Stream wird 3 – Stream Monetary Planning, LLC

Zunächst einige Hintergrundinformationen.

Stream ist ein virtuelles, auf Honorarbasis arbeitendes Finanzplanungsunternehmen, das sich auf Frauen in der Anfangs- und Mittelphase ihrer Karriere im Technologiesektor spezialisiert hat. In jeder Hinsicht läuft es intestine. Allerdings nicht, wie ich anmerken möchte, im Stil von „alles ist ein Volltreffer/Rockstar/Ninja/Celebrity/suchen Sie sich Ihre unnütze Redewendung aus“. Nämlich:

• Ich hatte im ersten (oder zweiten … oder dritten) Jahr keinen Umsatz von 250.000 $.
• Ich habe kein Bataillon anderer Berater unter mir.
• Ich bin nicht auf den Titelseiten von Branchenpublikationen erschienen
• Die Zahl meiner Follower in den sozialen Medien (wählen Sie Ihre Plattform!) liegt allesamt unter 1.000.
• Die Zahl der Publication-Abonnenten hat gerade die 500 überschritten

Aber ich Bin:

• Alle Rechnungen meiner Familie bezahlen, sogar wieder etwas sparen
• Nur 40 Stunden/Woche arbeiten (Denken darüber eher 60)
• Die Dinge so zu tun, wie ich denke, dass sie getan werden sollten, und mit den Menschen in Kontakt zu treten, mit denen ich in Kontakt treten möchte
• Ich lerne verdammt viel
• In einem Beruf zu arbeiten, für den ich wirklich brenne
• Wir helfen Menschen auf ihrem Weg. Kunden, andere Frauen in der Technologiebranche und andere oder angehende Finanzplaner
• Jeden Tag Denims und Fleece im Büro tragen
• Mehr fluchen, als mir sonst erlaubt wäre

Das Einzige, was sich nicht geändert hat: Ich brauche immer noch viel Unterstützung und Erfrischung.

Ich habe immer noch die gleichen Menschen in meinem Leben, die mich auch beim Jahrestag im letzten Jahr unterstützten, aber jetzt ist ein persönlicher Therapeut dazugekommen! Additionally habe ich jetzt:

• Ein unterstützender Ehemann und hilfreich ablenkende Töchter
• Ein Eheberater
• A Unternehmensberater
• Ein persönlicher Therapeut
• Ganz zu schweigen von Lerngruppen aller Artwork

Ich habe mir auch mehr Mühe gegeben, mich regelmäßig mit Freundinnen zu treffen, die sich, ehrlich gesagt, nicht wirklich für Finanzplanung interessieren. Es ist eine gute, gesunde Herausforderung, über etwas reden zu müssen andere als um Finanzen oder die Leitung meiner Firma.

Ich mache immer noch quick jeden Morgen Sport und mache an den meisten Wochenenden mit dem Hund eine herrliche und/oder sehr nasse Wanderung.

Vollständige Offenlegung: Ich habe immer noch Tage (einmal im Monat? Ich nehme an, das liegt zumindest teilweise an diesen verdammten weiblichen Hormonen), an denen sich alles hoffnungslos und überwältigend anfühlt und ich denke: oh mein Gott, was mache ich hier.

Was ich offensichtlich von meiner professionellen Group brauche Tut Ändern.

Drei Jahre sind genug Zeit, um zu gewinnen manche aus einer 3.000-Meter-Perspektive. Und aus dieser Perspektive beobachte ich, dass sich das, was ich von meiner beruflichen Gemeinschaft brauche, weiterentwickelt.

Vor drei Jahren begann ich mit einer „Startergruppe“ mit anderen Planern, die ebenfalls ihre Firmen gründeten. Nach etwa 6 Monaten bot mir das nicht mehr, was ich brauchte, und die Gruppe löste sich auf. Etwas später schloss ich mich einer Studiengruppe anderer Berater an, die gerade dabei waren, ihren ersten Mitarbeiter einzustellen. Das gab mir etwa ein Jahr lang, was ich brauchte. Und dann nicht mehr.

Jetzt bin ich in einigen Gruppen:

• Eine technische Studiengruppe. Ich habe letzten Sommer eine Studiengruppe zum Thema Aktienvergütung gegründet und wir treffen uns wöchentlich, um unser Wissen zum Thema Aktienvergütung zu erweitern.
• Eine betriebswirtschaftliche Studiengruppe. Anfang des Jahres schloss ich mich einer Gruppe von Beratern an, die sich alle in derselben Section des Unternehmenswachstums befanden, geleitet von JD Bruce von Abacus Wealth Companions. Ich hoffe, dass mir dies dabei hilft, ein erstklassiger Geschäftsinhaber zu werden.
• Mein Stamm. Nachdem ich ein paar Peergroups durchlaufen hatte, wurde mir klar, dass ich, so sehr ich die Leute in diesen Gruppen auch mochte, meinen „Stamm“ noch nicht gefunden hatte. Ich sehnte mich wirklich nach Gemeinschaft mit anderen Planern, die intellektuell, kulturell, wertmäßig und verdammt, vielleicht sogar humormäßig auf meiner Linie waren. Ich beobachte gerne, dass wir zusammen ein klassischer Witz sind: „Additionally, ein jüdischer Typ, ein schwarzer Mann und eine Frau mittleren Alters gehen in eine Bar …“ Du machst mich besser, Zach Und Brian.

