Überlegungen zu 5 Jahren Movement

Im Mai 2020, nur ein paar Monate nach Beginn der Quarantäne, schrieb ich in mein Überlegungen zu 4 Jahren Movement:

Die Pandemie und das damit verbundene wirtschaftliche Chaos könnten durchaus das prägende Merkmal des fünften Jahres sein. Ein Kunde hat Movement infolgedessen bereits verlassen. Bei anderen Klienten wurde das Einkommen erheblich gemindert. Und wieder andere haben es deutlich schwerer, einen neuen Job zu finden.

Ich hatte im Allgemeinen Recht und im Besonderen Unrecht. Das Jahr endete als großer Segen für das Wachstum von Movement und für die Finanzen unserer Kunden. (Unsere Kunden nehmen definitiv den Oberarm der „Okay-förmige Erholung.“)

Aber wie vage vorhergesagt, waren die Quarantäne und die Pandemie – und die schreckliche politische Volatilität, der Stress und der Horror – definitiv das prägende Merkmal des fünften Jahres von Movement, für mich, für den Relaxation des Movement-Groups und für unsere Kunden. Ich kann Ihnen nicht sagen, wie viele Conferences im letzten Jahr abgesagt wurden oder wie viele Treffen mit der Verarbeitung ziemlich harter Emotionen verbracht wurden.

Das andere prägende Merkmal des letzten Jahres conflict die Rassen(un)gerechtigkeit. Am deutlichsten wurde dies bei den Tötungen unbewaffneter schwarzer Männer (manchmal Jungen) durch die Polizei.

Es conflict auch auf andere systemische Weise weithin sichtbar, etwa wie Das Paycheck Safety Program der Regierung unterstützte faaaaar weniger Unternehmen im Besitz von Minderheiten als Unternehmen im Besitz von Weißen oder wie Minderheitengemeinschaften waren (wirklich) unverhältnismäßig stark von Covid-19 betroffen.

Nicht zuletzt bestärkte es die moralische Notwendigkeit, mehr über die Erfahrungen anderer zu erfahren. Ich kann die unmittelbaren Vorteile bestätigen, die sich daraus ergeben, einfach mein berufliches Netzwerk zu erweitern – Podcasts, die ich mir anhöre, Menschen, denen ich auf Twitter folge, Menschen, die ich kontaktiere –, um bewusst Menschen einzubeziehen, die „nicht wie ich aussehen“ (entweder wörtlich oder im übertragenen Sinne). .

Geld ist ein zutiefst emotionales Konzept, und unsere Identität, Geschichte und Familie beeinflussen maßgeblich, wie wir darüber denken und wie wir es verwenden. Meine Sicht auf alle Dies wurde durch das Zuhören von Kollegen und anderen Schwarzen und Braunen, Einwanderern oder Kindern von Einwanderern, LGBTQ+ usw. so bereichert.

Einer der größten Erfolge für mich persönlich in der 5. Klasse conflict, dass ich meine Ausbildung zum Akademiker abgeschlossen habe Registrierter Life Planner™ im Herbst 2020. Ich hätte mir kein besseres Jahr wünschen können, um meine Fähigkeiten des Zuhörens und des Einfühlungsvermögens zu stärken und Kunden dabei zu helfen, finanzielle Entscheidungen zu treffen, die die Werte unterstützen, die ihnen am Herzen liegen.

(Ich feiere Flows Geburtstag am 9. Mai. Wenn Sie möchten, lesen Sie meine Jahr 4, Jahr 3 Und Jahr 2 Reflexionen).

Fakten über Movement

Movement ist ein virtuelles, kostenpflichtiges Finanzplanungsunternehmen, das sich auf Frauen in der frühen bis mittleren Karrierephase im Technologiebereich spezialisiert hat.

• Wir sind (noch) ein Dreierteam: Janice (Consumer Providers Affiliate), Maddie (Affiliate Planner) und ich (Lead Planner und alles andere).

• Wir haben 51 laufende Kunden. Zwei weitere sollen im Juni starten.

  Während das Unternehmen gewachsen ist und wir uns immer klarer über unsere Dienstleistungen und die Artwork von Menschen, mit denen wir am besten zusammenarbeiten, klar werden, wird unser Kundenkreis weiterhin auf Menschen „destilliert“, die im Wesentlichen „passend“ sind. Das fühlt sich intestine an.

• Wir nehmen derzeit keine neuen Kunden an.

