Pete Dorsey, ein erfahrener Finanzdienstleistungsleiter mit Amtszeit bei LPL Monetary, Altruist und TD Ameritrade, hat sich mit zwei Partnern zusammengetan, um Wing Monetary, einen registrierten Anlageberater und digitale Finanzplanungsanwendung zu starten.
„Nach 30 Jahren in Company America habe ich beschlossen, dass ich es lieber für mich selbst mache, wenn ich für das letzte Kapitel meines Lebens mahlen werde“, sagte Dorsey in einem Interview mit Wealthmanagement.com.
Zuletzt, Dorsey conflict bei LPL als Govt Vice President für Establishment ProvidersDas Staff, das für die unabhängigen Kunden der unabhängigen Makler-/Händler -Financial institution-, Credit score Union- und Enterprise -Kunden verantwortlich ist. Er ist letzten Sommer gegangen.
Dorsey conflict Mitbegründer des Tech-Startups neben Sean Wing, dem ehemaligen CEO von August, einer Plattform für Künstler, und John Sharpe, der einen Hintergrund in gewerblichen Immobilien hat. Die drei, zusammen mit 11 Ingenieuren, haben die Plattform „Bootstrapping“, die jetzt ein paar tausend Benutzer hat, sagt, sagt er. Sie verwenden Apex Fintech -Lösungen für das Sorgerecht.
Die Technologie wird zunächst über Finanzberater, Banken und Altersanbieter verteilt, aber sie planen, im nächsten Jahr direkt zu den Verbrauchern zu gehen.
Wing hat neben James Vincent, einem Werbegeschäft, der für einige der größten Marketingkampagnen von Apple verantwortlich ist, bereits etwas Geld aus einer Handvoll Rias gesammelt. Dorsey lehnte es ab zu sagen, wie viel bei Saatgutfinanzierung aufgebracht wurde.
Die Anwendung ist eine „von Kunden geführte“ Plattform, auf der eine Künstinergebnismaschine Benutzer nach einer Reihe von Fragen zu persönlichen Situationen, Ressourcen und Zielen auffordert, ähnlich denen, die ein Berater stellen würde.
Durch die Kombination mit anderen Referenzpunkten kann die App bis zu 300 Datenpunkte erfassen. Kunden generieren einen „Mikroplan“ mit Zielen, die sie wählen, z. B. für den Ruhestand, den Urlaub nach Thailand, ein Haustier zu bekommen oder genug Geld zu haben, um einen Job für etwas Lohnenderes, aber weniger lukrativeres zu kündigen. Die Technologie bietet dann Anleitungen basierend auf den gesammelten Daten.
Die Fähigkeit zur sofortigen Personalisierung rund um den Kunden der nächsten Technology ist ein Unterscheidungsmerkmal, sagt Dorsey. „Ich habe das mit einem Berater gemacht, und es ist schrecklich“, sagte er. „Im traditionellen Standing Quo-Modell erhalten Sie ein 65-seitiges Dokument, das Sie wahrscheinlich nie ansehen und wird nie aktualisiert.“ Mit Flügel erstellen Kunden ihre eigenen Roadmaps.
Das System wird ein Portfolio empfehlen, aber im Gegensatz zu einigen herkömmlichen Robos können sie die Vermögenswerte den jeweiligen Modellen eines Beraters zuweisen.
„Und mit diesen 300 verschiedenen Datenpunkten würde ich sagen, dass die finanzielle Beratung, die eine Größe für alle passt, vorbei ist“, sagte Dorsey. „Dies wird durch tief personalisierte Anleitung ersetzt, die im Wesentlichen in jeder Section des Lebens eines Kunden, von der Risikotoleranz bis hin zu Ihrer Liquidität, Ihren Bestrebungen, Ihren sich entwickelnden Umständen verwurzelt ist.
Dorsey fügte hinzu, dass für viele Berater die untersten 20-30% ihres Buches unter einem einheitlichen Modell und wahrscheinlich Geld für diese Kunden verlieren.
Das Ziel von Wing ist es, den 150 Millionen Haushalten in Amerika finanzielle Beratung und Anleitung zu geben, die nicht über das Nettovermögen verfügen, sich für die Mindestmindest für Vermögensberater zu qualifizieren, fügte er hinzu. Gleichzeitig bietet es Berater ein effizienteres Geschäftsmodell für dieselben Haushalte, senkt die Kosten und eröffnet die Kapazität der Unternehmen. Die Idee: Haken Sie diese Kunden frühzeitig an und bringen Sie sie in die höheren Servicemodelle des Unternehmens, während sich ihre Vermögenswerte ansammeln.
Es gibt eine Lizenz im Per-Haus, die bei 240 USD professional Jahr (20 US-Greenback professional Monat) beginnt und dann abhängig davon abhängig ist, wie viele Lizenzen der Berater hält. Derzeit nehmen die Berater die Kosten für die Technologie auf.
Sobald sie die Plattform direkt an die Verbraucher bringen, stellt Dorsey einen Überweisungsmechanismus an Finanzberater vor.
„Die Zukunft dieses Geschäfts in meinem Kopf wird in großem Umfang eine tiefe Personalisierung sein“, sagte Dorsey. „Und die Frage, die Berater sich stellen müssen, ist, wie Sie die KI-gesteuerten Erkenntnisse verwenden können, damit Ihr Unternehmen die einzigartigen Werte, Verhaltensweisen und finanziellen Ziele jedes Kunden wirklich verstehen kann?“
