Konopaski behauptet, dass seine Plattform mehr Flexibilität bietet als die Mehrheit der Händler. Er weist beispielsweise darauf hin, dass einige Händler es Beratern nicht erlauben können, weniger als 80 Basispunkte zu berechnen, was den Beratern einen potenziellen Wettbewerbsnachteil beschert, insbesondere bei größeren Konten. Konopaski führt diese Einschränkung auf die Notwendigkeit zurück, Die Gewinnmargen der Händler steigen gemeinsam mit dem Berater.
„Es gibt da draußen die Erzählung, dass Gebühren, wenn Sie es nicht selbst tun, Ihre Lebensrendite erheblich schmälern, was völlig falsch ist und das ganzheitliche Angebot dessen, was ein Berater für einen Kunden tun kann, unterschätzt. Diese Botschaft löst Gespräche über Gebühren mit Beratern mit einem verzerrten Fokus aus“, fügt Kunza hinzu. „Aber aufgrund der Innovationen in der Produktwelt sehen wir, dass ein Teil der Gebührenkompression stattfindet, es passiert nur nicht auf der Beratungsebene.“
Konopaski und Kunza erklären, dass ihrer Erfahrung nach die Gebührenkompression eher auf der Produktseite stattfindet. Aufgrund des Aufstiegs von ETFs senken Vermögensverwalter seit Jahren ihre Kosten und nehmen weniger Anteile an den Gesamtgebühren der Berater. Einer der Schlüssel zur Maximierung der Beratervergütung ohne Erhöhung der Gebühren besteht daher darin, den Beratern das Produktangebot zu öffnen. Flexibilität wird hier wieder einmal zu einem Vorteil.
Diese Flexibilität des Händlers, so Kunza, könne einen großen Unterschied machen, wenn es darum gehe, große Kunden oder potenzielle Erben von Generationenvermögen zu gewinnen. Wenn Berater ihre Gebührenstrukturen flexibler gestalten und Produkte aus einem offenen Regal auswählen können, kann dies zu stärkeren und längeren Kundenbeziehungen führen.
Flexibilität ermöglicht es einem Berater auch, den gesamten Umfang ihrer Tätigkeit bestimmen und hierfür Gebühren erheben. Konopaski weist darauf hin, dass einige Händler in ihrer Beratungspraxis eine Reihe von Dienstleistungen im Bereich der Nachlass- und Steuerplanung anbieten. Einige dieser Firmen investieren zwar, um diese Dienstleistungen anzubieten, diese Investitionen werden dann aber in ihrem Anteil an den Beraterhonoraren berücksichtigt. Andere Firmen bekunden diese Dienstleistungsangebote vielleicht nur mit Lippenbekenntnissen, tätigen aber die erforderlichen Investitionen nicht.
