Zu diesen Investitionen gehört laut Gunn die Hinzufügung einer neuen Place namens „Registered Department Affiliate“ (RBA), die in der Lage ist, in verschiedenen Unterstützungsfunktionen für Berater zu arbeiten und so eher einen Beratungsteam-Ansatz zu schaffen. Dies geht einher mit der Erweiterung neuer Multi-Berater-Büros, eine Abkehr vom vorherigen Modell von Edward Jones, das nur Einzelberater-Filialen hatte.
Gunn weist darauf hin, dass Edward Jones auch eine Kanada-Beratungsplattform aufgebaut hat, ein einheitliches verwaltetes Konto, das den Kunden die von ihnen gewünschten Anlageprodukte bieten und die Kapazität der Filialen für die Kundenbetreuung verbessern soll. Die Idee, so Gunn, besteht darin, mehr Zeit für Gespräche darüber zu gewinnen Nachlasspläne, gesundheitliche Bedenken und Familienangelegenheiten statt einer granularen Fokussierung auf Investitionen. Er sagt, dass das Unternehmen Mitte 2025 auch Conquest einführen wird, um seine Planungskapazität für Kunden zu verbessern.
Die Investitionen, die Edward Jones bereits in die Planung getätigt hat, haben ihnen im vergangenen Jahr zu einem erheblichen Wachstum verholfen. Gunn sagt, dass der kanadische Zweig des Unternehmens in diesem Jahr etwa 7 Milliarden US-Greenback an neuen Vermögenswerten einbrachte. Während die Efficiency an den Aktienmärkten „hilfreich“ struggle, führt Gunn einen Großteil dieses Wachstums auf das Bedürfnis der Kanadier nach Finanzplänen zurück.
Um diesen Planungsmarkt zu unterstützen, hat Edward Jones Canada von seinem Heimbüro aus ein vermögendes Planungsteam aufgebaut. Dieses 12-15-köpfige Workforce besteht aus Grenzsteuerspezialisten, Anwälten, Buchhaltern und anderen Spezialisten, deren Aufgabe es ist, Niederlassungen in Kanada zu unterstützen. Sie haben ein weiteres Workforce zusammengestellt, das schnelle Ressourcen für Beratung und Anleitung bereitstellt und Kunden schnelle Antworten auf Fragen rund um den Verkauf von Unternehmen, einen Winterurlaub in den USA oder andere häufige Probleme bietet, mit denen Kunden häufig konfrontiert sind.
Die größte Sorge, die Kunden jetzt äußern, ist die Frage der Dekumulierung. Während die Babyboomer-Era großartige Sparer und Investoren struggle, stellt Gunn fest, dass die Kombination aus Langlebigkeitsrisiko, Marktunsicherheit und Inflationsrisiko den Übergang in den Ruhestand viel schwieriger macht. Häufig verkaufen diese in den Ruhestand gehenden Babyboomer auch ein kleines Unternehmen, wodurch ein Liquiditätsereignis mit erheblichen steuerlichen Auswirkungen entsteht. Das hätten sie auch tun können einen Plan, größere wohltätige Spenden zu leisten oder nachfolgenden Generationen ihrer Familie helfen, bevor sie sterben. Gunn räumt ein, wie viel komplizierter die Dekumulationsphase ist als die Akkumulationsphase, und verweist auf die Investitionen von Edward Jones in die Planung als Mittel zur Bewältigung dieser Komplexität.
