Immobilien sind für asiatische Investoren eine der beliebtesten Anlageklassen. Für die meisten Frauen ist der Besitz eines Eigenheims ein Lebenstraum und ein Wunschtraum. Es symbolisiert Freude, emotionale Sicherheit und bis zu einem gewissen Grad auch finanzielle Sicherheit.
Aufgrund des hohen Anfangskapitals kann sich jedoch nicht jeder von uns eine Wohnimmobilie leisten, geschweige denn eine Gewerbeimmobilie. Selbst wenn wir eine Immobilie besitzen, müssen wir die Instandhaltung und die Kosten bewältigen. Dies kann für vielbeschäftigte moderne Frauen, die versuchen, Familie, Karriere und Finanzen unter einen Hut zu bringen, zu viel Arbeit bedeuten. Deshalb ist es wichtig, dass wir geeignete Anlageprodukte haben, die uns helfen, unsere finanziellen Ziele mit minimalem Aufwand zu erreichen und so Zeit und Energie für andere Lebensaufgaben freizusetzen.
Eine Anlageklasse, die in den letzten Jahren deutlich an Bedeutung gewonnen hat, sind Actual Property Funding Trusts (REITs). In diesem Artikel besprechen wir REITs und REIT-ETFs in Singapur und warum sie eine geeignete Anlageoption für vielbeschäftigte Karrierefrauen sein können.
Was ist ein REIT?
Ein REIT ist eine spezielle Unternehmenseinheit, die hauptsächlich Immobilien besitzt oder finanziert und den Anlegern Betriebsgewinne auszahlen muss. REITs können an der Singapore Inventory Change (SGX) als ETFs (Change-Traded Funds) gehandelt werden. Fairness REITs werden gegründet, um einkommensgenerierende Wohn- oder Gewerbeimmobilien zu kaufen, während Mortgage REITs den Sektor finanzieren. Einzelne REITs konzentrieren sich in der Regel auf bestimmte Immobilientypen wie Bürogebäude, Einzelhandel, Mehrfamilienhäuser oder sogar exotische Immobilien wie Mobilfunkmasten und Rechenzentren.
REITs bieten Privatanlegern die Möglichkeit, sich am Eigentum einer Vielzahl von Immobilien zu beteiligen, ohne dass dafür große Kapitalsummen wie beim Besitz einzelner Immobilien erforderlich sind. Diese Anlage bietet stabile Erträge aus dem Immobilienbesitz und reduziert gleichzeitig das mit dem Besitz einzelner Immobilien verbundene Risiko. Darüber hinaus werden REITs und REIT-ETFs häufig an der Börse gehandelt, was sie im Gegensatz zu einzelnen Immobilien zu einer liquiden Anlage macht.
Wie funktionieren REITs?
REITs umfassen einen Korb von Immobilien-Eigenkapital- oder Schuldtitelinvestitionen. Im Gegensatz zu traditionellen Unternehmen unterliegen REITs nicht der Körperschaftssteuer. Als Gegenleistung für diese günstige Steuerbehandlung müssen REITs 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens an die Aktionäre auszahlen, meist in Kind nicht qualifizierter Dividenden. Infolgedessen sind die Dividendenrenditen von REITs oft viel höher als die von durchschnittlichen Aktien. Anleger erhalten regelmäßige Dividenden und können auch von der Wertsteigerung der zugrunde liegenden Immobilien profitieren.
REITs können öffentlich (üblicherweise über eine Börse) oder privat gehandelt werden. Ähnliche Strukturen gibt es in den meisten Ländern; dies bietet Diversifikationsmöglichkeiten in anderen Märkten. Anleger, die eine andere Kind der Diversifikation über einen Korb öffentlich gehandelter REITs hinaus suchen, können professionell verwaltete Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs) in Betracht ziehen, die sich auf diese Anlageklasse konzentrieren.
Obwohl die Wertentwicklung in der Vergangenheit keinen unbedingten Rückschluss auf künftige Erträge zulässt, haben Fairness REITs in der Vergangenheit auf lange Sicht Gesamtrenditen erzielt, die im Einklang mit dem breiteren Aktienmarkt standen.
Einzelne REITs vs. REIT-ETFs
Actual Property Funding Trusts (REITs) können als einzelne Immobilienunternehmen betrachtet werden, die Immobilien besitzen und betreiben. Wenn Einzelpersonen Anteile an REITs erwerben, werden sie Teilhaber dieser Immobilienunternehmen.
