Sollten Sie einen Chief Compliance Officer einstellen?

Compliance ist eine kritische Funktion für Finanzberatungsunternehmen, und ihre Bedeutung wird nur dann zunehmen, wenn die Branchenvorschriften komplexer werden. Letztendlich liegt die Verantwortung für die Versehen von Compliance bei Ihnen. Aber angesichts der wachsenden Anforderungen, denen Sie konfrontiert sind, wäre es sinnvoll, einen Chief Compliance Officer (CCO) einzustellen?

Die Antwort auf diese Frage kann von Ihrem Geschäftsmodell abhängen. Da viele Praktiken anspruchsvoller werden und sich die Branche in Richtung größerer Ensembles verlagert, können mehr Unternehmen beschließen, einen speziellen Compliance -Spezialisten einzustellen. Und für die wachsende Zahl von Beratern, die innerhalb eines arbeiten Nur-Gebührenmodell Unter ihrer eigenen RIA ist es eine Anforderung, eine dedizierte CCO zu haben. Angesichts dieser sich ständig ändernden Landschaft ist jetzt eine gute Zeit, um Ihre Compliance-Anforderungen zu bewerten.

Die Entwicklung des CCO

In den vergangenen Jahren warfare die Compliance -Rolle eine allgemeinistische Place von jemandem, der viele andere Aufgaben hatte. In der heutigen Umgebung mit zunehmenden Vorschriften sind jedoch spezialisierteres Fachwissen und eine ausgefeiltere Fähigkeiten erforderlich, einschließlich Kompetenzen in Risiko, Betrieb und Technologie sowie Führungsqualitäten.

Für diejenigen unter Ihnen mit Ihrer eigenen RIA ist ein dedizierter CCO ein wesentliches Mitglied Ihrer Mitarbeiter. In den SECs Endgültige Regel: Compliance -Programme von Investmentgesellschaften und Anlageberatern, Es heißt, dass eine Particular person in dieser Rolle sein muss:

Kompetent und kenntnisreich über das Advisers Act und sollte mit voller Verantwortung und Befugnis befugt sein, angemessene Richtlinien und Verfahren für das Unternehmen zu entwickeln und durchzusetzen. Daher sollte der Compliance -Beauftragte in der Organisation eine Place von ausreichender Dienstalter und Autorität haben, um andere zu zwingen, sich an die Compliance -Richtlinien und -verfahren zu halten.

Kurz gesagt, ein CCO ist dafür verantwortlich, dass ein Unternehmen sowohl den internen als auch den externen Richtlinien und Vorschriften entspricht. Dies kann die Erstellung und Aufrechterhaltung eines Compliance -Handbuchs, zur Ausarbeitung des Formulars für Formulare des Unternehmens (falls RIA) sowie die Zusammenarbeit mit den Führungskräften des Unternehmens umfassen, um sicherzustellen, dass die Compliance -Requirements angemessen sind.

Wie man einen Compliance -Profi beauftragt

Abhängig von der Registrierung haben Sie möglicherweise über Ihren Dealer/Händler Zugang zu Compliance -Fachleuten, um Anleitungen und Unterstützung zu erhalten. Aber was ist, wenn Sie zusätzliche Hilfe benötigen, um die steigenden Anforderungen zu verwalten? Wenn Sie überdenken, wie Ihr Unternehmen seine Verantwortlichkeiten in diesem Bereich angeht, finden Sie hier drei Optionen, um die Compliance -Rolle zu überfüllen.

Possibility 1: Mieten Sie von innen. In vielen Büros ist ein Mitarbeiter für die Erfüllung der Compliance -Anforderungen des Unternehmens sowie andere Aufgaben verantwortlich. Erwägen Sie, die Compliance -Funktionen dieser Particular person zu erhöhen, damit zusätzliche Anforderungen erfüllt werden.

Profis:

• Ein aktueller Mitarbeiter kennt und versteht Ihre Praxis.

• Er oder sie hat bereits ein allgemeines Verständnis der Compliance -Anforderungen.

• Es wird wahrscheinlich über die organisatorischen Fähigkeiten und das betriebliche Verständnis verfügen, um die meisten Aspekte der Compliance zu überwachen.

• Sie behalten die Kontrolle über Compliance -Funktionen.

Nachteile:

• Die Schulung des Arbeitnehmers kann zu Ihrer Verantwortung werden.

• Möglicherweise wissen Sie nicht, was Sie nicht wissen, was zu Verstößen gegen Compliance führen kann.

• Der Mitarbeiter kann nur begrenzte Erfahrung in der Einhaltung haben und seine Fähigkeit beeinflussen, Ihr Unternehmen vor dem Risiko zu schützen.

• Der Mitarbeiter kann nicht notwendige Führungsqualitäten oder die Fähigkeit, strategisch zu denken.

