So wie jede Aktie einen Preis hat, hat ein Investmentfonds einen Nettoinventarwert, der Ihnen den Wert seiner Vermögenswerte professional Anteil angibt. Der Nettoinventarwert bestimmt den Preis, zu dem Investmentfondsanteile gekauft oder verkauft werden, und gibt Ihnen ein Bild vom aktuellen Wert Ihrer Investition. Was additionally bedeutet der Nettoinventarwert bei Investmentfonds, wie wird er berechnet und welche Rolle spielt er bei der Beurteilung der Efficiency eines Fonds? Lassen Sie uns das Konzept des Nettoinventarwerts bei Investmentfonds im Element verstehen.
Was ist der NAV bei Investmentfonds?
Lassen Sie uns zunächst den NAV von Investmentfonds definieren. NAV steht für Internet Asset Worth (Nettoinventarwert), additionally den Wert des Nettovermögens eines Investmentfonds professional Anteil. Er wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten des Fonds von seinem Gesamtvermögen abgezogen und das Ergebnis dann durch die Gesamtzahl der ausstehenden Anteile geteilt wird. Die Zahl, die wir erhalten, stellt den Preis professional Anteil dar, zu dem Anleger Investmentfondsanteile kaufen oder verkaufen können.
Um es einfacher zu machen: Der NAV eines Investmentfonds ist der Preis einer einzelnen Fondseinheit. Wenn der NAV eines Investmentfonds beispielsweise 500 Rupien beträgt, zahlen Sie 500 Rupien für den Kauf einer Einheit. Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Anlage zurückzunehmen, erhalten Sie 500 Rupien für jede Einheit. Der NAV eines Investmentfonds wird täglich auf Grundlage der Schlusskurse der zugrunde liegenden Vermögenswerte im Portfolio des Fonds berechnet.
Nehmen wir ein weiteres Beispiel, um zu verstehen, wie der Nettoinventarwert funktioniert. Angenommen, Sie haben Rs. 10.000 in ein Investmentfonds. Der Nettoinventarwert zum Zeitpunkt Ihrer Investition betrug 100 Rs. Das bedeutet, dass Sie 100 Anteile des Investmentfonds besitzen (10.000 Rs. / 100 Rs.). Nach einiger Zeit stieg der Nettoinventarwert des Fonds aufgrund einer Wertsteigerung der Vermögenswerte des Fonds auf 110 Rs. Dieser Anstieg des Nettoinventarwerts würde auch den Wert Ihrer Investition steigern. Sie besitzen 100 Anteile, die mit 110 Rs. multipliziert 11.000 Rs. ergeben. Sie haben einen Gewinn von 1.000 Rs. erzielt.
Wie wird der NAV berechnet?
Die Formel zur Berechnung des NAV ist ganz einfach:
Nettoinventarwert eines Investmentfonds = (Gesamtvermögen – Gesamtverbindlichkeiten) / Anzahl der ausstehenden Anteile
Für BeispielNehmen wir an, ein Investmentfonds hat ein Gesamtvermögen von 55 Crore Rupien und Verbindlichkeiten von 5 Crore Rupien. Wenn die Gesamtzahl der ausstehenden Anteile 5 Lakh beträgt, wird der NAV folgendermaßen berechnet:
NAV = (Rs. 55 Crore – Rs. 5 Crore) / 5.00.000
Nettoinventarwert (NAV) = (Rs. 50.000.000) / 5.000.000
Der Nettoinventarwert des Investmentfonds beträgt Rs. 1000
Wie Sie sehen, ist die Formel unkompliziert. Komplex ist jedoch die Bestimmung, was als Vermögenswert und was als Verbindlichkeit gilt. Zu den Vermögenswerten können Aktien, Anleihen, Bargeld und andere Investitionen des Fonds gehören, während zu den Verbindlichkeiten Verwaltungsgebühren, Betriebskosten und alle anderen Kosten gehören können, die dem Fonds entstehen.
Wie hoch ist der Nettovermögenswert von Investmentfonds?
Um den Nettoinventarwert eines Investmentfonds zu berechnen, müssen wir die Zahl (Gesamtvermögen – Gesamtverbindlichkeiten) berechnen. Dazu muss man verstehen, was Vermögenswerte und Verbindlichkeiten im Nettoinventarwert des Investmentfonds ausmacht.
