Wenn Sie in ein bestimmtes Finanzprodukt investieren, stoßen Sie manchmal auf einen Mindestanlagebetrag oder einen Schwellenwert, den Sie benötigen, um mit der Investition in dieses Produkt zu beginnen. Ein Investmentfonds ermöglicht es beispielsweise Privatpersonen, bereits ab Rs. 100, was sie einem breiteren Anlegerkreis zugänglich macht. Andererseits richten sich Hedgefonds an vermögende Privatpersonen und haben oft viel höhere Mindestinvestitionsschwellen, wie z. B. Rs. 1 crore, daher bleiben sie ausschließlich akkreditierten Anlegern vorbehalten.
Dieser Betrag wird von den Finanzinstituten, die die Produkte anbieten, den Aufsichtsbehörden und den Brokern festgelegt. In diesem Artikel werden wir uns mit den Auswirkungen verschiedener Finanzprodukte auf Mindestinvestitionen befassen.
Was ist eine Mindestinvestition?
Unter Mindestinvestition versteht man den kleinsten Betrag in Rupien oder die kleinste Menge an Aktien, die man braucht, um in ein bestimmtes Finanzinstrument oder einen bestimmten Vermögenswert zu investieren, wie Aktien, Investmentfonds, Anleihen, Gold und Immobilien. Dieser Betrag kann von verschiedenen Finanzinstituten wie Fondshäusern, Vermittlern wie Maklern und sogar Aufsichtsbehörden festgelegt werden, um eine Eintrittsschwelle für Anleger festzulegen.
Wenn jemand additionally fragt, wie hoch der Mindestinvestitionsbetrag ist, der für die Investition in ein bestimmtes Finanzprodukt erforderlich ist, fragt er lediglich nach dem geringsten Geldbetrag, den er für die Investition in diesen Vermögenswert benötigen würde. Ein Investmentfonds kann es ihnen beispielsweise ermöglichen, über einen SIP ab nur Rs. zu investieren. 500 professional Monat. Wenn sie sich jedoch für eine Pauschalinvestition anstelle der SIP-Route entscheiden, könnte der erforderliche Mindestbetrag Rs. 5.000 für denselben Fonds.
Verschiedene Wertpapiere haben unterschiedliche Mindestanlagebeträge. Wenn Sie an einem bestimmten Vermögenswert mit einem Mindestschwellenwert interessiert sind, müssen Sie diese Anforderung mindestens erfüllen, um in ihn investieren zu können. In manchen Fällen kann dies zu schwierigen Entscheidungen führen, da Ihnen ein bestimmtes Wertpapier vielleicht wirklich gefällt, Sie aber möglicherweise nicht bereit sind, den für die Investition erforderlichen Mindestbetrag zu erfüllen.
So funktioniert die Mindestinvestition
Der Mindestanlagebetrag gibt Auskunft über den Mindestbetrag, den Sie investieren müssten, bzw. die Mindestanzahl an Aktien, die Sie kaufen müssten, um mit der Investition in ein bestimmtes Finanzprodukt zu beginnen. Dieser Betrag wird festgelegt durch:
1. Finanzinstitute
Den Mindestbetrag kann die Establishment festlegen, die das Produkt anbietet. Zum Beispiel das Angebot einer Vermögensverwaltungsgesellschaft Investmentfonds legt die Mindestpauschale bzw. den SIP-Betrag fest. Ebenso kann eine Financial institution den Mindestbetrag festlegen, den man für die Eröffnung eines Festgeldkontos benötigt.
2. Makler
Während sich die meisten Dealer im Allgemeinen an die von den Emittenten von Finanzprodukten festgelegten Mindestanlagebeträge halten, können sie die Mindestanlageanforderungen anpassen oder ändern, wenn Sie sich für eine Anlage über sie entscheiden.
