Roy Janse, CFP®, AIF®, geschäftsführender Gesellschafter von Goldfinch Wealth AdministrationEr battle fünf Jahre alt, als er mit seiner Familie die Eröffnungszeremonie der Olympischen Spiele 1976 in Montreal im Fernsehen verfolgte. Er fand es „das Coolste“, dass die Athleten zu Beginn der Spiele einmarschierten, und beschloss sofort, dass er eines Tages Olympiateilnehmer werden wollte. In den nächsten 20 Jahren weigerte sich Roy, nur von seinem Ziel zu träumen, und investierte die nötige Zeit und Arbeit, um zu den Olympischen Spielen zu gelangen. Der lange Weg, der größtenteils von „blindem Engagement“ vorangetrieben wurde, battle letztendlich erfolgreich. 1996 nahm er als Mitglied des Canadian Crusing Groups an den Olympischen Sommerspielen in Atlanta teil.
Roy Janse, CFP®, AIF®, bei Commonwealth seit 2009
Da die Olympischen Sommerspiele in Tokio nur noch zwei Tage entfernt sind, könnte man meinen, dass Roy sich auf den Wettkampf freuen würde. Aber das ist nicht der Fall. Er hat gute Erinnerungen an die Olympischen Spiele, aber als Sportfan interessiert er sich eher dafür, den europäischen Fußball nebenbei zu verfolgen. Heutzutage liegt sein Hauptaugenmerk auf Geschäft und Familie (wobei auch ein wenig leichtes Coaching für Halbmarathons dazukommt).
Seit Beginn seiner Karriere als Finanzberater im Jahr 2002 hat Roy die gleiche harte Arbeit und den gleichen Mut in die Führung seines Unternehmens gesteckt wie in die Erreichung seines olympischen Ziels. Wir sprachen darüber, wie seine lebenslange Erfahrung im sportlichen Coaching und Wettkampf ihm die Einstellung verleiht, als Finanzberater erfolgreich zu sein. Seine Ansichten zu diesem und einigen anderen Themen sind bodenständig und aufschlussreich – und nicht immer das, was man erwarten würde.
Q: Wie hat Ihnen Ihr Weg zum olympischen Athleten in Ihrer Karriere als Finanzberater geholfen?
A: Wenn Menschen an die Olympischen Spiele denken, stellen sie sich zwei Wochen voller spannender Wettkämpfe voller anspruchsvoller Leistungen vor. Für mich waren die Olympischen Spiele 1996 wie ein Ausrufezeichen in einem gewundenen Folgesatz. Bevor ich dort ankam, strebte mein Crew einen Platz an, um Kanada bei den Olympischen Spielen 1992 in Barcelona zu vertreten, aber wir verloren gegen ein anderes Crew. Als ich es additionally zu den Olympischen Spielen in Atlanta schaffte, hatte ich schon viele Jahre trainiert. Viele dieser Arbeiten waren schmerzhaft langweilig und eintönig. Und das Wasser battle oft sehr kalt! Wettkampfsegeln ist nicht glamourös.
Ebenso ist die Unterstützung von Menschen bei ihrer Finanzplanung, ihren Investitionen und der allgemeinen Vermögensverwaltung kein einziges großes Ereignis, bei dem „Growth!“ etwas Aufregendes erreicht wird. In Wirklichkeit ähnelt die tägliche Arbeit stark dem täglichen Coaching, das ich für die Olympischen Spiele gemacht habe. Als Geschäftsinhaber und Berater denke ich, dass die erfolgreiche Unterstützung von Kunden nicht mit dem Versuch gleichzusetzen ist, den richtigen Weg zu finden. Es ist einfach die regelmäßige, tägliche Hingabe, weiterhin das zu tun, was Sie tun müssen.
Q: Wie helfen Sie Kunden, ihre Ziele zu erreichen? Haben Sie einen definierten Prozess?
A: Mein Prozess besteht darin, mich darauf zu konzentrieren, wohin die Kunden wollen. Es geht nicht darum, ihnen zu sagen, was sie für die nächsten Schritte ihrer Reise tun müssen. Ich frage meine Kunden: „Was machen Sie?“ wollen zu tun?“ Dann sorge ich dafür, dass wir zusammenarbeiten, um ihre Ziele richtig zu konkretisieren. Mein Crew und ich finden heraus, wie wir unsere Erfahrung nutzen können, um den Finanzplan zu erstellen, den jeder Kunde braucht. Additionally, ja, wir haben einen Prozess, aber es geht mehr darum, herauszufinden, wie wir eine maßgeschneiderte Lösung für unsere Kunden schaffen können, um sie bei der Verfolgung ihrer Ziele zu unterstützen, anstatt sie in etwas Vorgefertigtes einzubauen.
Q: Im Jahr 2019 als Empfänger des Wealth Administration Thrive Award,* Sie wurden als einer der am schnellsten wachsenden Berater in den USA anerkannt. Wie hat sich Ihre olympische Einstellung auf die Festlegung von Zielen für das Unternehmenswachstum ausgewirkt?