Zu den Vermögenswerten gehören:
- Der Marktwert aller Aktien und Wertpapiere des Investmentfonds Portfolio.
- Wert der auf Eigenkapitalinstrumente aufgelaufenen Dividenden und der auf Schuldinstrumente aufgelaufenen Zinsen.
- Sämtliches Bargeld und sämtliche Bargeldäquivalente, die der Fonds aus Liquiditätsgründen hält.
- Sonstige Investitionen oder Forderungen, z. B. verdientes, aber noch nicht erhaltenes Einkommen.
Zu den Verbindlichkeiten zählen:
- Verwaltungsgebühren.
- Vom Fonds zu zahlende Betriebskosten (Rechnungen, Gehälter usw.).
- Alle ausstehenden Kredite oder finanziellen Verpflichtungen gegenüber Kreditgebern.
- Gebühren an Registerführer und Depotbanken sowie Provisionszahlungen an Vertriebshändler.
- Auslandsverbindlichkeiten.
- Sonstige aufgelaufene Kosten oder Verbindlichkeiten, wie etwa zu zahlende Steuern.
Der Nettoinventarwert eines Investmentfonds wird täglich unter Berücksichtigung der Schlussmarktkurse der dem Fonds zugrunde liegenden Vermögenswerte berechnet.
Bedeutung des Nettoinventarwerts bei Investmentfonds
Der Nettoinventarwert (NAV) bei Investmentfonds gibt Aufschluss über den Wert des Fonds. Steigt der Nettoinventarwert eines Fonds, bedeutet dies, dass die Vermögenswerte in seinem Portfolio an Wert gewonnen haben. Wenn Sie beispielsweise in einen Fonds investiert haben, als der Nettoinventarwert bei 10 Rupien lag, und er einige Tage später auf 11 Rupien gestiegen ist, haben Sie mit jedem Anteil, den Sie halten, 1 Rupien gewonnen. Wenn der Nettoinventarwert sinkt, bedeutet dies, dass der Wert des Fondsvermögens gesunken oder seine Verbindlichkeiten gestiegen sind. In diesem Fall verlieren Anleger Geld.
Der Nettoinventarwert (NAV) liefert ein klares Bild des aktuellen Werts Ihrer Anlage und hilft Ihnen, ihre Entwicklung im Zeitverlauf zu verfolgen. Wenn er weiter steigt, sollten Sie eine Fortsetzung Ihrer Anlage in Erwägung ziehen, da dies darauf hindeutet, dass der Fonds eine gute Wertentwicklung aufweist.
Sie sollten auch bedenken, dass der Nettoinventarwert allein nicht die Gesamtperformance des Fonds oder seine zukünftigen Erträge bestimmt. Verfolgen Sie die Entwicklung des Nettoinventarwerts im Zeitverlauf und vergleichen Sie sie mit anderen Fonds derselben Investmentfondskategorie, um ein vollständiges Bild zu erhalten.
Rolle des Nettoinventarwerts bei der Efficiency eines Fonds
Der Nettoinventarwert (NAV) gibt uns täglich ein Bild vom Wert eines Investmentfonds. Er gibt keinen Aufschluss über die historische Efficiency des Fonds oder seine Fähigkeit, im Laufe der Zeit Gewinne zu erwirtschaften. Ein niedriger NAV eines Fonds bedeutet nicht, dass es sich um eine schlechte Investition handelt, und ein hoher NAV eines Fonds garantiert keine guten Renditen. Der NAV eines Fonds kann einfach deshalb hoch sein, weil er schon lange existiert und in dieser Zeit Vermögenswerte angehäuft hat, die stark an Wert gewonnen haben.
Die meisten Fonds beginnen mit einem anfänglichen Nettoinventarwert von 10 Rupien und mit der Zeit steigt der Nettoinventarwert, wenn die Vermögenswerte im Fonds wachsen und an Wert gewinnen. Man sollte nicht nur investieren, weil es sich um den Investmentfonds mit dem höchsten Nettoinventarwert auf dem Markt handelt. Vor einer Investition sollten andere Faktoren berücksichtigt werden, wie die bisherigen Erträge des Fonds, die Leistung des Managers, das Risikoniveau, die Ausstiegsgebühren, die Kostenquote und mehr.