Possibility 2: Mieten Von außen. Jedes Mal, wenn Sie Mitarbeiter mitnehmen, erhöht dies Ihre Fixkosten. Überlegen Sie daher zunächst, ob die Einstellung eines CCO finanziell sinnvoll ist. Denken Sie daran, dass die Kompensationsstruktur für einen CCO häufig eine Kombination aus Grundgehalt und diskretionärem Bonus ist. Da die CCO zusätzliche Verantwortung übernimmt, um mit einer erhöhten Regulierung Schritt zu halten, wird sein Grundgehalt wahrscheinlich zunehmen.

Profis:

• Der CCO hat die Tiefe des Compliance -Kenntnisses, die zum Schutz Ihres Unternehmens erforderlich sind.

• Er oder sie ist bereits geschult und kann die Verantwortung für die laufende Compliance -Schulung Ihres Unternehmens übernehmen.

• Er oder sie ist bereit, einzuspringen und die Anleitung und Überwachung zu geben, die Ihr Unternehmen in Zukunft benötigt.

Nachteile:

• Der neue CCO muss Ihre Praxis kennenlernen (z. B. Investitions- und Service -Modelle, Operationen, Kernprozesse).

• Es kann schwierig sein, jemanden zu finden, der sowohl über die technischen Fähigkeiten als auch die Fähigkeit verfügt, Compliance -Initiativen in Ihrem Unternehmen zu leiten.

Possibility 3: Auslagerung. Wenn Sie Ihr eigenes RIA -Unternehmen unterhalten oder eine größere Ensemble -Praxis sind, können einige Compliance -Aufgaben eine Possibility auslagern. Sie können beispielsweise feststellen, dass die Einstellung von jemandem zur Erforschung und Erstellung interner Handbücher Ihre Compliance -Belastung stärker macht.

Natürlich müssen Sie eine ordnungsgemäße Due Diligence durchführen, um sicherzustellen, dass alle externen Unternehmen, mit denen Sie zusammenarbeiten, hochqualifizierte Compliance -Fachkräfte hat. Es ist auch wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Einhaltung der Richtlinien und Regeln Ihres Aufsichtsunternehmens in der Verantwortung der registrierten Personen in Ihrer Niederlassung bleibt – obwohl Sie die Unterstützung auslagern können, liegt die Implementierung bei Ihnen und Ihren Mitarbeitern.

Profis:

• Der Compliance -Profi, den Sie einstellen, kann Expertenanleitungen geben.

• Er oder sie ist keine Angestellte, was es leichter macht, Bedenken frei zu besprechen.

• Er oder sie wird wahrscheinlich die Arbeit ergänzen, die Ihr eigenständiger Compliance-Spezialist abschließt, was möglicherweise kostengünstiger ist als Einstellung eines neuen Angestellten.

• Sie können die Anzahl der Stunden kontrollieren, die er oder sie arbeitet.

Nachteile:

• Der Experte von externen Compliance muss Ihre Praxis lernen.

• Er oder sie kann eine Reihe von Kunden unterstützen, deren Prioritäten möglicherweise mit den Bedürfnissen Ihres Unternehmens konkurrieren.

• Möglicherweise können Sie keine Fragen außerhalb der Zeit beantworten, die er normalerweise mit Ihrer Firma arbeitet.

• Ihr derzeitiges Private ist möglicherweise nicht für zusätzliche Compliance -Unterstützung empfänglich.

• Sie müssen sorgfältig beurteilen, um die Anzahl der Stunden zu bestimmen, für die Sie den Compliance -Fachmann vergeben. (Das Outsourcing -Unternehmen, mit dem Sie zusammenarbeiten, ist möglicherweise nicht zugänglich, um die Vertragsbedingungen anzupassen, sobald sie vereinbart wurden, und gibt Ihnen wenig Raum, um die Einzelheiten zu verhandeln, sobald Sie mit dem Auftragnehmer zusammenarbeiten.)

Positionieren Sie Ihre Firma für den Erfolg

Bereit, den nächsten Schritt zu machen? Zusätzlich zu den Kernkonformitäts-, Betriebs- und Führungskompetenzen, nach denen Sie in Ihrem Einstellungsprozess suchen möchten, konzentrieren Sie sich darauf, auch die richtige kulturelle Passform zu finden, um sicherzustellen, dass Sie die beste Wahl für Ihr Unternehmen treffen. Auch wenn Sie heute nicht bereit sind, ein CCO zu mieten, werden Sie die Idee weiter überarbeiten, während Ihre Praxis wächst und sich die Branche weiterentwickelt. Compliance wird immer eine kritische Funktion Ihres Unternehmens sein, und das Investieren in IT wird dazu beitragen, dass Ihr Unternehmen intestine positioniert ist, um jetzt und in die Zukunft zu gedeihen.

Anmerkung des Herausgebers: Dieser Beitrag wurde ursprünglich im August 2016 veröffentlicht, wir haben ihn jedoch aktualisiert, um Ihnen relevantere und zeitnahe Informationen zu bringen.