Auf der anderen Seite investieren REIT-ETFs (Change Traded Funds) in verschiedene REIT-Aktien. Sie verfolgen oft passiv Immobilienmarktindizes.2 REIT-ETFs bieten Anlegern Zugang zum größeren Immobiliensektor ohne das Risiko, einen einzelnen REIT oder ein einzelnes Unternehmen zu kaufen. REIT-ETFs sind eine gute Wahl für den durchschnittlichen Anleger, der am Immobiliensektor teilnehmen und gleichzeitig sein Portfolio diversifizieren möchte, um das Anlagerisiko zu minimieren.
REITs und REIT-ETFs werden häufig an der Börse gehandelt und stellen im Gegensatz zum Eigentum an einzelnen Immobilien, das nicht ohne weiteres gekauft und verkauft werden kann, eine liquide Anlageform dar.
Die Vor- und Nachteile einer Investition in REITs
Professional
REITs und REIT-ETFs bieten Privatanlegern die Möglichkeit, mit relativ geringem Kapitaleinsatz in Immobilien zu investieren, im Gegensatz zu Direktinvestitionen in Immobilien. Dadurch wird Geld für Anlagemöglichkeiten in anderen Sektoren und Branchen frei. Da die Anteilseigner von REITs und REIT-ETFs nicht an der aktiven Verwaltung der Immobilien beteiligt sind (z. B. Kauf, Verwaltung und Finanzierung der Immobilien), bleibt wertvolle Zeit für andere Lebensaufgaben frei.
REITs und REIT-ETFs generieren passives Einkommen durch regelmäßige Dividenden und verfügen über das Potenzial für Kapitalgewinne.
REIT-ETFs werden von professionellen Fondsmanagern verwaltet, die die zugrunde liegenden REITs auswählen, indem sie passiv einen Index verfolgen, der eine regelbasierte Methodik verwendet, um ein Portfolio von REITs zu erstellen, das Faktoren wie Größe, Liquidität, Efficiency und Fundamentaldaten berücksichtigt. Für Anleger, die neu in dieser Anlageklasse sind, helfen REIT-ETFs dabei, das Rätselraten bei der Entscheidung, in welchen einzelnen REIT sie investieren sollen, zu beenden.
REIT-ETFs investieren häufig in verschiedene Bereiche des Immobiliensektors, wie etwa Bürogebäude, Einzelhandelsflächen, Industrieimmobilien und Wohnhäuser. Dies bietet dem Anleger eine zusätzliche Diversifizierungsebene.
Schließlich werden REITs und REIT-ETFs häufig an der Börse gehandelt. Sie sind eine relativ liquide Methode, in Immobilien zu investieren, anstatt Immobilien direkt zu kaufen oder zu verkaufen. Ihre Ersparnisse können an einem regnerischen Tag schnell mobilisiert werden, um unvorhergesehene Notfälle abzudecken.
Nachteile
Im Allgemeinen weisen Immobilien, REITs und REIT-ETFs eine geringe Korrelation zu Zinssätzen und dem Aktienmarkt auf. In einem Hochzinsumfeld schneiden Anleihen im Vergleich zu REITs im Allgemeinen besser ab. In einem Niedrigzinsumfeld ist das Gegenteil der Fall. Daher bieten REITs und ETFs Ihrem Anlageportfolio möglicherweise keinen guten Schutz vor Inflation.
Einzelne REITs, die sich auf einen Aspekt von Immobilien konzentrieren, können für den Anleger eine Risikokonzentration bedeuten. Bestimmte Immobilienarten, wie z. B. Resort-REITs, sind während wirtschaftlicher Abschwünge und Pandemien überproportional betroffen.
Da öffentlich gehandelte REITs und REIT-ETFs an der Börse gehandelt werden, kann dies zu einer höheren Preisvolatilität im Verhältnis zum Wert der zugrunde liegenden Vermögenswerte führen. REITs werden häufig mit einem Abschlag oder Aufschlag gegenüber dem geschätzten Marktwert der zugrunde liegenden Vermögenswerte gehandelt.
Im Gegensatz zu Immobilieneigentümern haben REIT- und REIT-ETF-Anleger keine Kontrolle über die zugrunde liegenden Vermögenswerte, deren Kauf und Verkauf sowie deren Verwaltung.
NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF
In Singapur NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF ist der größte an der SGX notierte REIT ETF mit Das verwaltete Vermögen perception sich zum 21. Januar 2023 auf 394,23 Millionen SGD.
Warum ist NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF interessant?
1. Eine der am schnellsten wachsenden Anlageklassen und konzentriert sich auf den schnell wachsenden REIT-Markt in Asien (ohne Japan).