Meine Kunden sind meine besten Lehrer.

Wie sollte ich meine Prozesse strukturieren?

Wie sollten meine Conferences aussehen?

Welche Leistungen sollte ich erbringen?

Wie geht es weiter in meiner Ausbildung zum Finanzplaner?

Als ich meine Firma gründete, wusste ich auf die meisten dieser Fragen keine Antwort. Ich habe gelernt, Dinge nur dann zu ändern oder neue Projekte anzunehmen, wenn ich klar erkennen konnte, dass dies die Zusammenarbeit mit meinen Kunden verbessern würde.

Das ist befreiend. Ich verschwende nicht annähernd so viel Zeit (beachten Sie, dass ich nicht gesagt habe: „Ich verschwende keine Zeit mehr beliebig Zeit“), Besessenheit von Prozessen, Leistungen, technischen Hilfsmitteln, Weiterbildung, Lerngruppen, bla bla bla.

Ich bin Arbeitgeber geworden. Und das ist mir überraschend wichtig.

Ich habe eine Teilzeitkraft eingestellt, 1099 Arbeit (was ist los, Sarah) vor etwa anderthalb Jahren. Im März 2018 Janice begann, Teilzeit bei mir zu arbeiten, um mir bei Verwaltungskram zu helfen. Und ein Jahr später, mehr oder weniger wie geplant, bat ich sie, Vollzeit als Shopper Companies Affiliate zu arbeiten. Sie nahm an.

Ich gebe als Erster zu (und schlage Ihnen die Tatsache vor), dass ich neu als Arbeitgeber und Supervisor bin, und ich bin sicher, dass ich ständig Fehler mache. Aber ich versuche, bei so ziemlich allem auf Nummer sicher zu gehen und offen zu sein.

Ganz oben auf meiner Prioritätenliste steht es, Janice gegenüber das Richtige zu tun, ihre Bedürfnisse zu respektieren und sie angemessen zu entlohnen.

Die Leute schätzen (additionally, sie schätzen wirklich) Ehrlichkeit.

Die Unterüberschrift hierzu lautet nicht „Lügen Sie die Leute nicht an.“ Ich glaube nicht, dass wir dazu neigen, die Leute einfach anzulügen. Aber wir sagen oft nicht direkt, was uns auf der Seele liegt, was dem anderen Gesprächspartner letztlich helfen würde. Vielleicht ist das gleichbedeutend mit „Seien Sie authentisch“ oder „Sei dir selbst treu“. (Aber ich habe diesen Drang nach „Authentizität“ schrecklich satt.)

Viele Mitglieder meiner Berufsgemeinschaft haben ihre Wertschätzung für meine Offenheit darüber zum Ausdruck gebracht, wie verdammt schwer dieser Weg als Unternehmer ist. Ich bin emotional völlig aus dem Häuschen.

Ich habe vielen potenziellen Kunden geholfen, indem ich ihnen direkt gesagt habe, dass ich nicht über das Wissen verfüge, das ihnen nützen würde, oder dass mein Honorar wahrscheinlich zu hoch für sie ist. Und dann habe ich sie auf einen Planer oder einen Dienst verwiesen, der besser geeignet wäre. Insta-Dankbarkeit.

Gutes Schreiben ist selten und wird glücklicherweise immer noch intestine belohnt.

Eine geisteswissenschaftliche Ausbildung ist der Sieg! Ich bin sicher, dass meine erste Karriere als technischer Redakteur auch etwas dazu beiträgt.

Ich denke oft an einen Witz aus dem letzten Buch des verstorbenen Dick Wagner: Finanzplanung 3.0in dem er die Finanzplanung als den „ultimativen geisteswissenschaftlichen Beruf“ bezeichnet. Natürlich braucht man den ganzen analytischen Kram, aber auch Geschichte, gutes Schreiben, öffentliches Reden, Psychologie und den ganzen anderen Blödsinn.

Ich habe es als sehr befriedigend empfunden, Menschen – seien es potenzielle Kunden, Kunden oder Kollegen – mit der Botschaft, die ich vermitteln möchte, zu erreichen. Menschen mögen Lektüre mein Schreiben. Ich magazine Schreiben das Schreiben. Und es hat mir unbeschreiblich geholfen, dieses Geschäft aufzubauen, insbesondere ein virtuelles Geschäft, das vollständig auf Content material-Advertising and marketing angewiesen ist, um seinen Interessententrichter zu füllen.