A: Wie bei der Leichtathletik betrachte ich Unternehmenswachstum als ein langfristiges Unterfangen. Invoice Gates sagte einmal: „Die meisten Menschen überschätzen, was sie in einem Jahr erreichen können, unterschätzen aber, was sie in zehn Jahren erreichen können.“ Das ist eine tolle Erkenntnis. Um es auf mein Unternehmen anzuwenden, habe ich mir zum Ziel gesetzt, in den nächsten 10 Jahren jedes Jahr durchschnittlich 20 Prozent zu wachsen.
Aber darüber mache ich mir nicht jeden Tag Sorgen – das wäre Zeitverschwendung. Stattdessen versuche ich, das zu tun, was mein Crew zu unserer Segelzeit gemacht hat. Wir würden uns auf Besonderheiten konzentrieren, wie z. B. die Verbesserung des Bootshandlings oder die Verbesserung unserer Segeltrimmtechniken.
Obwohl ich mein Ziel jetzt im Hinterkopf habe, arbeite ich daran, es herauszufinden wie man das Anlagemanagement skalierbarer machtob das Unternehmen einen anderen Berater einstellen oder die Rolle des Büroleiters umstrukturieren muss – solche Dinge. Meine Companion und ich fragen: „Wie werden wir effizienter, bieten einen besseren Kundenservice und schaffen ein.“ bessere Kundenerfahrung?“ Wenn wir all diese Dinge tun, glaube ich, dass wir unser Geschäft ausbauen werden, solange der Markt nicht stagniert.
Q: Was ist der beste Ratschlag, den Sie je erhalten haben?
A: Ich bin so etwas wie das Gegenteil von umfassender Beratung, da vieles an Ratschlägen situationsspezifisch ist. Sie benötigen den richtigen Rat zur richtigen Zeit in der richtigen Scenario. Wenn man bedenkt, wie komplex und wechselhaft Lebenssituationen sind, können einfache Ratschläge zu kurz kommen oder völlig falsch sein. Deshalb konzentriere ich mich darauf, Lösungen zu entwerfen, die auf spezifische Situationen zugeschnitten sind.
Q: Sie haben Ihr Unternehmen Goldfinch Wealth Administration im Januar 2021 gegründet. Was hat Sie zu diesem Schritt während einer Pandemie bewogen?
A: Ganz einfach: Ich wollte die Freiheit, genau in die Richtung zu gehen, die ich mir vorgestellt hatte, denn die frühere Partnerschaft, in der ich lebte, battle viele Jahre lang restriktiv. Das letzte Jahr brachte sehr schnell viele Veränderungen mit sich und zwang uns, uns anzupassen. Das macht den Spaß am Leben aus – in andere Richtungen zu gehen und neue Herausforderungen zu finden, an denen man wachsen kann.
Q: Wie hat sich die Pandemie auf Ihr Unternehmen ausgewirkt?
A: Wir haben Kunden im ganzen Land, von denen ich einige noch nie persönlich getroffen habe. Wie viele Berater herausfanden, sorgte die Pandemie dafür, dass Kunden sich an Zoom-Conferences gewöhnten. Ich hatte auch Videotreffen mit anderen Beratern des Commonwealth, um über verschiedene Arbeitsweisen zu sprechen. Manchmal senden sie kurze Movies oder einen persönlichen Podcast, der mir hilft, herauszufinden, wo sie stehen und wo ich sein sollte.
Q: Welche Eigenschaften machen einen Berater erfolgreich?
A: Die Fähigkeiten der Menschen. Es gibt das Sprichwort: „Niemand kümmert sich darum, was du weißt, bis er weiß, dass es dich interessiert.“ Das wird sich so schnell nicht ändern. Abgesehen davon kommt man, ganz offen gesagt, zum Erfolg, wenn man sich den Hintern abarbeitet. Es ist einfach eine Menge harte Arbeit.
Q: Wie hat Commonwealth die Erfolge Ihres Unternehmens unterstützt?
A: Ich finde es toll, dass die Philosophie von Commonwealth lautet: „Wir sind hier, um Ihnen zu dienen, um Ihnen zu helfen, in die Richtung zu gehen, in die Sie gehen möchten.“ Aus philosophischer Sicht passte Commonwealth perfekt zu mir und meinen Partnern.
Q: Wenn Sie sich die Olympischen Spiele ansehen, bevorzugen Sie dann Kanada oder die USA?
A: Die USA, mit einer Ausnahme. Wenn es um die Olympischen Winterspiele geht, möchte ich immer noch, dass Kanada die Goldmedaille im Eishockey gewinnt, da ich weiß, wie wichtig das für das kanadische Volk ist. Ansonsten feuere ich Amerika zu 100 Prozent an.
*Die Liste der WealthManagement.com Thrive Awards 2019 wurde anhand der Messung des prozentualen Umsatzwachstums in den letzten drei Jahren zusammengestellt. Der Umsatz wurde als Bruttoumsatz aus AUM-Gebühren, Provisionen, Trails, Stunden- oder Abonnementgebühren, Honoraren und anderen ähnlichen Einnahmen aus der Vermögens- und Anlageverwaltung vor etwaigen Kosten und Ausgaben gemessen. Insgesamt wurden mehr als 435 Berater berücksichtigt und 250 (57 Prozent) ausgezeichnet. Diese Auszeichnung ist kein Hinweis auf die zukünftige Leistung des Beraters. Ihre Erfahrung kann variieren.
