Wir alle haben von unseren Eltern und Großeltern Geschichten darüber gehört, dass Land früher billig warfare. Sie sprechen darüber, wie einfach es warfare, eine Immobilie zu kaufen, und dass sie sich wünschten, sie hätten mehr gekauft, als sie die Probability dazu hatten. Und heute ist der Wert von Immobilien sprunghaft angestiegen. Immobilieninvestitionen erfordern heutzutage ein enormes Vorabengagement, das sich oft auf mehrere Millionen beläuft. Für viele von uns scheint eine Investition in Immobilien unerreichbar zu sein, da für den Einstieg große Kapitalbeträge erforderlich sind.
Aber es gibt gute Nachrichten: Actual Property Funding Trusts oder REITs bieten Ihnen die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne ein Vermögen bezahlen zu müssen. Mit diesen Anlageinstrumenten können Sie durch die Investition kleiner Beträge in Immobilien investieren, und da sie am Markt notiert sind, sind sie auch liquider und zugänglicher. Durch reit-Investitionen können Sie die Vorteile von Immobilien genießen, ohne sich mit dem Besitz von physischem Eigentum herumschlagen zu müssen.
Was sind Actual Property Funding Trusts (REITs)?
Immobilien sind eine leistungsstarke Investition, die Ihnen dabei helfen kann, durch Miete und Wertsteigerung im Laufe der Zeit ein festes Einkommen zu generieren. Die Kosten von Immobilieninvestitionen sind jedoch die Hürde, die die meisten Anleger nicht überwinden können. REITs bieten Ihnen die Möglichkeit, an Immobilieninvestitionen teilzunehmen, ohne dass Sie im Voraus große Summen investieren müssen. Durch REITs erhalten Sie einen Anteil an den Einnahmen, die Sie durch den Besitz von Gewerbeimmobilien erzielen, ohne selbst Immobilien verwalten zu müssen.
Als Anlagevehikel sind REITs wie Aktien und können jederzeit öffentlich an der Börse gehandelt werden. Diese Fähigkeit von REITs verwandelt einen illiquiden Vermögenswert wie Immobilien in einen hochliquiden Vermögenswert und macht REIT-Investitionen für Anleger attraktiv.
Bei Actual Property Funding Trusts handelt es sich um Unternehmen, die das Geld einer großen Anzahl von Anlegern bündeln und in Immobilien investieren, im Allgemeinen in Gewerbeimmobilien wie Einkaufszentren, Mehrfamilienhäuser, Krankenhäuser und Komplexe.
Aber welchen Customary müssen diese Unternehmen erfüllen, um sich als Reit zu qualifizieren? Nun, zunächst muss der Belief gemäß dem Indian Belief Act von 1882 gegründet werden. Er sollte hauptsächlich im Immobilienbereich tätig sein, die von SEBI festgelegten Vorschriften befolgen, mindestens 90 % seines steuerpflichtigen Einkommens als Dividende an die Aktionäre ausschütten und börsennotiert sein an der Börse notiert ist, mindestens 80 % seines Gesamtvermögens in Immobilien angelegt hat und mindestens 75 % seiner Einkünfte aus Mieten und Hypotheken von Immobilien erwirtschaftet.
Arten von REITs
Abhängig von ihrem Immobilienbestand und der Artwork und Weise, wie sie gehandelt werden, können REITs in verschiedene Typen eingeteilt werden:
1. Aktien-REITs
Dies sind die häufigsten Arten von REITs, da sie hauptsächlich in Immobilien investieren, die ein stabiles Einkommen erwirtschaften. Diese REITs besitzen Immobilien wie Bürogebäude, die sie vermieten, um Miete zu kassieren. Aktien-REITs sind tendenziell stabiler, da sie ein stabiles Einkommen erzielen. Diese Erträge schütten sie als Dividende an die Aktionäre aus.
2. Hypotheken-REITs
Während sich Fairness-REITs auf den Besitz physischer Immobilien konzentrieren, investieren Hypotheken-REITs in Immobilienschulden. Diese auch als mREITs bezeichneten Trusts leihen grundsätzlich Geld an Immobilienunternehmen und kassieren Zinsen für diese Kredite. Die Zinsen werden dann an die Aktionäre ausgeschüttet. Hypotheken-REITs bergen aufgrund von Zinsschwankungen ein gewisses Risiko.
3. Hybrid-REITs
Wie der Identify schon sagt, sind Hybrid-REITs eine Kombination aus Aktien- und Hypotheken-REITs und investieren sowohl in physische Immobilien als auch in Immobilienschulden. Dies hilft Trusts dabei, einen diversifizierten Ansatz zu verfolgen, der dazu beiträgt, das Risiko zu reduzieren, das von Aktien- und Hypotheken-REITs einzeln ausgeht. Einnahmen werden durch Zinsen und Miete generiert.