Ich bin außerdem dankbar, dass meine Erfahrung dazu beitragen kann, falsche Stereotypen zu widerlegen, die besagen, dass man für den Erfolg in diesem Beruf lediglich technische oder analytische Fähigkeiten braucht. Gute Kommunikation ist unerlässlich.

Es stellt sich heraus, dass ich darin wirklich intestine bin.

Sicher, das Hochstapler-Syndrom verschwindet nie (und wenn Sie nicht in gewissem Maße darunter leiden, bin ich Ihnen gegenüber sofort misstrauisch). Aber nachdem ich drei Jahre lang speziell mit Frauen in der Technologiebranche gearbeitet habe, ist mir klar geworden: „Hey, ich bin verdammt intestine in diesem Job. Schau mich an! Ich weiß Scheiße!“

Ich kann die RSU-Vereinbarung eines neuen Kunden in nur wenigen Minuten verstehen. Ich kann einen Kunden mit einem Anwalt für Nachlassplanung, einem Versicherungsmakler oder einem Karrierecoach in Verbindung bringen, egal ob er in der Bay Space, in Seattle oder in New York lebt. Ich weiß, dass ich nach Karrierewegen, Leistungsbeurteilungszyklen, Handelsfenstern und 401(okay)-Matching-Richtlinien fragen muss. Und quick immer beschert das einem Kunden ein Aha-Erlebnis.

Ich bin nicht nur intestine darin, Frauen in der Technikbranche zu unterstützen, sondern auch intestine im Advertising and marketing und Vertrieb. Als mir das klar wurde, hätte es mich umgehauen. Ich bin intestine darin, Blogs zu schreiben und mit meinem Zielmarkt in Kontakt zu treten, ihm einen Mehrwert zu bieten und Vertrauen aufzubauen. Und mein Interessenten-Funnel ist der Beweis dafür.

Gleichzeitig bin ich mir bewusst, wie viel ich noch lernen muss. Ich würde gerne Registrierter Lebensplaner eines Tages. Ich würde gerne ein noch fachkundigerer Steuerexperte werden. Ich fühle mich einfach nicht mehr so ​​schlecht, weil ich nicht schon alles weiß. Mit der Zeit, mein liebes Variety. Mit der Zeit.

Ich habe noch keinen richtigen Urlaub gemacht.

Das ist vielleicht der enttäuschendste Teil meiner Reise: Ich kann die Arbeit nicht hinter mir lassen. Manchmal erledige ich im „Urlaub“ wichtige Arbeit. Manchmal checke ich sinnlos E-Mails oder soziale Medien.

Diesen Sommer verbringen meine Familie und ich eine Woche mit meinem Vater in einer Hütte am See in Wolfeboro, NH, einer Stadt, die meine Familie seit den 1930er Jahren besucht. Dieser Ort bedeutet mir sehr viel.

Additionally vielleicht Das Sommer, Das Reise, mehr als drei Jahre nach der Gründung meines Unternehmens, werde ich irgendwie nur einmal am Tag auf mein Telefon schauen können, um zu sehen, ob etwas Feuer gefangen hat, und es, wenn nicht, wieder ausschalten und Janice und das Universum sich um alles Weitere kümmern lassen.

Ich glaube, das ist das, was einem „echten Urlaub“ in der heutigen Zeit am nächsten kommt, oder?

Wachstum ist schwer.

Ich freue mich ebenso wie ich gestresst, berichten zu müssen, dass ich angesichts der großen Nachfrage von Frauen in der Technologiebranche wahrscheinlich beliebig schnell wachsen könnte. Derzeit begrenzt meine Firma das Wachstum auf einen neuen Kunden professional Monat. Ich sehe einfach nicht, wie ich schneller wachsen, meine 40 Stunden professional Woche beibehalten und den Service bieten kann, den ich bestehenden und neuen Kunden bieten möchte.

Ich habe das jucken schneller wachsen. Und aus Sicht der Nachfrage könnte ich das. Aber wie? Mit jemandem zusammenarbeiten? Einen weiteren Berater einstellen? Einfach die Obergrenze von 50 oder so Kunden für mich und Janice festlegen und den Relaxation meiner Zeit damit verbringen, etwas Größeres für die Girls-in-Tech-Group zu tun, wie Vorträge zu halten oder ein Buch zu schreiben oder oder oder?

Es ist etwas, womit ich im Second mächtig zu kämpfen habe. Und ehrlich gesagt, all die Möglichkeiten, über „Nur ich und Janice“ hinauszuwachsen, machen mir Angst.

Das heißt, ein bisschen von Manisha Thakor (Grüße an meine Wellesley-Schwestern) Interview im Podcast von Michael Kitces blieb mir im Gedächtnis: Sie sprach von einer einschüchternden Aufgabe als etwas, das sie „nicht nicht tun.“ (meine Hervorhebung) Und so denke ich auch über das Wachstum meines Unternehmens.

Weiter!

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