Was ist ein treuhänderischer Finanzberater?
Ein treuhänderischer Finanzberater ist ein Fachmann trifft finanzielle Entscheidungen die sind in der Bestes Interesse ihrer Kunden. Das ist wichtig zu wissen, denn nicht alle Finanzberater stellen Ihr Interesse über alles andere. Tatsächlich kann sich jeder, der Finanzberatung gibt, als „a“ bezeichnen Finanzberater.
Ein treuhänderischer Finanzberater hingegen ist ein registrierter Anlageberater, dem Sie Ihre Finanzangelegenheiten anvertrauen. Sie sind gesetzlich verpflichtet, in Ihrem besten Interesse zu handeln. Das ist wichtig, denn manchmal setzen Sie Ihrem Berater großes Vertrauen entgegen. Dadurch besteht zwischen Ihnen beiden ein Treuhandverhältnis.
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Was ist ein Treuhänder im Allgemeinen?
Ein Treuhänder ist jemand, der rechtlich Ihr Wohl vor sein eigenes Interesse stellen muss. Treuhand gibt es in verschiedenen Bereichen wie Recht, Immobilien, Medizin, Finanzen usw. Im Rechtswesen hat ein Anwalt beispielsweise eine treuhänderische Pflicht gegenüber dem Mandanten und muss die Interessen des Mandanten mit größter Loyalität und Hingabe vertreten.
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Daher ist ein Anwalt auch dazu verpflichtet, sich als Treuhänder zu verhalten und eine Place höchster Vertrauenswürdigkeit einzunehmen, so dass er in allen Punkten sicher ist Anwalt Beziehungen und Umgang mit dem Kundees ist das Anwalt Pflicht zur äußersten Ehrlichkeit, Treu und Glauben, Equity, Integrität und Treue, und wenn die Rechtsanwalt nicht, die Rechtsanwalt ist strikt haftbar oder rechenschaftspflichtig gegenüber dem Kunde.
Ebenso muss Ihnen ein treuhänderischer Finanzberater, der Sie über Investitionen berät, die für Sie besten Investitionen empfehlen. Sie müssen Sie über ihre Qualifikationen sowie die Kosten ihrer Dienstleistungen informieren.
Allerdings stellen nicht alle Finanzberater die Interessen ihrer Kunden über den persönlichen Gewinn. Mit anderen Worten: Sie müssen nicht in Ihrem besten Interesse handeln. Sie können Ihnen additionally Finanzprodukte empfehlen, einfach weil sie dafür mehr bezahlen. Nur treuhänderische Finanzberater sind verpflichtet, Ihre Interessen über ihre eigenen zu stellen.
Die folgende Tabelle zeigt, wer ein treuhänderischer Finanzberater ist und wer nicht.
| Skilled | Treuhänder |
| Arzt | Treuhänder |
| Rechtsanwalt | Treuhänder |
| Buchhalter | Treuhänder |
| Börsenmakler | NEIN |
| Vertrauensbeauftragter | Ja |
| Versicherungsvertreter | NEIN |
| Registrierter Vertreter | NEIN |
| CFP-Praktiker | Vielleicht |
| Finanzplaner | Vielleicht |
| Registrierter Anlageberater | Treuhänder |
| NAFPA-registrierter Finanzberater | Treuhänder |
Pflichten, die Ihnen treuhänderische Finanzberater schulden
Treuhand-Finanzberater schulden Ihnen zwei Arten von Pflichten: eine Sorgfaltspflicht und eine Loyalitätspflicht. Das bedeutet, dass ein treuhänderischer Finanzberater jederzeit Ihrem besten Interesse dienen muss und Ihre Interessen nicht seinen eigenen unterordnen darf. Mit anderen Worten: Der treuhänderische Finanzberater kann seine eigenen Interessen nicht über Ihre Interessen stellen. Diese Kombination aus Sorgfalts- und Loyalitätspflichten erfordert, dass der treuhänderische Finanzberater jederzeit in Ihrem „besten Interesse“ handelt.
Obwohl Anlageberater verdanken ihre Kunden A Treuhänder PflichtDas Treuhänder Pflicht muss im Kontext des vereinbarten Umfangs der Beziehung zwischen dem Berater und dem gesehen werden Kunde.
Verletzung der Treuhandpflicht
Wenn er im Rahmen seiner beruflichen Tätigkeit mit einem Kundeein Finanzberater stellt seine persönlichen Interessen über Ihre Interessen als Kundeverstößt der treuhänderische Finanzberater gegen seine Pflichten Treuhänder Pflicht aufgrund des Verhaltens. Zu den Verstößen gegen eine treuhänderische Pflicht zählen unter anderem das Versäumnis, Interessenkonflikte offenzulegen, Investitionen ohne Zustimmung des Kunden, exzessiver Handel zur Erzielung von Provisionen usw.