  Zwischen der Tatsache, dass quick 20 Kunden Börsengänge durchlaufen (Airbnb! DoorDash! Procore! SquareSpace! Sprinklr!), der verrückten Steuersituation und einer wirklich unglaublichen Anzahl großer Lebensereignisse im Leben unserer Kunden (wenn ich mir das ansehen muss). (ein weiteres neues Zuhause, das meines in den Schatten stellt, ich werde weinen) und die Entscheidung unseres Groups, sich im Jahr 2021 auf Zeit und nicht auf Wachstum zu konzentrieren, haben uns entschieden, potenziellen Kunden ein klares „Nein“ zu sagen. Wir verweisen jeden, der uns kontaktiert. Ja, wir haben eine Warteliste, aber ich habe sehr deutlich gemacht, dass ich keine Ahnung habe, wann wir die Leute auf der Warteliste erreichen werden.

Ich bin dankbar für …

Was

• Meine Leute und ich sind auf jeden Fall körperlich (und jetzt vollständig geimpft! Hoppla!) und sogar psychisch gesund (ganz zu schweigen davon, dass ich während der Eheberatung nicht oft in wütende oder ängstliche Tränen ausgebrochen bin).
• Einen Ehepartner haben, der zu Hause bleibt. Ich bin mir sehr bewusst, dass mein Arbeitsleben während der Quarantäne mit meinen Kindern zu Hause nicht allzu sehr beeinträchtigt wurde, weil mein Mann sich um sie gekümmert hat.
• Eheberatung. 75 Minuten im Monat, die mir und meiner Beziehung zu meinem Mann gewidmet sind und uns dazu zwingen, über Dinge zu reden, die man leicht – aber gefährlich – ignorieren kann. Wir machen das schon seit Jahren. SEHR ZU EMPFEHLEN.

WHO

• Mein Ehemann. Das vergangene Jahr hat mir gezeigt, wie intestine sich mein Mann und ich ergänzen. Ich bin ein Planer (duh). Er ist ein Typ, der alles so nimmt, wie es kommt. Man sieht, dass seine Einstellung zum Leben für das letzte Jahr viel besser passte als meine, und Junge, ich hatte mit meiner zu kämpfen.
• Maddie und Janice. Wir haben uns im letzten Jahr wirklich umeinander gekümmert. Unsere Betonung – und ehrlich gesagt unsere Fähigkeiten in – guter Kommunikation conflict im vergangenen Jahr so ​​offensichtlich und so notwendig, sowohl innerhalb unseres Groups als auch mit unseren Kunden.
• Meine Lerngruppen. Ich habe zwei Studiengruppen: eine basierend auf unserem gemeinsamen Fokus auf Kunden in der Technologiebranche und Aktienvergütung (Aaron, Chloe, JaneUnd Sam), und eines, das auf unseren gemeinsamen Werten als Menschen und Planer basiert (Brian Und Zach). Auch hier waren das Mitgefühl, der Humor und die Unterstützung, die diese Menschen mir und einander im letzten Jahr entgegenbrachten, entscheidend dafür, dass ich alles zusammenhielt und in gewisser Weise sogar erfolgreich conflict.
• Mein Enterprise-Coach, Elizabeth Jetton. Ich arbeite seit dem 7. Monat meiner Tätigkeit mit ihr zusammen. Um es ganz locker zu sagen: Sie hilft mir, „es realistisch zu halten“.

  Ihr liegt der Finanzplanungsberuf sehr am Herzen und sie möchte, dass ich und jeder Finanzplaner das Versprechen dieser Rolle im Leben unserer Kunden einhalten. Es kann, um ein wenig überheblich zu werden, heilig sein. Gelegentlich ruft sie mich auch zu Boden, wenn ich es eindeutig getan habe nicht verkörperte diese Rolle angemessen.

• Unsere Kunden. Es scheint quick albern, dies mit einzubeziehen, denn ohne Kunden hätte ich buchstäblich kein Unternehmen. Aber wenn ich darüber nachdenke, dass derzeit 75 Menschen darauf vertrauen, dass wir ihnen bei einigen ihrer wichtigsten Lebensentscheidungen helfen, kann ich eine Welle der Dankbarkeit, des Erstaunens und, ehrlich gesagt, eines Hochstaplersyndroms nicht vermeiden. Ich persönlich habe nie eine solche Befriedigung erlebt ICH arbeitete in der Technologiebranche.

Ich freue mich auf

Folgendes sehe ich für das 6. Jahr von Movement:

Lerne weiter

Plötzliches Geld

Dies ist ein technischer Begriff, der in a umgewandelt wurde Buch und a Ausbildungsinstitutaber eigentlich läuft es nur darauf hinaus: „Du hast gerade einen viel Geld mehr oder weniger über Nacht. Was sollst du tun?“ In dieser Welt der Börsengänge, Direktnotierungen und eines allgemein sehr heißen Marktes für Technologieaktien können Sie sich vorstellen, wie sehr dies für unsere Kunden related ist. Es geht um so viel mehr, als nur herauszufinden, wie man das Geld anlegt.

