April ist der Nationwide Monetary Literacy Month, eine Zeit, in der man sich auf die Etablierung und Aufrechterhaltung gesunder Finanzgewohnheiten konzentriert. In Zeiten von Marktschwankungen und wirtschaftlicher Unsicherheit ist es für Ihre Kunden wichtiger denn je zu wissen, wie sie budgetieren, investieren und für die Zukunft planen. Jeder hat andere Ziele, aber das Verständnis der grundlegenden Konzepte ist ein entscheidender erster Schritt zum finanziellen Erfolg.
Um Ihnen dabei zu helfen, die Grundlagen des Sparens und Investierens mit Kunden, Freunden oder der Familie zu besprechen, sind meine Leserkollegen und ich hier, um Ihnen einige unserer Lieblingsbücher zu diesem Thema vorzustellen. Ich hoffe, Sie werden feststellen, dass sie gute Empfehlungen für alle geben, die ihre Finanzkenntnisse verbessern möchten. Vielleicht finden Sie sogar ein oder zwei neue Bücher in Ihrem Bücherregal.
Bringen Sie Ihr Finanzgesetz zusammen
Pleite Millennial von Erin Lowry ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie von der Pleite zum finanziell versierten Unternehmen gelangen. Als 26-Jähriger, der Avocado-Toast liebt und in Boston lebt, kann ich den Titel durchaus nachvollziehen. Natürlich halte ich meine finanzielle Verfassung für relativ intestine: Ich habe einen festen Arbeitsplatz, ich bezahle mich zuerst selbst mit 401(ok)-Beiträgen, ich behalte den Überblick über meine wiederkehrenden monatlichen Ausgaben und vor allem versuche ich es weniger ausgeben, als ich verdiene. Aber die Lektionen in diesem Buch gehen über das bloße Sparen und Investieren hinaus, und ich habe sehr nützliche Tipps zu allem gefunden, von der Gehaltsverhandlung bis zur Aufteilung einer Abendessenrechnung mit Freunden.
Als durchschnittlicher Investor Erfolg haben
One Up an der Wall Avenue von Peter Lynch soll Durchschnittsanlegern helfen, die Entscheidungen zu verstehen, die zum Anlageerfolg führen. Becca Hajjar, Senior Vice President für Feldentwicklung und Übergang des Commonwealth, las dieses Buch, nachdem sie ihren ersten Job angetreten und begonnen hatte, selbst zu investieren. Sie erinnert sich, dass sie gelernt hat, „in das zu investieren, was man kennt“ – die intestine geführten Geschäfte und Unternehmen, die sie besuchte. Aber ihre wichtigste Erkenntnis bestand darin, „die guten Unternehmen zu kaufen und langfristig zu halten“. Und das ist eine grundlegende Lektion, über die sie bis heute nachdenkt.
Schützen Sie Ihre Investitionen vor einem Abschwung
Crashtest-Investitionen von Commonwealth CIO Brad McMillan bietet Anfängern und erfahrenen Anlegern einen umgangssprachlichen Ansatz zur Navigation auf dem Markt. McMillan entwickelt wichtige Anlage- und Portfoliokonstruktionsstrategien und verbindet das Investieren mit einem Roadtrip. Auch wenn es unterwegs zu platten Reifen, Schlaglöchern oder anderen Turbulenzen kommen kann, können Sie durch „Sicherheitsgurte bei Ihren Investitionen“ die Rendite maximieren und Risiken reduzieren. Kate Flood, Regisseurin und Chefredakteurin bei Commonwealth (und Redakteurin von Crashtest-Investitionen), besitzt nicht nur dieses Buch, sondern schenkte sowohl ihren Eltern als auch ihrem Bruder und ihrer Schwägerin ein Exemplar, um ihnen eine andere Artwork des Investierens beizubringen.
