So führen Sie eine LGBTQIA+-integrativere Praxis

Wenn es um die Planung und das Sparen für die Zukunft geht, geraten viele Mitglieder der LGBTQIA+-Neighborhood in Schwierigkeiten, die zu finanziellen Schwierigkeiten führen können. Indem Sie LGBTQIA+-inklusivere Praktiken betreiben, können Sie diesen Menschen helfen, eine sicherere finanzielle Zukunft aufzubauen und gleichzeitig Ihre Reichweite vergrößern.

Finanzielle Herausforderungen in der LGBTIA+-Neighborhood

Entsprechend Held des Studienkreditsgaben etwa 40 Prozent der LGBTQ-Kreditnehmer an, dass ihnen aufgrund ihrer sexuellen Orientierung finanzielle Unterstützung verweigert wurde, während 87 Prozent behaupteten, dass ausstehende Studienkredite sie daran hinderten, wichtige finanzielle Meilensteine ​​wie den Kauf eines Hauses, eine Heirat oder die Gründung einer Familie zu erreichen.

Studienkreditschulden sind nicht das einzige Hindernis für eine sichere finanzielle Zukunft. Experian-Umfrage stellt fest, dass 62 Prozent der LGBTQ-Befragten angaben, aufgrund ihrer sexuellen Orientierung oder Geschlechtsidentität finanzielle Probleme gehabt zu haben. Dazu gehören niedrigere Gehälter, geringere Aufstiegschancen oder die Tatsache, dass sie bei der Jobsuche übergangen werden; geringere Altersvorsorge für gleichgeschlechtliche Paare; und Diskriminierung, die zu höheren Wohnkosten führt. Eine Studie über Hypothekenanträge Die Studie kam zu dem Ergebnis, dass die Wahrscheinlichkeit, dass ein Hypothekenantrag bei gleichgeschlechtlichen Paaren abgelehnt wird, 73 Prozent höher ist als bei heterosexuellen Paaren mit vergleichbaren Voraussetzungen.

Schlüssel zur Arbeit mit LGBTQIA+-Kunden

LGBTQIA+-Kunden haben – wie jeder andere auch – spezifische Bedürfnisse. Daher sollten Sie Ihren Ansatz auf diese Bedürfnisse zuschneiden und einen individuellen Plan erstellen, der zu ihnen passt. Aufgrund einiger der Herausforderungen, mit denen sie konfrontiert sind, gibt es bestimmte Aspekte der Planung, mit denen Sie vertraut sein sollten, wie zum Beispiel:

• Konsolidierung oder Tilgung von Studienkrediten und anderen Darlehen

• Zugang zur Gesundheitsversorgung erhalten und steigende Gesundheitskosten bewältigen

• Verwaltung der mit der Familienplanung verbundenen Kosten, wie Adoption oder reproduktive Behandlungen

• Nachlassplanung für diejenigen, die sich gegen eine Heirat entscheiden

Der Umgang mit diesen Bedenken ist entscheidend für den Erfolg bei der Arbeit mit LGBTQIA+-Kunden. Laut Karen Curran, Beraterin und Mitinhaberin von Curran and Keegan Monetary in Hadley, Massachusetts, müssen potenzielle Kunden Vertrauen in ihre Berater haben. „Ein gewisses Maß an Vertrauen muss man sich verdienen“, sagt Curran. „LGBTQIA+-Kunden haben möglicherweise das Gefühl, dass Ihnen die Ausbildung oder das Verständnis für ihre besondere State of affairs fehlt. Wir versuchen, dieses Vertrauen mit einem sehr strengen Prozess zu verdienen, bei dem wir die Ziele, Bedürfnisse, Ausgaben und Prioritäten eines potenziellen Kunden ermitteln. Mit einem beratenden – statt einem verkaufsorientierten – Ansatz haben Sie eine bessere Likelihood, die Grundlage für eine solide, langfristige Beziehung zu schaffen.“

Jake Rivas, Berater bei i•monetary in San Antonio, Texas, sagt, dass LGBTQIA+-Kunden aufgrund früherer Erfahrungen bei der Zusammenarbeit mit Ihnen vorsichtiger sein können. „Wir haben große Fortschritte bei den Bürgerrechten der LGBTQIA+-Neighborhood gemacht“, sagt Rivas. „Aber viele Menschen werden immer noch diskriminiert, insbesondere in finanziellen Angelegenheiten. Wenn ihnen beispielsweise ein Kredit- oder Hypothekenantrag verweigert wurde, reagieren sie möglicherweise defensiver, was es für Sie schwieriger machen kann, ihr Vertrauen zu gewinnen.“

Das richtige Wissen und die richtige Erfahrung erlangen

Um Ihren LGBTQIA+-Kunden beim Erreichen ihrer Ziele zu helfen, müssen Sie wissen, wie Sie auf ihre spezifischen Bedürfnisse eingehen können. Aber wo fangen Sie an, wenn Sie noch nie mit Personen aus dieser Neighborhood gearbeitet haben? Immer mehr Organisationen bieten Programme an, die Berater unterstützen sollen, die mit LGBTQIA+-Einzelpersonen und -Paaren arbeiten:

• Die Nationwide Affiliation of Private Monetary Advisors (NAPFA) bietet eine DEI-Schulungs- und Zertifikatsprogramm um Beratern zu einem tieferen Verständnis zu verhelfen, wie sie Vielfalt, Gerechtigkeit und Inklusion in ihre Praxis integrieren können.

