Während quick zwei Drittel aller Kanadier einen Finanzberater haben, stellt die Studie fest, dass 43 % zumindest einige ihrer Investitionen selbst verwalten und etwa ein Drittel derjenigen mit einem Finanzberater einen Teil ihrer Investitionen auch selbst tätigt.
Drei Viertel aller an der Studie beteiligten Anleger gaben langfristige Ziele wie die Altersvorsorge als Grund für ihre Investitionen an. Bei Pastime-Anlegern waren jedoch häufiger zusätzliche Gründe wie eine Einkommenssteigerung, die Möglichkeit sehr hoher Renditen oder einfach nur der Spaß an der Sache die Ursache.
Für einen erheblichen Anteil der Heimwerker ist Kontrolle der wichtigste Grund, die Dinge selbst in die Hand zu nehmen. Mit 33 % ist dieser Wert jedoch vielleicht niedriger als erwartet. Allerdings wird der Verzicht auf einen Finanzberater von jenen bevorzugt, die tendenziell weniger Vertrauen in die Regierung, die Medien und die Finanzinstitute haben.
Auch Privatanleger machen sich Gedanken über den Wert der Beratung, die sie von Finanzberatern erhalten, und über die Kosten, sagen aber auch, dass sie gerne persönlich für ihre Entscheidungen verantwortlich sind. Bequemlichkeit spielt neben dem Erwerb größerer Finanzkompetenz ebenfalls eine Rolle.
Für die meisten Anleger dürften Finanzinstitute jedoch die erste Anlaufstelle sein: 67 % suchen Informationen bei Banken und anderen Finanzinstituten, gefolgt von Freunden und Familie sowie sozialen Medien wie YouTube und TikTok, wobei Letzteres für jüngere Anleger besonders attraktiv ist. Pastime-Investoren greifen eher auf soziale Medien zurück und vertrauen eher dem, was sie dort finden.
