Als grundlegendes Dokument ist die Betriebsvereinbarung für RIA -Unternehmen von wesentlicher Bedeutung. Wenn es nachdenklich eingearbeitet wird, stimmt es die Interessen der Eigentümer des Unternehmens aus, stellt klare Erwartungen an den Betrieb und legt fest, wie die Gewinne verteilt werden. Während einige RIA -Eigentümer möglicherweise versucht sind, den Umzug schnell auf die angenehmere Arbeit der finanziellen Beratung zu priorisieren, kann das Vernachlässigung eines Betriebsvertrags zu nicht übereinstimmenden Erwartungen, rechtlichen Risiken und kostspieligen Streitigkeiten zu nicht übereinstimmenden Erwartungen führen. Es kann eine lohnende Investition in die Stabilität und den zukünftigen Erfolg des Unternehmens sein, sich Zeit zu nehmen, um Eigentümerbeziehungen in der Betriebsvereinbarung zu formalisieren und klar zu definieren.
Ein intestine ausgearbeitetes Betriebsvertrag beginnt mit der Definition der Governance-Struktur des Unternehmens. Die Eigentümer bestimmen, ob das Unternehmen von allen Mitgliedern gemeinsam verwaltet wird-um Transparenz zu fördern, aber möglicherweise die Entscheidungsfindung verlangsamen-oder von einer Gruppe von bestimmten Personen oder einem Komitee, was die Effizienz mit den richtigen Schutzmaßnahmen wie klar definierte Führungsrollen und Entscheidungsfindung erhöhen kann Grenzen. Der nächste Schritt ist die Festlegung einer Gewinnverteilungsphilosophie. In einem kollektiven Unternehmensmodell werden Gewinne gleich oder im Verhältnis zu den Eigentumsanteilen geteilt. Im Gegensatz dazu verbindet ein produktionsbasiertes Modell Verteilungen mit einzelnen Beiträgen, wie beispielsweise die von jedem Berater generierten Einnahmen.
Für RIAs, die sich auf das Wachstum konzentrieren, muss die Betriebsvereinbarung Bestimmungen für die Onboarding neuer Mitglieder oder Associate enthalten. Zu den wichtigsten Überlegungen gehört, wie sich neue Mitglieder in das Unternehmen einkaufen, wie sich ihre Eigentumsanteile auf die bestehenden Mitglieder auswirken und ob ihnen Stimmrechte gewährt wird. Die Planung einer potenziellen Aktienverdünnung ist auch wichtig, um die Reibung als Verschiebung des Eigentumsanteils zu vermeiden, wenn sich neue Mitglieder anschließen. Darüber hinaus sollte sich die Vereinbarung darum kümmern, wie das Unternehmen die Abfahrten der Mitglieder behandelt – ob aufgrund von Ruhestand oder unerwarteten Umständen wie Tod oder Behinderung, was wichtig ist, ob das Unternehmen ein Mitglied oder mehrere Mitglieder hat. Kaufverkäufe stellen klar, wie die Beteiligungsinteressen übertragen werden, um die Geschäftskontinuität zu gewährleisten und Streitigkeiten zu minimieren. Beispielsweise könnte die Vereinbarung festlegen, ob die abstiegenden Mitglieder ihre Eigentumszinsen verfallen oder das Recht für den Verkauf ihrer Interessen an andere Mitglieder oder externe Parteien beibehalten.
Schließlich muss die Betriebsvereinbarung die langfristige Imaginative and prescient des Unternehmens widerspiegeln. Ein Unternehmen, das sich auf den Aufbau eines Legacy-Unternehmens mit Kunden mit mehreren Generationen konzentriert, kann die Stabilität und ein nachhaltiges Wachstum priorisieren, während sich eine auf schnelle Skalierung oder einen zukünftigen Verkauf vorbereitet. Die Gewährleistung der Governance, Vergütung und Wachstumsstrategien entspricht den Zielen des Unternehmens für den langfristigen Erfolg.
Letztendlich ist der entscheidende Punkt, dass während der Ausarbeitung eines Betriebsvertrags eine unbequeme und langwierige Aufgabe erscheint, aber ein wesentlicher Schritt, um eine starke Grundlage für den zukünftigen Erfolg des Unternehmens aufzubauen. Indem die RIA -Eigentümer sich die Zeit nutzen, um Governance festzulegen, Gewinnstrukturen zu definieren, Wachstumspläne zu planen und Eigentumsübergänge zu verwalten, können RIA eine Roadmap für die Navigationsprobleme schaffen und Geschäftsmöglichkeiten nutzen. Indem sie diesen bewussten Ansatz verfolgen, können sich die RIA -Besitzer sicher sein, dass ihre Firma in den kommenden Jahren gedeihen wird!
