Sollten Sie als Pensionsplan Advisor mit einem 3 (38) Treuhanddienstleister zusammenarbeiten? Hier werden wir die Vorteile dieser Artwork von Partnerschaft sowie wichtige Faktoren berücksichtigen, die bei dieser Entscheidung berücksichtigt werden müssen. Bevor wir eintauchen, beginnen wir zunächst die definierenden Eigenschaften eines 3 (38) Treuhänders.
Was ist ein 3 (38) Treuhanddienstanbieter?
Ein 3 (38) Treuhanddienstanbieter ist ein Unternehmen, das als Investmentmanager innerhalb der Definition von ERISA -Abschnitt 3 (38) tätig ist. Der Investmentmanager erhält eine vollständige Ermessensbefugnis und Kontrolle für Investitionsentscheidungen für einen Altersvorsorgeplan. Der Plansponsor ist weiterhin dafür verantwortlich, dass der Investmentmanager seine vertraglichen Verpflichtungen erfüllt, der Plansponsor ist jedoch nicht Verantwortlich für eine der Investitionsentscheidungen. Ein 3 (38) Treuhanddienstleister muss ein registrierter Anlageberater, eine Financial institution oder ein Versicherungsgesellschaft sein. Darüber hinaus muss der Anbieter seinen Treuhandstatus schriftlich anerkennen.
Sinn machen? Nun zu den Vorteilen.
Vorteile für Plansponsoren
Wenn Plans-Sponsoren ihre Investitionsaufsicht auslagern, übernimmt ein 3 (38) Treuhanddienstleister die diskretionäre Kontrolle über alle planbezogenen Investitionsentscheidungen. Diese Delegation kann die treuhänderische Verantwortung der Plansponsoren erheblich verringern und sie von der Belastung, Investitionsentscheidungen zu treffen und ihnen Zeit zu geben, sich auf die Führung ihres Geschäfts zu konzentrieren.
Vorteile für Planberater
Plansponsoren sind nicht die einzigen, die von einem ausgelagerten 3 (38) Investitionsaufsichtsdienst profitieren können. Es gibt auch Vorteile für Planberater, einschließlich Folgendes:
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Skalieren Sie Ihr Geschäft. Mit einem 3 (38) Treuhanddienstanbieter müssen Sie keine Investitionsauswahl mehr überwachen, die Due Diligence ausführen oder Empfehlungen abgeben. Auf diese Weise können Sie mehr Zeit für Programme verbringen, um die Mitarbeiter aufzuklären und die Teilnahme der Pläne zu fördern.
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Zusätzliche Marktsegmente bedienen. Durch die Skala, die durch ausgelagerte Investitionsaufsicht angeboten wird, haben Sie mehr Flexibilität, zusätzliche Geschäfte zu übernehmen. Diese Flexibilität bietet Ihnen wiederum die Möglichkeit, zusätzliche Pläne in mehreren Marktsegmenten zu erfüllen.
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Positionieren Sie sich als geschätzter Companion. Wenn Sie dazu beitragen, die Entscheidung Ihrer Kunden zu erleichtern, ihre Investitionsaufsicht auszulagern, können Sie sich als geschätzter Companion positionieren – den „Helden“, der sie von Stress und Zeit für Investitionsentscheidungen befreit hat.
Auswahl des rechten 3 (38) Treuhanddienstleisters
Zusätzlich zu den Vorteilen gibt es noch andere Faktoren, die Sie bei der Auswahl des rechten 3 (38) Treuhanddienstanbieters berücksichtigen sollten. Natürlich möchten Sie einen Dienstleister, der seriös, umsichtig und raffiniert ist. Ebenso wichtig sind Sie jedoch überlegen, wie der Dienstleister als Berater des Plans mit Ihnen zusammenarbeitet.
Hier ist es wichtig zu bedenken, dass Treuhanddienstleister von Drittanbietern 3 (38) für den Servieren von Plansponsoren und deren Plänen aufbewahrt werden. nicht Der Planberater. Während ein 3 (38) Dienstanbieter von Drittanbietern den Berater des Plans nicht proaktiv in eine detrimental Place bringen kann, gibt es keinen Anreiz für den Anbieter, den Berater des Plans intestine aussehen zu lassen. Damit Sie daher die Vorteile der Einführung eines 3 (38) -Dienstleisters durch die Vorteile der Kunden wirklich nutzen können, sollte dieser Anbieter idealerweise einer, den Sie bereits kennen und vertrauen. Wenn Sie diese potenzielle Partnerschaft bewerten, kann es sich helfen, sich die folgenden Fragen zu stellen.
Haben Sie eine bestehende Beziehung zum 3 (38) Treuhanddienstanbieter? Wenn Sie eine bestehende Beziehung zu einem Anbieter haben, sollten Sie ein gutes Verständnis für die von ihm erbrachten Dienste und die Aussehen der Kundenerfahrung haben. Diese Vertrautheit erhöht einen Mehrwert für Ihre Kunden, da Sie ihnen helfen können, Erwartungen festzulegen und die laufenden Dienste zu steuern. Die vorhandene Beziehung wird auch Einblicke in die eigene Erfahrung geben. Beantwortet der 3 (38) Anbieter Ihre Anrufe? Reagieren Sie auf Ihre E-Mails? Beantworten Sie Ihre Fragen rechtzeitig? Wenn die Antwort auf eine dieser Fragen „Nein“ lautet, können die potenziellen Kämpfe dieser Beziehung die Vorteile überwiegen.
Will der 3 (38) Treuhanddienstleister eine Partnerschaft mit dem Planberater? Eine starke Partnerschaft erfordert Vertrauen zwischen den beiden Parteien. Jede Partei sollte bei der Klage nachgedacht werden, wenn sie Maßnahmen ergreifen, und versuchen, gegebenenfalls den anderen aufzunehmen. Dieser Aspekt der Koordination ist wichtig. Sie möchten einen 3 (38) Anbieter, der Ihnen einen Einblick in seine Prozesse und Entscheidungen gibt. Auf diese Weise werden Sie in eine Place versetzt, in der Sie rechtzeitig Antworten geben und Ihren Kunden helfen können, die Aktivitäten des Anbieters des Anbieters zu überwachen.
Eine starke Partnerschaft zwischen dem 3 (38) Anbieter und dem Planberater ist ein Vorteil für den Kunden und ermöglicht eine fokussiertere Erfahrung in der Aufsichtserfahrung investitionsübergreifend. Und ich spreche aus Erfahrung! Als 3 (38) Treuhanddienstleister bietet Commonwealth eine Lösung, der unsere verbundenen Berater vertrauen können. Angesichts unserer etablierten Beziehung können wir mit ihnen auf hohem Niveau koordinieren. Unsere Berater wissen wiederum, dass sie sich jederzeit mit uns verbinden können.
Bereit zu wachsen?
Die hier erörterten Richtlinien bieten einen großartigen Ausgangspunkt, wenn Sie Ihre 3 (38) Treuhanddienstanbieteroptionen erkunden. Wenn Sie sich für einen Dienstleister entscheiden, benötigen Sie natürlich Zeit und Mühe, und Sie möchten natürlich lebensfähige interne Lösungen erkunden. Letztendlich kann Ihnen die richtige Partnerschaft Zeit sparen und gleichzeitig Ihnen dabei helfen, Ihr Geschäft mit dem Altersvorsorge zu erweitern.