• Das School für Finanzplanung bietet eine Akkreditiertes Programm zur Berufsbezeichnung für Lebenspartnerschaften wurde entwickelt, um Beratern dabei zu helfen, auf die besonderen Planungsbedürfnisse unverheirateter oder gepaarter Personen einzugehen.

• sabine_schoendie Organisation, die sich der Unterstützung von Finanzplanern verschrieben hat, die LGBTQIA+-Einzelpersonen und -Familien betreuen, ist Teil der Monetary Planning Affiliation (FPA) geworden, um der Finanzplanungsgemeinschaft und der Öffentlichkeit besser dienen zu können.

Vermarktung Ihres Unternehmens an die LGBTQIA+-Neighborhood

Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie die Bedürfnisse von LGBTQIA+-Personen effektiv erfüllen können, sollten Sie einen Marketingplan erstellen, damit die Neighborhood weiß, dass Sie ihnen helfen können. Ein paar einfache Schritte können sein:

• Aktualisieren Sie Ihre Web site mit einer Sprache, die zeigt, dass Sie eine LGBTQIA+-inklusive Praxis sind. Achten Sie darauf, spezifische Schulungen oder Zertifizierungen anzugeben.

• Teilen Sie Ihre Solidarität in den sozialen Medien mit Posts zum Pleasure-Monat und anderen LGBTQIA+-Occasions.

• Kontaktaufnahme mit einem lokale Niederlassung der Nationwide LGBT Chamber of Commerce um zu erfahren, wie Sie Ally-Mitglied werden können.

Darüber hinaus können Sie viele der gewünschten Kunden erreichen, indem Sie Ihre traditionellen Marketingbemühungen auf die LGBTQIA+-Neighborhood zuschneiden. Dazu können Sie beispielsweise eine Kundenveranstaltung veranstalten, einen Weblog schreiben oder einen Podcast starten. Rivas moderiert einen Podcast, der sich mit einer Reihe von Fragen der Finanzplanung befasst, und hat mehrere Folgen den Herausforderungen gewidmet, denen LGBTQIA+-Personen gegenüberstehen. Außerdem moderierte er kürzlich eine LGBTQIA+-Veranstaltung in Palm Springs, Kalifornien.

„Ich habe mich traditionell auf Millennials als Kunden konzentriert“, sagt Rivas. „Obwohl die LGBTQIA+-Kunden, mit denen ich arbeite, eigentlich eine Untergruppe dieser Bevölkerungsgruppe sind, ist dies für mich ein relativ neues Gebiet. Die Podcasts und die Veranstaltung in Palm Springs haben mir wirklich die Likelihood gegeben, diese Neighborhood zu erreichen und ihnen die Planungshilfe zu bieten, die sie suchen.“

Eine weitere effektive Möglichkeit, sich als LGBTQIA+-inklusiver Berater zu präsentieren, ist, Ihre Unterstützung für die Neighborhood zu zeigen, die Sie erreichen möchten. Curran und ihr Crew sind in ihrer Neighborhood sehr aktiv und finden, dass die Vermarktung ihres Unternehmens und die Unterstützung von Anliegen, an die sie glauben, eine Win-Win-State of affairs ist.

„Wir unterstützen viele der gleichen Anliegen, die unseren Kunden am Herzen liegen“, sagt Curran. „Ob Pleasure-Occasions, Naturschutz oder etwas anderes – Kunden und potenzielle Kunden sehen, dass wir dieselben Werte teilen, und das trägt wesentlich zum Aufbau dauerhafter Beziehungen bei.“

Es geht um den Aufbau von Beziehungen

Viele der finanziellen Herausforderungen, mit denen die LGBTQIA+-Neighborhood konfrontiert ist, können durch eine solide Finanzplanung bewältigt werden. Genau wie bei vielen Ihrer aktuellen Kunden können Schuldentilgung, Budgetierung und Planung ihnen helfen, eine sicherere finanzielle Zukunft aufzubauen. Indem Sie ihre Bedürfnisse verstehen, Empathie für die Herausforderungen zeigen, denen sie gegenüberstehen, und den Schwerpunkt auf den Aufbau von Beziehungen legen, können Sie sich in die Lage versetzen, vielen derjenigen in der LGBTQIA+-Neighborhood zu helfen, die es am meisten brauchen.