Während diese kleinen Erklärer sehr hilfreich sein können, gibt es beim Erklären immer eine „Warum“-Herausforderung, insbesondere bei kleinen Kindern. Sie werden vielleicht gefragt, warum Sie Ihre Kreditkarte für einen Einkauf verwenden, und Sie werden antworten, dass Sie dadurch Guthaben aufbauen und Punkte sammeln. Sie fragen möglicherweise immer wieder nach dem Warum dieser zugrunde liegenden Gründe, sodass Sie letztendlich gezwungen werden, zuzugeben, was Sie nicht wissen. Dean sagt, dass es wichtig ist, das Informationsalter angemessen und langsam zu halten im Laufe der Zeit Komplexitätsebenen hinzufügen, Helfen Sie Kindern dabei, nach und nach ein sinnvolles Verständnis für Finanzen zu entwickeln.
Das Risiko besteht laut Dean darin, Kindern diese Finanzkenntnisse nicht beizubringen, dass sie Dinge auf die harte Tour lernen, wenn sie unabhängiger werden. Manchmal können diese Fehltritte eine Probability zum Lernen sein, aber Dean ist davon überzeugt, dass eine stärkere Wissensbasis dazu beitragen kann, sich vor den schlimmsten Folgen zu schützen.
Während Eltern in Deans besonderem Schwerpunktbereich die wichtigste Rolle spielen, weist sie darauf hin, dass Berater wichtige Akteure in Familiengesprächen sein können. Aufgrund der einzigartigen Verbindung eines Beraters zu einer Familie und seiner Rolle bei der Unterstützung der Familie in wichtigen Lebensphasen ist er sich der Meilensteine bewusst, die umfassendere Gespräche über Finanzkompetenz eröffnen könnten. Dazu können Diskussionen über registrierte Konten, den KYC-Prozess oder sogar die Wertpapierauswahl gehören.
Anstatt einen Do-it-yourself-Ansatz zu fördern, glaubt Dean, dass diese Aufklärungsbemühungen der nächsten Era von Investoren helfen können, zu wissen, was sie wissen, und zu wissen, was sie nicht wissen. Ohne dieses Wissen fühlen sich junge Menschen möglicherweise erstarrt oder es mangelt ihnen an Selbstvertrauen, Entscheidungen zu treffen. Trotz der zeitlichen und energetischen Begrenztheit der Berater ist Dean davon überzeugt, dass sie sich die Mühe machen können und sollten, und sei es aus keinem anderen Grund, als einen Vorsprung in der Zukunft zu schaffen Vermögenstransfer zwischen den Generationen.
„Geld wechselt den Besitzer, wenn Menschen Unternehmen verkaufen, wenn Menschen weitergeben. Es gibt unterschiedliche Veränderungen in den Familienstrukturen, und ob es nun der Ehepartner, die nächste Era oder die Enkelkinder sind, die Geschenke erhalten, wir hoffen, diese Beziehungen zu diesen Familien aufrechtzuerhalten“, sagt Dean. „Um das zu erreichen, müssen wir meiner Meinung nach früh beginnen, nicht in einem kritischen Übergang wie einem Unternehmensverkauf oder einem kritischen Second, wenn jemand krank oder unwohl ist, sondern wir müssen frühzeitig mit dem Aufbau dieser Beziehungen beginnen Wir sind weiterhin die Quelle ausgewählter Fachkräfte der Familie, die die ganze Zeit über mit ihnen zusammenarbeiten.“