3. Aufsichtsbehörden
Einrichtungen wie die Reserve Financial institution of India und das Securities and Trade Board of India können einen Mindestinvestitionsbetrag festlegen, um die Interessen der Anleger zu schützen oder die Märkte stabiler zu machen. Beispielsweise hat SEBI kürzlich den Mindestanlagebetrag gesenkt, der für Investitionen in Unternehmensanleihen erforderlich ist. Zuvor struggle eine Mindestinvestition von Rs. Für privat platzierte Unternehmensanleihen struggle 1 Lakh erforderlich. Nach der Änderung der Regeln können Privatanleger jedoch bereits für nur 100.000 Rupien in Unternehmensanleihen investieren. 10.000.
Niedrigere Mindestanlagebeträge können dazu beitragen, dass Investitionen einem breiteren Personenkreis zugänglich gemacht werden. Höhere Mindestanlagebeträge stellen hingegen sicher, dass nur diejenigen teilnehmen können, die das Risiko und die Komplexität bestimmter Instrumente wie Hedgefonds tragen können.
Bedeutung der Mindestinvestition
Sowohl niedrige als auch hohe Mindestanlagebeträge erfüllen einen Zweck. Hier ist die Bedeutung einer Mindestinvestition:
1. Niedriger Mindestanlagebetrag
Produkte wie Investmentfonds bieten eine sehr niedrige Einstiegshürde für Personen mit begrenztem Kapital, die ihre Investitionsreise beginnen möchten. Erschwingliche SIPs ermöglichen es Menschen mit einem breiteren wirtschaftlichen Hintergrund, dank der Aufzinsung im Laufe der Zeit zu investieren und Vermögen anzuhäufen, ohne dass große Geldbeträge im Voraus erforderlich sind. Man könnte argumentieren, dass Einzelpersonen zu Beginn auch Aktien zu günstigen Preisen kaufen können, diese bieten jedoch nicht den Grad an Diversifizierung, den Investmentfonds bieten, was das Risiko erheblich erhöht.
2. Hoher Mindestanlagebetrag
Finanzprodukte wie Hedge-Fonds oder bestimmte Non-public-Fairness-Investitionen richten sich an vermögende Privatpersonen und setzen daher enorme Ticketsummen in Höhe von Millionen Euro voraus. Dies liegt daran, dass solche Produkte weitaus fortschrittlichere und riskantere Anlagestrategien nutzen, die höhere Renditen versprechen. Sie werden von der SEBI nicht so stark reguliert wie die Investmentfondsbranche, was bedeutet, dass der Schutz für Anleger geringer ist.
Daher richten sie sich an Personen, die nicht nur über die finanzielle Leistungsfähigkeit verfügen, mit diesen Risiken umzugehen, sondern auch über die Erfahrung, die damit verbundenen komplexen Investitionen zu verstehen und zu verwalten. Der hohe Mindestanlagebetrag schränkt daher den Zugang zu akkreditierten Anlegern ein, die das mit diesen lukrativen Möglichkeiten verbundene Risiko tragen können.
Mindestinvestition in verschiedene Finanzinstrumente
Hier sind einige Finanzprodukte und die damit verbundenen Mindestanlagebeträge:
1. Investmentfonds
Investmentfonds sind diversifizierte Finanzprodukte, die von Vermögensverwaltungsgesellschaften angeboten werden. Es gibt zwei Möglichkeiten, in einen Investmentfonds zu investieren – durch eine Vorabinvestition, die als Pauschalzahlung bezeichnet wird, oder durch einen systematischen Anlageplan.
Der Mindestinvestitionsbetrag, der erforderlich ist, um mit der Investition in Investmentfonds zu beginnen, wird von der AMC, die sie anbietet, auf der Grundlage von Faktoren wie der Fondskategorie, der Anlagestrategie, den Zielen und den SEBI-Richtlinien festgelegt. Folglich variiert der Mindestanlagebetrag für Investmentfonds von Fonds zu Fonds. Einige Fonds ermöglichen Anlegern den Einstieg mit nur Rs. 100, während einige Fonds viel höhere Beträge festlegen.
