Im Rahmen ihrer Finanzplanungsarbeit ließ Staples ihre Kunden eine Übung durchführen, um diesen psychologischen Aspekt anzugehen. Sie bat sie, zwei Wochen ohne Arbeit einzuplanen, die keinen Urlaub einschließen durften. Nachdem sie diese Wochen geplant hatten, ließ sie sie diese zwei Wochen mit 26 multiplizieren. Dann saß sie mit diesen Kunden zusammen und blickte auf ein Jahr ohne Struktur, Sozialisierung usw Zweck, den ihre Arbeit ihnen gabund fragte, ob sie mit diesem Zeitplan so leben könnten, dass sie morgens gerne aufstehen würden. Sie fragte sie, ob sie sich wertgeschätzt fühlen würden, ob sie das Gefühl hätten, etwas zurückzugeben, ob sie das Gefühl hätten, dass ihre Fähigkeiten herausgefordert würden.
Sie sagt, die meisten Paare seien frustriert, weil sie in ihrem geplanten Ruhestandsjahr dieses Gefühl der Zufriedenheit nicht finden konnten. Dabei betonte Staples die größte Spannung im Ruhestand. „Zwischen null und fünf sagen uns unsere Eltern, was wir tun sollen. Zwischen fünf und fünfundzwanzig sagt uns die Schule, was wir tun sollen. Zwischen fünfundzwanzig und fünfundsechzig sagt uns dann unser Arbeitgeber, was wir tun sollen“, sagt Staples. „Dann wachen wir eines Morgens auf und niemand sagt uns, was wir tun sollen, und das ist wirklich erschreckend.“
Bei diesen existenziellen Fragen müssen finanzielle Realitäten berücksichtigt werden. Wenn ein Rentner seine Befürchtungen zerstreuen kann, indem er sagt, dass er jeden Tag Golf spielen wird, muss man sich die Frage stellen, wie viel das kosten wird und was man im Winter unternehmen könnte. Die finanzielle Seite des Plans kann die existenzielle Seite stärken, indem klar dargelegt wird, was ein Rentner mit seiner Zeit anfangen kann und was nicht.
Wie bei vielen anderen Branchentrends stellt Staples fest, dass der US-Markt in diesen existenziellen Ruhestandsfragen weiter vorne ist als Kanada. Es gibt eine geregelte Verein für Finanztherapie in den Vereinigten Staaten, die interdisziplinäre Schulungen zu den psychologischen Aspekten finanzieller Themen wie dem Ruhestand anbietet. Staples ist davon überzeugt, dass die Entwicklung dieser Fähigkeiten einem Berater dabei helfen könnte, sich im Kontext einer schnell alternden kanadischen Bevölkerung von anderen abzuheben.
„Es muss wirklich damit beginnen, was Kunden schätzen und was sie wirklich schätzen. Ich denke, dass es für Honorar-Finanzplaner viel einfacher ist, diese Arbeit zu erledigen, weil sie einfach sagen können, wie viele Stunden das dauern wird, was wir besprechen werden und welchen Wert sie bringen“, sagt Staples. „Wir als Finanzplaner, die wir über die Psychologie der Finanzplanung wissen, können viel tun … Ich denke, das ist eine echte Nische, um möglicherweise herauszufinden, wie Sie Ihren Kunden dabei helfen können, in den Ruhestand zu gehen und sich auf etwas zu konzentrieren, auf das sie sich wirklich freuen werden.“
