Die demografische Entwicklung, die alternde Babyboomer-Era und der große Vermögenstransfer prägen die Tendencies in der Vermögenstechnologie ebenso wie in jedem anderen Section der Finanzdienstleistungen. Der endlose Aufstieg der Technologie in der gesamten Gesellschaft hat auch ein umfassenderes Gefühl der Technologiemüdigkeit hervorgerufen, das Unternehmen wie Broadridge im Hinterkopf behalten, da die Branche versucht, zu skalieren und gleichzeitig den Service zu personalisieren.
Aus der Sicht eines Technologieunternehmens ist die Personalisierung des Service für die nächste Era von entscheidender Bedeutung. Eine von Broadridge unter US-Beratern durchgeführte Umfrage ergab, dass 85 Prozent sagten, jüngere Berater würden andere Produkte, andere Dienstleistungen und ein anderes Serviceerlebnis benötigen. Die Studie ergab, dass nur 34 Prozent der Unternehmen darüber nachgedacht hatten, was dies für sie bedeuten könnte. Kirkwood sagt, dass Broadridge jetzt genau in dieser Frage eng mit seinen Kunden zusammenarbeitet.
Das heißt nicht, dass ein Berater jetzt seine Millennial- und Gen-Z-Kunden mit erreichen muss Emojis und Snapchats. Tatsächlich warnt Kirkwood davor, sich selbst für digital-native Generationen zu sehr auf diese Aspekte der sozialen Medien zu stützen. Sie sagt vielmehr, dass diese Anleger immer noch eine persönliche Observe und menschliche Beratung benötigen, die sie von einem Berater erwarten. Technologie kann den Beratern dabei helfen, diesen personalisierten Service bereitzustellen, und eine digital versiertere Era sollte für diese technischen Ergänzungen empfänglicher sein, solange sie eine Ergänzung zu einer zentralen menschlichen Erfahrung bleiben.
Laut Kirkwood kann generative KI bei korrekter Umsetzung Beratern dabei helfen, alles gleichzeitig zu skalieren und zu personalisieren. Generative KI struggle die Technologiegeschichte des Jahres und Kirkwood ist davon überzeugt, dass sie es Beratern ermöglichen kann, sich besser auf ihre eigene Zukunft vorzubereiten.
„KI kann auf diese einfache Weise gekapselt werden, um mit weniger Aufwand mehr zu erreichen und den Anlegern mit weniger Aufwand einen höheren Wert zu bieten“, sagt Kirkwood. „Mehr im Frontoffice des Beraters zu erledigen und dabei weniger Backoffice-Anforderungen zu erfüllen, ist zu einem übergreifenden Thema geworden.“
