Wenn Sie Ihr Geschäft ausbauen möchten, verpassen Sie nicht die Likelihood, Ihren Kundenstamm zu diversifizieren, indem Sie die Finanzplanung für Frauen der Era Y in Ihr Repertoire aufnehmen.
Laut einer Boston Consulting Group Einer Analyse von BCG zufolge kontrollieren Frauen rund ein Drittel des weltweiten Vermögens und werden voraussichtlich jährlich weitere 5 Billionen Greenback zum globalen Vermögenspool beitragen. Und da die Era der Millennials in ihre besten Einkommensjahre kommt, werden sich weiterhin Möglichkeiten ergeben, ihnen zu helfen, finanziell unabhängig zu werden.
Dieselbe BCG-Studie ergab, dass 98 Prozent der Millennial-Frauen berufstätig sind. Sie scheinen auch selbstbewusster zu sein, was ihre finanziellen Angelegenheiten angeht – 70 Prozent der Befragten gaben an, dass sie bei finanziellen Entscheidungen die Führung übernehmen, verglichen mit nur 40 Prozent der Babyboomer-Frauen. Aber treffen sie die richtigen Entscheidungen? Ihre Rolle als Finanzberater kann eine entscheidende Rolle dabei spielen, wie wohl sie sich beim Investieren fühlen und wie intestine sie fundierte Entscheidungen treffen können.
Forschung aus dem FINRA-Stiftung für Anlegerbildung zeigt, dass Anleger mit einem hohen Maß an Anlagewissen eher constructive Ergebnisse erzielen und sich weniger Sorgen um ihre Finanzen machen. Sie können der Katalysator sein, der Ihre Millennial-Kundinnen auf den Weg zu dem Lebensstil bringt, den sie sich wünschen.
Dies bietet Ihrem Unternehmen eine enorme Likelihood, vertrauensvolle, lebenslange Kundenbeziehungen mit Millennial-Frauen aufzubauen. Die Konzentration auf jüngere Kunden kann Ihre Geschäftskontinuitätspraktiken unterstützen und Ihnen Zugang zu einer wohlhabenden Gruppe hochgebildeter potenzieller Investoren verschaffen.
Eine Checkliste für eine gesunde finanzielle Zukunft – jetzt und in Zukunft
Wo additionally fangen Sie an? Die Checkliste von Commonwealth kann Ihnen dabei helfen, das Eis bei weiblichen Millennial-Kunden und potenziellen Kunden zu brechen. Hier sind einige der darin behandelten Überlegungen:
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Fördern Sie ein Gespräch über ausstehende Schulden. Jüngere Kunden zahlen möglicherweise noch Studienkredite ab, insbesondere wenn sie ein Aufbaustudium absolviert haben. Helfen Sie ihnen, alle ausstehenden Kredite, Zinssätze und Zahlungspläne im Griff zu behalten. |
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Besprechen Sie langfristige und kurzfristige Ziele. Kunden der Era Y haben für ihre Karriere und ihren Ruhestand möglicherweise andere Ziele als Ihre älteren Kunden. Daher ist es wichtig, auf diese veränderten kulturellen Prioritäten Rücksicht zu nehmen. |
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Ermutigen Sie zum Aufbau eines Notfallfonds. Diese Kunden sind möglicherweise besonders anfällig für schwankende Arbeitsmärkte. Als Faustregel gilt, dass sie Ersparnisse in Höhe von drei bis sechs Monatsausgaben haben sollten. |
Die Checkliste ist eine hervorragende Ressource, um diese Kundengespräche zu beginnen. Von Studienkreditschulden bis hin zu arbeitgeberfinanzierten Leistungen bietet sie Ihnen Bereiche, auf die Sie sich konzentrieren können, um Ihren Millennial-Kunden zu helfen, besser informiert, selbstbewusster und zuversichtlicher über ihre finanzielle Zukunft zu sein. Laden Sie die vollständige Checkliste herunter für zusätzliche Anleitung.
KOSTENLOSER DOWNLOAD
Checkliste: Finanzplanung für Millennial-Frauen
Wie können Sie jüngeren Kundinnen zu einer gesunden finanziellen Zukunft verhelfen? Unsere einfache Checkliste ist ein guter Ausgangspunkt.
Anmerkung des Herausgebers: Dieser Beitrag wurde ursprünglich im November 2020 veröffentlicht, aber wir haben ihn aktualisiert, um Ihnen relevantere und aktuellere Informationen zu liefern.