4. Öffentlich gehandelte REITs
Zu dieser Kategorie gehören REITs, die an der Nationwide Inventory Trade notiert und bei SEBI registriert sind.
5. Non-public REITs
Diese REITs werden nicht öffentlich gehandelt und sind auch nicht bei SEBI registriert. Sie bieten im Vergleich zu börsennotierten REITs eine geringere Liquidität und stehen nur ausgewählten (institutionellen) Anlegern zur Verfügung.
6. Öffentliche, nicht gehandelte REITs
Einige REITs sind nicht an der Börse notiert, man kann jedoch über Dealer oder den REIT selbst in sie investieren. Sie sind bei der SEBI registriert, bieten aber aufgrund ihrer fehlenden Börsennotierung eine geringere Liquidität als börsennotierte REITs.
So investieren Sie in REITs
Die indische REIT-Szene steckt noch in den Kinderschuhen. SEBI hat sie vor nicht allzu langer Zeit eingeführt, daher befindet sich die Branche noch in der Entwicklung. Ab 2024 haben Anleger nur noch sehr begrenzte Möglichkeiten, in REITs zu investieren. So können Sie loslegen:
Direkt investieren
Die meisten REITs werden öffentlich gehandelt, sodass Sie ihre Anteile an der Börse kaufen können. Da sie wie Aktien gehandelt werden, benötigen Sie zunächst ein Demat-Konto. Dies ist die einfachste Möglichkeit, in REITs zu investieren. Die Preise richten sich nach der Anlegernachfrage und können schwanken. Im Jahr 2024 sind nur noch vier Unternehmen in diesem Sektor tätig: Brookfield India Actual Property Belief, Embassy Workplace Parks REIT, Mindspace Enterprise Parks REIT und Nexus Choose Belief.
Die Branche befindet sich noch in der Entwicklung und es wird erwartet, dass in den kommenden Jahren große Participant wie DLF hinzukommen. Sie können auch den nächsten Börsengang abwarten und von einem frühen Einstieg profitieren, bevor der Wert der Aktien steigt, wenn sich das Unternehmen am Markt etabliert.
REIT-Investmentfonds
Die andere Artwork der Kapitalanlage sind Investmentfonds. Einige AMCs bieten Fonds an, die auf Immobilieninvestitionen spezialisiert sind. Sie bündeln das Geld einer großen Anzahl von Anlegern, um Anteile verschiedener REITs zu kaufen. Dies bietet Anlegern den Vorteil einer sofortigen Diversifizierung und eines professionellen Managements. Allerdings sollten Sie beachten, dass auch hier Ihre Möglichkeiten begrenzt sind. Nicht alle Investmentfonds konzentrieren sich stark auf REITs, und diejenigen, die dies tun, weisen möglicherweise keinen ausreichenden Teil ihres Portfolios REITs zu, was Ihr Gesamtengagement in Immobilien einschränken kann. Der beste Weg, in REITs zu investieren, ist derzeit die Direktinvestition.
Wenn Sie direkt in REITs investieren, denken Sie daran, über verschiedene Immobiliensektoren wie Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien, Gesundheitswesen, Industrie, Gastgewerbe, Lagerung und Rechenzentren zu diversifizieren. Jeder Sektor reagiert tendenziell anders auf die Marktbedingungen. Durch Diversifizierung können Sie additionally die Leistung Ihres Portfolios ausgleichen und das Risiko reduzieren.
Vorteile einer Investition in REITs
Hier sind einige Vorteile, die REITs bieten:
- Sie ermöglichen es Ihnen, mit einem geringen Anfangsbetrag in Immobilien zu investieren.
- Immobilien gelten als illiquide Vermögenswerte. REITs lösen diese Probleme, da sie an der Börse gehandelt werden können.
- Gemäß den SEBI-Richtlinien müssen REITs 90 % ihrer Erträge als Dividende an die Anleger ausschütten. Dies macht sie zu einem guten einkommensgenerierenden Vermögenswert für Personen, die ein stabiles Einkommen anstreben.
- REITs werden öffentlich gehandelt und von SEBI reguliert, sodass sie Transparenz bieten.
- Sie können eine großartige Möglichkeit sein, das Anlageportfolio zu diversifizieren und sich im Immobilienbereich zu engagieren.
- REITs werden von Fachleuten verwaltet, die über umfangreiche Erfahrung auf dem Immobilienmarkt verfügen.