2. Aktien und börsengehandelte Fonds
Aktien und ETFs werden an Börsen gehandelt, daher gibt es keinen festgelegten Mindestbetrag in Rupien. Zu Beginn können Anleger eine einzelne Aktie oder einen ETF kaufen, sodass der Preis einer einzelnen Aktie oder eines ETF-Anteils den erforderlichen Mindestinvestitionsbetrag darstellt. Wenn additionally eine Aktie Rs kostet. 30 beträgt die Mindestinvestition an der Börse Rs. 30 (zzgl. etwaiger Maklergebühren)
3. Immobilien
Der Mindestinvestitionsbetrag in Immobilien ist recht hoch und kann zwischen Lakhs und Crores liegen. In den letzten Jahren ist jedoch eine neue Artwork von Finanzprodukt namens REITs entstanden, das Anlegern eine kostengünstige Möglichkeit bietet, in Immobilien zu investieren.
REITs steht für Actual Property Funding Belief. So wie ein Investmentfonds ein Portfolio aus Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen hält, verfügt ein REIT über einen Pool einkommensgenerierender Immobilien. REITs sind einfach Unternehmen, die diesen großen Pool an mietbringenden Immobilien besitzen und verwalten. Die eingenommene Miete wird als Dividende an die Anleger ausgeschüttet. Der für den Einstieg in REITs erforderliche Mindestinvestitionsbetrag ist deutlich niedriger als bei physischen Immobilien und bietet Anlegern außerdem Diversifizierung durch Immobilienengagement.
4. Anleihen
Anleihen werden von verschiedenen Unternehmen ausgegeben, um Kapital zu beschaffen. Beispielsweise kann die Regierung Anleihen ausgeben, um öffentliche Infrastrukturprojekte wie den Bau von Straßen und Staudämmen zu finanzieren. Ebenso kann ein Unternehmen Anleihen ausgeben, um Mittel für den Ausbau seines Geschäfts, den Erwerb neuer Unternehmen oder für Forschungs- und Entwicklungszwecke zu beschaffen.
Wie bereits erwähnt, gab SEBI im Jahr 2022 bekannt, dass der Mindestinvestitionsbetrag, der für die Investition in Unternehmensanleihen erforderlich ist, von Rs auf Rs gesenkt wurde. 1 Lakh zu Rs. 10.000. Dieser Schritt wurde unternommen, um eine breitere Beteiligung von Kleinanlegern am Rentenmarkt zu ermöglichen. Ebenso waren viele Staatspapiere wie Anleihen und T-Payments nur für institutionelle Anleger oder in größeren Stückelungen erhältlich. Jetzt können Privatanleger jedoch direkt in Staatspapiere investieren, und zwar bereits ab Rs. 10.000.
5. Gold
Es gibt viele Möglichkeiten dazu in Gold investieren und jeder erfordert einen anderen Mindestanlagebetrag. Für physisches Gold gilt ein höherer Mindestanlagebetrag, da im Allgemeinen die Mindestmenge, die man kaufen kann, 1 Gramm beträgt. Gold-ETFs haben ähnliche Mindestanlagebeträge, da 1 Gold-ETF normalerweise 1 Gramm Gold entspricht.
Andere Möglichkeiten, wie Gold-Investmentfonds und digitales Gold, können viel niedrigere Mindestanlagebeträge haben. Gold-Investmentfonds funktionieren auf die gleiche Weise wie alle anderen Investmentfonds – Anleger können einen Rs. 100 SIP professional Monat in einen Goldfonds einzahlen und mit der Zeit beginnen, Gold langsam anzuhäufen. Dies ist eine ausgezeichnete Possibility für diejenigen, die in Gold investieren möchten, ohne im Voraus eine große Geldsumme zu investieren.
Für digitales Gold gilt ein noch geringerer Mindestanlagebetrag. Anleger können Gold entweder nach Gewicht (gemessen in Milligramm) oder zu einem festen Wert kaufen, der bis zu Re.1 betragen kann.
6. Festgelder
Festgelder werden von Banken angeboten, daher variiert der Mindestanlagebetrag in ein FD von Financial institution zu Financial institution. Die Spanne liegt im Allgemeinen zwischen Rs. 1.000 bis Rs. 10.000.
Wie fange ich mit einer Mindestinvestition an?
