis ist eher „selbstbedienungsorientiert“ als der Vermittlungsdienst, den WiserAdvisor und Cash Pickle anbieten. Sie können nach einem Berater nach Standort suchen und mehrere Berater zu einer Favoritenliste hinzufügen. Wenn Sie interessiert sind, können Sie den Berater kontaktieren und eine Beratung buchen.
Abschließende Gedanken
Wenn Sie einen Finanzberater brauchen, aber Schwierigkeiten haben, selbst einen zu finden, könnte WiserAdvisor einen Versuch wert sein. Wie bei einigen Mitbewerbern ist der Service kostenlos und nicht auf vermögende Anleger beschränkt.
Wenn Sie mit den Empfehlungen nicht zufrieden sind, besteht keine Verpflichtung, weiterzumachen. Denken Sie nur an die Gebühren, die Ihnen jeder Berater, mit dem Sie zusammenarbeiten, letztendlich in Rechnung stellen wird. Es gibt einen Grund, warum sich immer mehr Menschen dafür entscheiden, ihre Investitionen über On-line-Dealer oder sich mit einem Robo-Advisor – ein Ratgeber.