Der NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF bietet Anlegern einen diversifizierten Zugang (geografisch und sektoral) zum schnell wachsenden asiatischen REIT-Markt. Der Fonds nutzt Wachstumschancen in Asien, das eine schnelle Urbanisierung erlebt und auf starken wirtschaftlichen Fundamentaldaten beruht. Er investiert auch in Märkte mit robuster regulatorischer Unterstützung und hochwertigen Angeboten wie Singapur und Hongkong. Quick 75 % der dem ETF zugrunde liegenden REITs sind in Singapur notiert, während 15 % in Hongkong notiert sind.
- Verfolgt den FTSE EPRA NAREIT Asia ex Japan REITs 10% Capped Index – eine Ausgliederung eines weltweit anerkannten Immobilien-Benchmarks.
Warum ist das wichtig? Der FTSE EPRA NAREIT Asia ex Japan REITs 10% Capped Index kann nur Unternehmen in der Area Asien ex Japan enthalten, die nach internationalen Requirements als REITs qualifiziert sind und bestimmte Liquiditätsschwellen überschreiten.
Einige Vorteile sind:
– Transparente, regelbasierte Methodik
– Die FTSE EPRA NAREIT International Actual Property Index-Reihe, die von 37 ETFs mit einem verwalteten Vermögen von ca. 30 Milliarden USD nachgebildet wird
– Immobilienindex mit der längsten Erfolgsgeschichte
- Bietet im Vergleich zu anderen Märkten attraktive Dividendenrenditen.
Actual Property Funding Trusts (REITs) in Asien (ohne Japan) bieten einige der attraktivsten Renditen der Welt.
- Vierteljährliche Dividendenausschüttungen.
Das ist preferrred für Anlegerinnen, die ein regelmäßiges passives Einkommen anstreben. Auch im Portfolio von Rentnern kann es eine nützliche Anlageklasse sein.
Klicken Hier um die vierteljährliche Dividendenankündigung für den NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF zu sehen.
- Eine der günstigsten Kostenquoten
NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF senkte kürzlich die Kostenquote auf 0,55% (wie angegeben Prospekt vom September 2022).
Der NikkoAM-StraitsTrading Asia ex-Japan REIT ETF ist eine lohnende Überlegung für Anleger mit einer geringen bis mäßigen Risikobereitschaft bei aggressiven Investitionen und bietet regelmäßige passive Einkünfte und potenzielle Kapitalgewinne.
So wählen Sie den richtigen REIT für Ihre Anlageziele
Der Einstieg in REIT- und REIT-ETF-Investitionen kann für den Anfänger eine gewaltige Aufgabe sein. Hier sind einige Tipps, die Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen:
Suchen Sie selbst.
REITs und REIT-ETFs bergen potenzielle Risiken und Chancen. Sie sollten sich immer über Ihre Risikotoleranz im Klaren sein und ein Anlagegut wählen, das Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft entspricht. Wie viel von Ihrem Anlageportfolio sollten Sie in Immobilien investieren und sind Sie ausreichend über andere Branchen diversifiziert?Recherchieren Sie den REIT/ETF
Suchen Sie nach Daten zur sektoralen Streuung des REIT oder REIT-ETF und ihrer geografischen Ausrichtung. Achten Sie außerdem auf die Dividendenrendite, die Häufigkeit der Dividendenausschüttung, die Kostenquote des Fonds und die bisherige Wertentwicklung.
Obwohl die Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht unbedingt Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zulässt, ist ein Fonds, der schon länger besteht und eine konstante Wertentwicklung aufweist, möglicherweise eine bessere Wahl als einer mit kurzer Entwicklungszeit und wenigen oder keinen Daten. Achten Sie auf einen stabilen Cashflow, ein beständiges Umsatzwachstum und eine gesunde Bilanz.
Verstehen Sie die Marktbedingungen.
Das Wissen über die zugrunde liegenden Marktgrundlagen hilft dabei, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen und verbessert die Erfolgschancen. Während einer Rezession kann beispielsweise die Nachfrage nach Gewerbeimmobilien sinken, was sich möglicherweise negativ auf die finanzielle Efficiency des REIT-ETFs auswirkt.
Kennen Sie das Managementteam
Das Managementteam ist entscheidend für den Erfolg eines Fonds. Informieren Sie sich über die Erfahrung und Erfolgsbilanz des Managementteams und überlegen Sie, ob es eine klare Strategie für das Wachstum des Fonds hat.
Ein intestine geplantes Anlageportfolio hilft, die Inflation abzumildern, passives Einkommen zu generieren und Ihr Vermögen zu schützen. Die Wahl der richtigen Sicherheit ist ein wichtiger Schritt zum Erreichen Ihrer Anlageziele. Wir hoffen, Sie haben heute mehr über eine neue Anlageklasse erfahren, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen!
Haftungsausschluss: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit oder jegliche Vorhersagen, Projektionen oder Prognosen geben keinen Aufschluss über die zukünftige Wertentwicklung.
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