Sie könnten sich additionally die Frage stellen: Was passiert, wenn ein treuhänderischer Finanzberater seine Treuepflicht verletzt?
Wenn so etwas passiert, können Sie einen zivilrechtlichen Anspruch gegen Ihren treuhänderischen Finanzberater haben. Um Ihren Anspruch zu beweisen, müssen Sie nachweisen, dass Ihr Berater tatsächlich treuhänderisch battle, seine Sorgfalts- und Loyalitätspflicht verletzt hat und Ihnen durch den Verstoß ein Schaden entstanden ist. Wenn Sie erfolgreich sind, kann Ihnen Schadensersatz zugesprochen werden. Der Finanzberater wird wahrscheinlich mit Disziplinarmaßnahmen rechnen müssen.
Auswahl des besten treuhänderischen Finanzberaters
Nachdem Sie nun eine Vorstellung davon haben, was ein treuhänderischer Finanzberater ist und wie wichtig es ist, mit einem solchen zusammenzuarbeiten, sollten Sie so bald wie möglich mit der Zusammenarbeit beginnen.
Die Wahl eines treuhänderischen Finanzberaters ist entscheidend für Ihren Erfolg Finanzplanung. Selbst ein großartiger Plan kann schiefgehen, wenn ein treuhänderischer Finanzberater seinen Plan nicht einhält Treuhänder Aufgaben. Die Suche nach einem treuhänderischen Finanzberater kann jedoch überwältigend sein. Mit anderen Worten: Es kann schwierig sein zu wissen, wer tatsächlich ein Treuhänder ist.
SmartAssets Matching-Software für Finanzberater ist vielleicht der beste Weg, einen unabhängigen Finanzplaner zu finden, dem Sie vertrauen können. Das liegt daran, dass jeder Berater von SmartAsset überprüft wurde und gesetzlich verpflichtet ist, in Ihrem besten Interesse zu handeln.
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- Beantworten Sie ein paar Fragen: Sie teilen Sensible Asset mit, wonach Sie bei einem Finanzplaner suchen, damit dieser einen passenden Accomplice in Ihrer Nähe finden kann
- Sehen Sie sich die Übereinstimmungen Ihres örtlichen Finanzplaners an: Basierend auf Ihren Antworten vermittelt Ihnen Sensible Asset bis zu drei Finanzberater in Ihrer Nähe.
- Termine buchen: Sie können die On-line-Instruments oder den Concierge-Service von Sensible Asset nutzen, um einen Termin zu buchen.
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Wer ist kein treuhänderischer Finanzberater?
Wie oben erwähnt, sind nicht alle Finanzberater Treuhänder. Finanzberater, die als Makler tätig sind, schulden Ihnen beispielsweise keine treuhänderischen Pflichten, selbst wenn sie Ihnen Finanzberatung erteilen. Obwohl das Gesetz immer noch vorschreibt, dass sie Investitionen empfehlen, die für Sie geeignet sind, berücksichtigen sie möglicherweise auch die Provision, die sie durch den Verkauf einer Investition erhalten.
Sie wissen, dass ein Finanzberater kein Treuhänder ist, wenn er auf seinen Web sites oder Marketingmaterialien die folgenden Aussagen macht. Tatsächlich verlangt die Securities and Alternate Fee (SEC), dass Dealer über Folgendes verfügen:
Bei Ihrem Konto handelt es sich um ein Maklerkonto und nicht um ein Beratungskonto. Unsere Interessen stimmen möglicherweise nicht immer mit Ihren überein. Bitte stellen Sie uns Fragen, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Rechte und unsere Pflichten Ihnen gegenüber verstehen, einschließlich des Umfangs unserer Pflichten, Interessenkonflikte offenzulegen und in Ihrem besten Interesse zu handeln. Wir werden sowohl von Ihnen als auch manchmal von Leuten bezahlt, die uns basierend auf dem, was Sie kaufen, entlohnen. Daher können unsere Gewinne und die Vergütung unserer Verkäufer je nach Produkt und im Laufe der Zeit variieren.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es wichtig ist, mit einem Finanzberater zusammenzuarbeiten, bei dem Ihr Wohl an erster Stelle steht. Deshalb macht es das kostenlose Matching-Software von SmartAsset einfacher, in weniger als 5 Minuten einen treuhänderischen Finanzberater in Ihrer Nähe zu finden.
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