Nachhaltiges Investieren

Während ich immer noch dabei bin, den ganzen verwirrenden Fachjargon in diesem Bereich besser in den Griff zu bekommen, sind hier die Kategorien, über die ich mehr lerne:

1. Aus moralischen Gründen in öffentliche Märkte investieren (d. h. die „übliche“ Artwork zu investieren) (SRI)
2. Investieren Sie in die öffentlichen Märkte, weil Sie glauben, dass Unternehmen, die das Richtige tun, tatsächlich bessere Ergebnisse erzielen werden (ESG).
3. Investieren Sie in die privaten Märkte oder halten Sie Ihr Geld bei bestimmten Institutionen wie z CDFIs (Impression-Investing)

Kryptowährungen

Ich sehe, dass Kryptowährungen zunehmend Einfluss auf die größere Finanzindustrie nehmen. Deshalb versuche ich wirklich, meinen reflexartigen Zynismus und meine Verärgerung gegenüber den lautstärksten (sprich: angeberischsten) Teilen der Krypto-/Bitcoin-Gemeinschaft zu unterdrücken, damit ich verstehen kann, welche Rolle Krypto bei der Entwicklung unserer Kunden spielen kann und sollte. lebt.

Bieten Sie Möglichkeiten im Beruf

Später in diesem Jahr wird das Movement-Staff besprechen, ob wir unser Unternehmen mit einem Praktikanten oder einem anderen Mitarbeiter erweitern möchten oder nicht. Eines meiner Ziele ist es, mehr Möglichkeiten in diesem Beruf zu schaffen. Es ist hart um Möglichkeiten in der Welt der kostenpflichtigen Finanzplanung zu erhalten, insbesondere wenn es sich um Einsteiger handelt, insbesondere wenn Sie mit Menschen zusammenarbeiten möchten, die nicht reich und im Ruhestand sind, und insbesondere, wenn Sie kein weißer Mann sind.

Die „Rückkehr zur Normalität“

Ich gehe davon aus, dass das kommende Jahr weiterhin von der Pandemie geprägt sein wird. Vielleicht nicht so sehr wegen der Quarantäne, sondern durch unsere „Rückkehr zur Normalität“. Wir alle Ich werde in den nächsten paar Jahren einiges Schweres zu bewältigen haben, selbst wenn oder sobald die physische Bedrohung verschwunden ist (wie hier). tolle Folge des Ten % Happier Podcasts diskutiert; Der Gast beschreibt die Pandemiephase, in der wir uns gerade befinden, als „das Ende vom Anfang“.

Und viele von uns haben ihr Leben so verändert, wie wir es wollten weitermachen selbst wenn wir in die Vorzeit zurückkehren dürfen. (Für mich ist es die neue Custom, ein Solo-Wochenende fernab von Mann und Kindern in einem nahegelegenen Airbnb unter den Bäumen zu verbringen.)

Ich habe diese Firma von Grund auf gegründet und wir betreuen eine Kundschaft, die nicht oder nur unzureichend bedient wurde. Das bedeutet, dass wir es mussten finde es heraus Und uns selbst bauen ein Dienst, der für diese Frauen äußerst wertvoll conflict. Der Großteil der Branche arbeitet mit wohlhabenden Rentnern; dass institutionelles Wissen von begrenztem Nutzen conflict.

Seit nunmehr fünf Jahren bewerten wir ständig, wie wir unser Unternehmen führen, wie wir unsere Kunden betreuen, wie wir intern und mit Kunden sowie mit der Außenwelt kommunizieren. Führt die Iteration jemals durch Ende? Um meinen unverzichtbaren Coach radikal zu paraphrasieren: „Äh, nein.“

Und ich denke, das ist einer der Gründe, warum ich diesen Job liebe.

Wo wären Sie in einem anderen Jahr, wenn Sie dieses Jahr damit verbringen könnten, mit einem Finanzplaner zusammenzuarbeiten, dem Sie vertrauen, der Sie durch diesen Wahnsinn namens Leben und Geld führt? Kontaktieren Sie mich unter . Gerne setze ich Sie auf unsere Warteliste oder verweise Sie an andere, wunderbare Planer.

Melden Sie sich für die wöchentlich erscheinende Weblog-E-Mail von Movement an um über meine Blogbeiträge und Movies auf dem Laufenden zu bleiben.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient nur der allgemeinen Info und Veranschaulichung. Nichts in dem Materials stellt eine Steuerberatung, eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers oder eine Anlageberatung dar. Ich empfehle Ihnen, einen Finanzplaner, Buchhalter und/oder einen Rechtsberater zu konsultieren, um eine auf Ihre Scenario zugeschnittene Beratung zu erhalten. Die Vervielfältigung dieses Supplies ist ohne schriftliche Genehmigung von Meg Bartelt untersagt und alle Rechte vorbehalten. Lesen Sie den vollständigen Textual content Haftungsausschluss.