Navigieren im M&A-Landschaft kann aufregend, aber auch beängstigend sein, insbesondere wenn Sie daran denken, Ihr Finanzberatungsunternehmen irgendwann zu verkaufen. Wenn die Ausfahrt näher rückt, sind Sie dann bereit, auszusteigen?
Es gibt zwar keine Karte, die Sie von Punkt A nach Punkt B bringt, aber es gibt einige grundlegende Regeln, die die meisten Berater befolgen können, um eine erfolgreiche Reise zu gewährleisten. Die erste Regel ist, dass eine Planung lange vor Ihrem tatsächlichen Verkaufstermin ein Muss ist. So haben Sie die Zeit, strategisch vorzugehen und sicherzustellen, dass der letzte Schritt zum richtigen Zeitpunkt und zu den idealen Bedingungen unternommen wird. Die zweite Regel ist, dass eine erfolgreiche Verkäuferreise im Allgemeinen in drei Phasen unterteilt werden kann: strategische Growth, Optimierung und Monetarisierung.
Schauen wir uns die einzelnen Zwischenstopps auf Ihrem Weg zu Ihrem Wunschziel genauer an.
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SStrategische Growth
10–15 Jahre vor dem geplanten Ausstieg
Um in Zukunft ein bedeutendes Monetarisierungsereignis zu schaffen, müssen Sie sich auf die strategische Growth konzentrieren Jetzt. Von der Verfolgung organischer Wachstumsmöglichkeiten bis hin zur Einstellung von Beratern der nächsten Technology gibt es viele Möglichkeiten, die Sie lange vor Ihrem geplanten Ausstieg erkunden können.
Sie können damit beginnen, die Finanzen Ihres Unternehmens zu überprüfen und Benchmarks festzulegen. Es kann hilfreich sein, sich auf kritische Wachstumshebel zu konzentrieren, die die Rentabilität Ihres Unternehmens beeinflussen, wie Umsatztrends, Rentabilitätsmargen, Kostenmanagement und Produktivitätskennzahlen.
Ziel des Examine-ups ist es, Bereiche zu identifizieren, in denen Sie Effizienzsteigerungen erzielen, Kosten senken und Bereiche ermitteln können, in denen Sie bei den Ausgaben möglicherweise etwas Spielraum haben. Zum Beispiel:
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Können Sie Ihre Praxis digitalisieren, falls Sie dies nicht bereits getan haben?
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Ist Ihr Mietvertrag marktüblich? Könnten Sie auf Grundlage des lokalen Immobilienmarkts neu verhandeln oder neue Räumlichkeiten finden?
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Verfügen Sie über die richtige Infrastruktur (d. h. eine, die ohne übermäßige Abhängigkeit von den führenden Beratern eines Unternehmens funktioniert)?
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Optimierung
5–10 Jahre vor dem geplanten Ausstieg
Wenn Sie sich dem Verkauf Ihres Finanzberatungsunternehmens nähern, treten Sie in die nächste Part der Verkäuferreise ein: die Optimierung. Indem Sie in dieser Part die Stärken Ihrer Praxis verstärken, werden Sie beim Verkauf eine erhebliche Rendite Ihrer Investition erzielen. Ein wichtiger Aspekt der Optimierung? Umfang und Effizienz.
Durch den Aufbau von Maßstab und Effizienz Wenn Sie Ihr Kundendienstmodell integrieren, haben Sie mehr Zeit für die Akquise und Verwaltung von Kunden – ohne zusätzliche teure Ressourcen, die Ihr Geschäftsergebnis schmälern. Hier sind drei Bereiche, auf die Sie sich konzentrieren sollten:
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Organisieren. Beginnen Sie mit der Bewertung der Kernprozesse Ihres Unternehmens, einschließlich der Artwork und Weise, wie Sie neue Kunden gewinnen und Jahresgespräche führen. Suchen Sie nach Möglichkeiten, effizienter zu arbeiten, ein verbessertes Kundenerlebnis zu bieten und konsistenter zu arbeiten.
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Delegieren. Hier müssen Sie bestimmen, was Sie können auslagern (z. B. Modellportfoliomanagement) und erwägen Sie die Schaffung von Führungspositionen. Könnten Sie beispielsweise Betriebs- und Managementaufgaben an einen Chief Operations Officer delegieren?
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Automatisieren. Die Technologie sollte in die Prozesse Ihres Unternehmens integriert und von Ihrem Workforce vollständig übernommen werden. Schulung relevanter Mitarbeiter und Berater sowohl zum Prozess als auch zur integrierte Technologie kann die Chancen einer erfolgreichen Adoption erhöhen.
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Monetarisierung
2–3 Jahre vor dem geplanten Ausstieg
Die Planung Ihres idealen Ausstiegs braucht Zeit. Aber alles soll sicherstellen, dass Sie als Verkaufsberater einen fairen Wert für Ihre Praxis erhalten, zu Ihrem eigenen Zeitpunkt (und zu Ihren eigenen Bedingungen) aussteigen können und ein bleibendes Erbe hinterlassen.
Bewertung
Wenn Sie vor dem gewünschten Verkaufstermin eine formelle Bewertung Ihrer Praxis einholen, können Sie sich ein Bild vom Preis machen und feststellen, zu welchem Preis Sie aus finanzieller Sicht verkaufen möchten. Bewertungen sollen lediglich zur Veranschaulichung dienen, sind aber auch ein guter Ausgangspunkt für Verhandlungen und können von einem Käufer im Voraus angefragt werden.
Ihre Reise beginnt heute
Wenn Sie Ihr Finanzberatungsunternehmen verkaufen, übergeben Sie möglicherweise die Schlüssel an einen Berater der nächsten Technology oder veräußern Anteile als Teil einer Eigenkapitalstruktur. Aber was auch immer Ihr gewünschtes Ziel ist, Sie müssen sich lange vor Ihrem geplanten Ausstieg vorbereiten, damit Sie ohne Reue auf die erstaunliche Reise zurückblicken können, die Sie unternommen haben.