Ein Vorteil der Investition über eine Systematischer Anlageplan (SIP) ist Rupien-Kostendurchschnitt. Mit SIP investieren Sie regelmäßig einen festen Betrag, was bedeutet, dass Sie mehr Einheiten kaufen, wenn der Nettoinventarwert niedrig ist, und weniger Einheiten, wenn er hoch ist. Im Laufe der Zeit werden dadurch die Gesamtkosten Ihrer Investition ausgeglichen. Der Nettoinventarwert von SIP-Investitionen schwankt additionally mit den Marktbedingungen, aber Ihre Gesamtkosten professional Einheit gleichen sich aus.
NAV vs. Marktpreis: Den Unterschied verstehen
Der Nettoinventarwert (NAV) ist nicht mit Aktienkursen vergleichbar. Aktienkurse schwanken im Tagesverlauf, der Nettoinventarwert (NAV) eines Fonds hingegen nicht. Er wird einmal täglich am Ende des Handelstages aktualisiert. Der angegebene Nettoinventarwert, den Sie sehen, ist der Schlusskurs des Vortages. Am Ende des Tages berechnen die Investmentfondsmanager den Nettoinventarwert, indem sie den Schlusswert aller Wertpapiere im Portfolio des Fonds berücksichtigen, alle Verbindlichkeiten davon abziehen und ihn schließlich durch die Anzahl der ausstehenden Anteile dividieren.
Investmentfonds mit dem höchsten Nettoinventarwert
Obwohl der Nettoinventarwert ein guter Indikator für den Wert professional Anteil eines Investmentfonds ist, ist er nicht das einzige Kriterium bei der Bewertung eines Fonds. Selbst ein Investmentfonds mit dem höchsten Nettoinventarwert bedeutet lediglich, dass der Fonds über beträchtliche Vermögenswerte und eine lange Erfolgsgeschichte verfügt.
Hier sind beispielsweise drei Aktienfonds, die die NAV-Marke von 1.000 Rupien überschritten haben:
- Nippon India Development Fund (Mid-Cap) – seit rund 30 Jahren in Betrieb.
- Franklin India Prima Fund (Mid-Cap) – Seit über 30 Jahren in Betrieb.
- HDFC Flexi Cap Fund – seit über 30 Jahren in Betrieb.
Schauen Sie sich die Formel noch einmal an: Nettoinventarwert eines Fonds = (Gesamtvermögen – Gesamtverbindlichkeiten) / Gesamtzahl der ausstehenden Anteile. Hier sind Gesamtvermögen, Verbindlichkeiten und Anteile die drei Faktoren, die dazu beitragen, wie hoch der Nettoinventarwert eines Fonds sein würde. Wenn ein Fonds einen hohen Nettoinventarwert hat, bedeutet das, dass sein Vermögen im Laufe der Zeit deutlich an Wert gewonnen hat und er weniger Verbindlichkeiten hat. Ein hoher Nettoinventarwert allein ist kein Indikator dafür, ob ein Fonds intestine oder schlecht wäre. Er bedeutet lediglich, dass er vor langer Zeit aufgelegt wurde und nun einen sehr hohen Wert an Vermögenswerten hält.
Es stimmt, dass solche Fonds über einen langen Zeitraum gute Ergebnisse erzielt haben, weshalb sie beträchtliche Vermögenswerte angehäuft haben. Wenn Sie jedoch die Leistung eines Fonds bewerten, sollten Sie andere Faktoren berücksichtigen, wie z. B. seine Leistung in den letzten 3, 5 oder 7 Jahren, risikobereinigte Kennzahlen, die Geschichte und Experience des Fondsmanagers, Gebühren und Kostenquote und wie intestine er mit Ihre finanziellen Ziele.