Obwohl die Vorteile einer Investition in REITs durchaus verlockend sind, sollten Sie sich auch einiger Einschränkungen bewusst sein, wie zum Beispiel:
- REITs unterliegen einem Marktrisiko.
- Sie können hohe Transaktionskosten und Verwaltungsgebühren verursachen.
- Derzeit gibt es in Indien nur 4 aktive REIT-Unternehmen, sodass die Investitionsmöglichkeiten sehr begrenzt sind.
- Da es sich um ein relativ neues Anlageinstrument handelt, ist die Zahl der Anleger auf dem Markt noch nicht so hoch. Dies kann zu Liquiditätsproblemen führen, wenn Sie Ihre Aktien verkaufen möchten.
- REITs bieten keine Steuervorteile. Die Dividenden, die Sie verdienen, werden zu Ihrem Einkommen hinzugerechnet und gemäß Ihrer Steuertabelle besteuert.
- REITs müssen 90 % ihrer Erträge als Dividende an die Anleger ausschütten. Dadurch bleiben ihnen nur noch 10 % übrig, die sie in das Unternehmen reinvestieren können, was ihr Wachstum begrenzt.
REITs vs. Immobilien-Investmentfonds
REITs sollten nicht mit Immobilienfonds verwechselt werden. Ein Immobilien-Investmentfonds kann zwar in REITs investieren, ist jedoch nicht auf diese beschränkt. Immobilien-Investmentfonds investieren in ein viel breiteres Spektrum an immobilienbezogenen Vermögenswerten und Wertpapieren, beispielsweise Aktien von Immobilienunternehmen, Bauträgern oder sogar Direktinvestitionen in Immobilien.
Hier erfahren Sie, wie sich REITs und Immobilien-Investmentfonds voneinander unterscheiden:
| Faktor | Immobilien-Investmentfonds | Immobilien-Investmentfonds |
| Struktur | Hierbei handelt es sich um Unternehmen, die Immobilien besitzen und verwalten, die Einnahmen generieren können, etwa durch Miete oder Hypotheken. Sie vergeben auch Kredite an Immobilienunternehmen und erzielen Zinserträge. | Immobilien-Investmentfonds bündeln das Geld einer großen Anzahl von Anlegern und bauen ein diversifiziertes Portfolio immobilienbezogener Wertpapiere wie REITs und Aktien von Immobilienunternehmen auf. |
| Handelbarkeit | REITs können an der Börse gehandelt werden. | Fonds werden nicht an der Börse gehandelt. |
| Liquidität | Die Liquidität eines REITs hängt von der Anzahl der Käufer auf dem Markt ab. Gibt es genügend Käufer, bieten REITs eine höhere Liquidität. | Die Anteile eines Immobilienfonds können zum zurückgegeben werden Nettoinventarwert des Tages. Sie können schnell zurückgezahlt werden, aber möglicherweise nicht so schnell wie REITs. |
| Demat-Anforderung | Um direkt in REITs zu investieren, ist ein Demat-Konto erforderlich. | Um in Immobilienfonds zu investieren, ist kein Demat-Konto erforderlich. |
| Renditen und Dividenden | REITs müssen mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens als Dividende ausschütten. | Für Immobilienfonds besteht diese Anforderung nicht. Der Betrag, den sie als Dividende ausschütten können, hängt vom Fonds ab. |
Abschluss
Immobilien gelten oft als etwas, das sich nur die Reichen leisten können. Auch wenn das damals eine Zeit lang so warfare, ist es heute nicht mehr der Fall. Über Actual Property Funding Trusts können Anleger in Immobilien investieren, ohne große Vorabinvestitionen tätigen zu müssen oder sich die Mühe machen zu müssen, eine Immobilie direkt zu verwalten. REITs sind in Indien ein relativ neues Anlageinstrument, daher sind die Möglichkeiten für Anleger begrenzt. Allerdings gibt es in Zukunft noch viel Raum für Wachstum. Sie können direkt oder über REIT-Investmentfonds in REITs investieren.
Bevor Sie investieren, bewerten Sie Ihre finanziellen Ziele, Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlagestrategie. REITs eignen sich intestine, um sich mit kleinen Investitionen an Immobilien zu beteiligen und ein stabiles Dividendeneinkommen zu erzielen. Die Investition in REITs bietet viele Vorteile und Einschränkungen, die vor einer endgültigen Entscheidung sorgfältig abgewogen werden sollten. Verstehen Sie die steuerlichen Auswirkungen einer Investition in REITs, und wenn Sie sich jemals überfordert fühlen, wissen Sie, dass a Finanzberater kann helfen!