Treffen Sie angesichts der Unsicherheit bessere Entscheidungen
Denken in Wetten von Annie Duke, einer ehemaligen Poker-Championin, ist eine großartige Lektüre für alle, die den Zusammenhang zwischen Entscheidungsfindung und Investitionen verstehen möchten. Beim Investieren entscheiden Sie, wann Sie eine Place kaufen und wann Sie sie verkaufen – hoffentlich mit einem etablierten Prozess. Jack Wolff, Vermögensberater bei Lightship Wealth Methods in Newton Decrease Falls, Massachusetts, empfiehlt dieses Buch, weil es definiert, was eine gute Entscheidung ausmacht – „(es ist) nicht, dass sie ein großartiges Ergebnis hat; Vielmehr ist eine gute Entscheidung das Ergebnis eines guten Prozesses“ – und dient als guter Fahrplan.
Erreichen Sie finanzielle Unabhängigkeit, egal was Sie verdienen
Der Millionär von nebenanvon Thomas Stanley und William Danko, entlarvt Stereotypen über die Definition von „wahrem Reichtum“. Kristine McManus, Chief Enterprise Growth Officer, Observe Administration des Commonwealth, sagt, dieses Buch ermutige die Menschen, „aufzuhören zu glauben, dass Leute in teuren Häusern und Autos großen Reichtum haben; Stattdessen sind sie es wahrscheinlich Verwaltung erheblicher Schulden.“ Tatsächlich ist die in der Popkultur dargestellte Extravaganz ein Trugschluss, und die meisten Millionäre, so behaupten die Autoren, erlangten ihre finanzielle Unabhängigkeit durch sorgfältige Planung und bescheidene Lebensgewohnheiten. Es ist eine großartige Lektüre, um Kunden zu verdeutlichen, dass es für quick jeden ein erreichbares Ziel ist, Millionär zu werden.
Gewinnen Sie eine neue Perspektive, indem Sie Ihren Standpunkt ändern
Was der Hund sah: Und andere Abenteuer von Malcolm Gladwell zeigt, dass es eine notwendige Fähigkeit ist, die Welt mit den Augen anderer sehen zu können. Diese Aufsätze, zusammengestellt als „Better of“ aus Gladwells Karriere bei der New Yorkergibt dem Leser viel Stoff zum Nachdenken über Themen, die von Haarfärben und Obdachlosigkeit bis zum Challenger und Cesar Millan, dem „Hundeflüsterer“, reichen. Obwohl es sich nicht gerade um ein Buch über Finanzkompetenz handelt, empfiehlt Nick Follett, Analysis-Analyst und Supervisor des Mounted-Revenue-Groups des Commonwealth, es, weil es ihm dabei geholfen hat, zu verstehen, wie wichtig es ist, seinen Standpunkt zu ändern. Manchmal müssen wir die State of affairs einfach aus einer anderen Perspektive betrachten, um jemandem zu helfen, komplizierte Themen – etwa komplizierte Anleihenkonzepte – zu verstehen.
Helfen Sie Ihren Kunden, sich selbst zu helfen
In Zeiten wie diesen besteht Ihre oberste Priorität als Berater darin, Ihren Kunden durch die Turbulenzen zu helfen, sie zu ermutigen, nicht überzureagieren, und dafür zu sorgen, dass sie den Überblick behalten. Sobald Sie dies geschafft haben, benötigen sie höchstwahrscheinlich zusätzliche Hilfe beim Sparen, Budgetieren und Investieren – den Grundlagen der Finanzkompetenz. Dies können sie durch routinemäßige Beurteilungen, die Bereitschaft, neue Gewohnheiten zu erlernen und umzusetzen, und die Entschlossenheit, sich jeden Tag zu verbessern, erreichen. Mit den richtigen Werkzeugen und Ressourcen können wir die Alphabetisierungserzählung so umschreiben, dass sie das umfasst, was wir kontrollieren können: unser Verhalten. Und wenn der nächste Marktabschwung eintritt, sind Ihre Kunden finanziell und emotional besser darauf vorbereitet, den Sturm zu überstehen.