Abschluss
Es ist wichtig, die Beziehung zwischen Investmentfonds und Nettoinventarwert zu verstehen, da sie uns verrät, wie Investmentfonds bewertet und gehandelt werden. NAV steht für Internet Asset Worth (Nettoinventarwert) und ist der Preis professional Anteil eines Investmentfonds. Er wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten von allen Vermögenswerten des Fonds abgezogen und die Zahl durch die Anzahl der ausstehenden Anteile geteilt wird. Die Verfolgung des Nettoinventarwerts bei Investmentfonds ist wichtig, aber denken Sie daran, sich bei der Bewertung der Efficiency eines Fonds nicht nur auf den Nettoinventarwert zu verlassen.
Ein hoher Nettoinventarwert bedeutet nicht automatisch, dass Renditen garantiert sind. Andere Faktoren wie die bisherige Efficiency des Fonds, risikobereinigte Kennzahlen, die Historie und der Anlagestil des Managers sowie Gebühren und Kosten sollten zusammen mit Ihrer Risikobereitschaft und Ihren finanziellen Zielen berücksichtigt werden.
FAQs
Wofür steht NAV?
NAV steht für Internet Asset Worth (Nettoinventarwert). Er wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten eines Investmentfonds von seinem Gesamtvermögen abgezogen und das Ergebnis dann durch die Anzahl der ausstehenden Anteile geteilt wird. Diese Kennzahl ist der Preis professional Anteil eines Investmentfonds, additionally der Preis, zu dem Anleger Anteile kaufen oder verkaufen können.
Warum ist der Nettoinventarwert (NAV) bei Investmentfonds wichtig?
Der Nettoinventarwert (NAV) informiert Anleger über den Wert jeder Einheit eines Investmentfonds. Er entspricht im Wesentlichen dem Marktwert des Fondsvermögens professional Einheit abzüglich aller Verbindlichkeiten.
Wo kann ich den Nettoinventarwert meines Investmentfonds prüfen?
Es gibt viele Möglichkeiten, den Nettoinventarwert Ihres Investmentfonds zu prüfen. Sie können seriöse Finanzwebsites besuchen, die offizielle Web site Ihrer Investmentfondsgesellschaft aufrufen oder Ihre Funding-App überprüfen, um den täglichen Nettoinventarwert Ihres Fonds abzurufen.
Welchen Einfluss hat der Nettoinventarwert auf meine Rendite?
Wenn der Nettoinventarwert Ihres Investmentfonds steigt, bedeutet das, dass auch der Wert Ihrer Anlage steigt. Wenn Sie beispielsweise Anteile zu einem Nettoinventarwert von 50 Rupien gekauft haben und der Nettoinventarwert einen Monat später auf 60 Rupien steigt, ist der Wert jedes von Ihnen gehaltenen Anteils um 10 Rupien gestiegen. Wenn der Nettoinventarwert des Investmentfonds sinkt, bedeutet das, dass der Preis professional Anteil sinkt, was den Wert Ihrer Anlage mindert.
Welcher Investmentfonds hat in Indien den höchsten Nettoinventarwert?
Der Nettoinventarwert wird täglich aktualisiert, daher ist es schwer zu sagen, welcher Investmentfonds den höchsten Nettoinventarwert hat. Im Allgemeinen werden Sie feststellen, dass die Fonds mit hohem Nettoinventarwert zu Investmentfonds mit langer Geschichte in Indien gehören. AMCs wie Nippon, HDFC und Franklin India haben Aktienfonds mit Nettoinventarwerten von über 1.000 Rupien. Beispielsweise hat der Nippon India Development Fund seit seiner Einführung rund 30 Jahre hinter sich, sodass seine Vermögenswerte erheblich an Wert gewonnen haben. Vor Kurzem erreichte sein Nettoinventarwert rund 3.400 Rupien.
Kann der NAV negativ werden?
Nein, der NAV kann nie negativ sein. Der NAV eines Fonds kann sinken, beispielsweise von Rs. 20 auf Rs. 18, aber er kann nie einen absolut negativen Wert haben. Die Formel zur Berechnung des NAV lautet: Nettoinventarwert eines Fonds = (Gesamtvermögen – Gesamtverbindlichkeiten) / Gesamtzahl der ausstehenden Anteile. Damit der NAV negativ ist, müssten die Gesamtverbindlichkeiten die Gesamtvermögenswerte übersteigen, was bei einem funktionierenden Investmentfonds nicht möglich ist.
