Ich habe einen Kunden getroffen, dessen Vater kürzlich verstorben ist. Er hatte keine Ahnung, wo die Investitionen seines Vaters getätigt wurden.
Nach viel Mühe konnte er auf einige Particulars aus dem E-Mail-Posteingang und den WhatsApp-Nachrichten seines Vaters zugreifen. Die Investitionen waren überall und er struggle sich nicht einmal sicher, ob alle Vermögenswerte erfasst wurden.
Schauen Sie sich diese verblüffenden Zahlen aus Indien an:
– Trotz Technologieinitiativen und öffentlichen Sensibilisierungskampagnen verzeichneten allein die nicht eingeforderten Gelder, die allein von Banken des öffentlichen und privaten Sektors gehalten werden, im Jahresvergleich einen Anstieg von 26 % auf 78.213 Mrd. Rupien Ende März 2024
– Das Versicherungsregister CAMSRep schätzt den nicht beanspruchten Versicherungsbetrag auf 20.000 bis 22.000 Crore, was etwa 7 Millionen Policen abdeckt
– Im März 2023 gab es über 35.000 Crore Rupien an nicht beanspruchten Investmentfondsanlagen
– Schätzungsweise 48.000 crore Rupien sind beim EPFO nicht beansprucht.
Stellen Sie sich die Qual vor, ein Familienmitglied zu verlieren und darüber hinaus Zugang zu den Finanzen zu haben. Ein Familienmitglied, das hart gearbeitet hat, um das Vermögen zu retten, in der Hoffnung auf eine bessere Zukunft für andere. Das gesamte hart verdiente Geld ist einfach verloren und wird zu einer Zahl in nicht eingeforderter Höhe.
Niemand möchte, dass seine Nächsten und Lieben vermeidbare Leiden ertragen, wenn sie nicht mehr da sind. Daher muss man Maßnahmen ergreifen, um solche Situationen zu vermeiden.
Was Sie tun müssen:
– Verteilen Sie Ihre Investitionen nicht auf mehrere Orte. Halten Sie es einfach.
– Führen Sie ein Tagebuch, in dem Sie die Anmeldedaten Ihres Bankkontos, EPF-Kontos, Ihrer Investitionsplattformen usw. aufzeichnen.
– Notieren Sie sich die Zugangsdaten des E-Mail-Kontos, das mit Ihren Investitionen verknüpft ist.
– Bewahren Sie Ihre Versicherungspolicen an einem Ort auf.
– Bewahren Sie Informationen zu Ihren Immobilieninvestitionen in digitalen und physischen Dateien auf.
– Angaben zu Ihren Bankschließfächern und darin befindlichen Wertgegenständen sollten notiert werden.
– Stellen Sie Ihrer Familie den Vermögensverwalter/Anlageberater Ihres Vertrauens vor, der Sie bei der Vermögensübertragung begleiten wird.
Informieren Sie Ihre Familienangehörigen darüber, wo und worauf sie achten müssen, falls etwas Unerwartetes passiert.
Es geht nicht darum, sich den eigenen Tod vorzustellen, sondern darum, auf den schlimmsten Fall vorbereitet zu sein, damit neben einem nicht noch mehr Leid entsteht, während man über den Verlust eines Familienmitglieds trauert.
Ursprünglich auf LinkedIn gepostet: www.linkedin.com/sumitduseja
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