Wenn Sie über eine Neuinvestition nachdenken, können Sie in Dokumenten wie Systeminformationsdokumenten, Prospekten und Börsennotierungen problemlos den erforderlichen Mindestbetrag finden. Sie sollten jedoch in Betracht ziehen, vor einer Investition einen qualifizierten Finanzberater zu konsultieren.
Beispielsweise könnten Sie feststellen, dass ein Investmentfonds-SIP mit seiner niedrigeren Eintrittsbarriere und dem zusätzlichen Vorteil der Diversifizierung eine gute Possibility gegenüber einer Aktienanlage zu sein scheint. Doch bevor Sie fortfahren, ist es wichtig zu beurteilen, ob der spezifische Investmentfonds, den Sie in Betracht ziehen, für Ihre finanziellen Ziele geeignet ist.
Die Tatsache, dass für einen bestimmten Fonds bestimmte Mindestanlageanforderungen gelten, macht ihn nicht unbedingt zur besten Wahl für Ihre finanzielle State of affairs und Ihre Ziele. Es ist wichtig, verschiedene Faktoren zu bewerten, wie etwa die Efficiency des Fonds, die Anlagestrategie, das Risikoprofil und wie er mit Ihren langfristigen Zielen übereinstimmt. Hier, a Finanzberater kann Ihnen wertvolle Hinweise geben. Die Rolle eines Beraters besteht nicht nur darin, Sie bei einer Investition zu unterstützen, sondern auch sicherzustellen, dass Sie kluge Investitionen tätigen. Eine, die auf Ihre Risikotoleranz, Ihre finanziellen Ziele und Ihren Anlagehorizont zugeschnitten ist.
Vor- und Nachteile einer Mindestinvestition
Vorteile einer Mindestinvestition:
- Ein niedriger Mindestanlagebetrag macht Vermögenswerte wie Investmentfonds, Immobilien und Gold erschwinglicher und zugänglicher.
- Niedrigere Mindestbeträge ermöglichen es auch Anlegern mit begrenztem Kapital, über verschiedene Vermögenswerte zu diversifizieren.
- Investitionen wie SIPs vermitteln die Gewohnheit des Investierens. Selbst wenn Anleger additionally zunächst mit einem geringen Betrag beginnen, können sie es sich zur Gewohnheit machen, regelmäßig zu sparen und zu investieren und damit beginnen, ihr Geld aufzuzinsen. Mit der Zeit wird die Flexibilität von SIPs es ihnen ermöglichen, ihren Beitrag zu erhöhen und ihr Vermögen weiter zu steigern.
- Hohe Mindestanlagebeträge können HNI-Investoren Zugang zu exklusiven Anlagemöglichkeiten wie Hedgefonds und Non-public Fairness verschaffen und so höhere Renditen erzielen.
Nachteile der Mindestinvestition:
- Aufgrund des geringen Anfangsinvestitionsbetrags führen selbst hohe prozentuale Renditen zu bescheidenen absoluten Gewinnen.
- Kleine Investitionen können die sinnvolle Diversifizierung eines Anlegers einschränken.
- Hohe Mindestanlagebeträge können Kleinanlegern den Zugang zu lukrativen Anlagemöglichkeiten verwehren.
Abschluss
Der Mindestinvestitionsbetrag bezieht sich auf den geringsten Geldbetrag oder die geringste Aktienmenge, die für eine bestimmte Investition erforderlich ist. Im Falle von Investmentfonds kann die Mindestinvestition beispielsweise nur Rs betragen. 100 für einen systematischen Investitionsplan und für Aktien besteht die Mindestinvestition lediglich im Kauf einer einzelnen Aktie, was vom Marktpreis der Aktie abhängt. Am anderen Ende des Spektrums erfordern einige Anlagen wie Hedgefonds eine viel höhere Mindestinvestition und erreichen Rs. 1 crore oder mehr.
Bei Vermögenswerten wie Immobilien und Gold können die Mindestanlagebeträge für physische Formen recht hoch sein. Allerdings bieten different Optionen wie REITs und digitales Gold Anlegern einen leichter zugänglichen Einstiegspunkt mit niedrigeren Mindestanlagebeträgen.
