Viele Berater, mit denen ich spreche, haben Kunden, die mehr personalisierte Investitionsempfehlungen wünschen. Investmentfonds- und Trade-Portfolios (ETF) -Ports (ETF), das auf einem breiten Investitionsziel und einer Risikotoleranz basiert, wird es nicht reduzieren. Dann schlage ich eine direkte Indexierungslösung als Various vor. Es ist eine hochpassbare Anlagestrategie, die es Beratern ermöglicht, Portfolios in einem Bruchteil der Zeit zu verwalten, die sie einmal benötigten, und es ihnen ermöglicht, Skala und Effizienz – und letztendlich die Rentabilität – auf ihre Praxis aufzubauen.
Was ist eine direkte Indexierung?
Direkte Indexierungslösungen sind umfassende Strategien, die darauf abzielen, Beratern dabei zu helfen, Kundeninvestitionen mit größerer Präzision, Vertrauen und Alpha nach Steuern zu verwalten. Es handelt sich um Arten von separat verwalteten Konten (SMAs), die in die einzelnen Wertpapiere eines breiten Marktindex investieren, wie z. Dies ermöglicht eine stärkere Anpassung und Ausrichtung auf Ziele, eine Funktion, die in gepoolten Fahrzeugen wie Investmentfonds oder ETFs nicht verfügbar ist.
Hören Sie von meinem Kollegen, Sarah Quinnüber die Vorteile, die die personalisierte Indexierungslösung von Commonwealth an Ihre Kunden und Ihr Unternehmen bringen kann.
Der Direktindexierungsunterschied
Einer der größten Vorteile der direkten Indexierung besteht darin, dass die meisten Technologieplattformen, die diese Strategie ausführen, automatisch Erntesteuerverlusteein Prozess, der in Skala schwer zu erreichen ist, wenn man manuell durchgeführt wird. Im Gegensatz zu Investmentfonds oder ETFs, die es einzelne Anleger ermöglichen, nur in einem Down-Markt zu steuern, können Sie mit direkter Indexierung Verluste in jeder unterdurchschnittlichen Sicherheit ernten, ohne die Allokation des Portfolios erheblich zu ändern. In Anbetracht der Tatsache, dass zwischen 2013 und 2023 im Durchschnitt 43 Prozent der Aktien im Russell 3000 -Index jährlich adverse Renditen erzielten, kann dies die Kunden erhebliche Steuereinsparungen erzielen.
Andere Steuerstrategien, die häufig mit direkter Indexierung verwendet werden, umfassen:
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Steuerübergang. Bewegen Sie Wertpapiere in ein Modell Sachgebietund dann systematisch Vermögenswerte verkaufen und im Laufe der Zeit in das Modell einkaufen, ohne einen Kapitalgewinnbudget zu überschreiten.
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Steuerüberlagerung. Versuchen Sie, die steuerlichen Auswirkungen auf das Portfolio eines Kunden zu minimieren, indem Strategien wie Steuererwachen, Gewinn-/Verlustanpassungen und kurzfristige Gewinne verschoben werden.
Das ideale Shopper -Profil
Die weitreichenden Vorteile der direkten Indexierung machen es zu einer praktikablen Anlagestrategie für Kunden mit unterschiedlichen Zielen im gesamten Vermögenspektrum. Um Ihnen jedoch eine Vorstellung davon zu geben, wer am meisten davon profitieren kann, habe ich einige Szenarien von Beratern gesammelt, mit denen ich in letzter Zeit zusammengearbeitet habe:
Die Managed Accounts -Lösung von Commonwealth
Hier bei Commonwealth verwaltet unser Investmentmanagement- und Forschungsteam unser Bevorzugte Portfolio Companies (PPS) ® Wählen Sie Plattform ausmit mehr als 100 Portfolio -Modellen. Sie können aus einem vielfältigen Bereich auswählen, einschließlich aktiver, passiver, Einkommen, alternativ, steuerbewusst, nachhaltig und 10 Direktindexing-Lösungen. Auf diese Weise können Sie das richtige Portfolio für Ihre Kunden erstellen und gleichzeitig wertvolle Zeit sparen, indem Sie Verwaltungsaufgaben wie Due Diligence, Handel und Neubalancieren auslagern.
Tun Sie mehr für Ihre Kunden in kürzerer Zeit
Ihre Kunden sind das Lebenselixier Ihrer Firma. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Sie wahrscheinlich auch über die traditionelle Rolle des Investmentmanagers hinausgehen, um auch finanzielle, Nachlass-, Ruhestands- und Steuerplanungsdienstleistungen bereitzustellen. Dies kann Ihrem Tag erhebliche Zeit verleihen, wenn sie nicht ordnungsgemäß verwaltet werden. Indem Sie revolutionary Strategien wie Direktindexing-Lösungen nutzen, bieten Sie Kunden eine bessere Erfahrung und führen sie auf ihrer Reise zur finanziellen Freiheit. Und Sie erhalten wertvolle Zeit, um zusätzliche Kunden zu übernehmen und Ihr Geschäft auszubauen.
* Quelle: Orion.
Investitionen unterliegen einem Risiko, einschließlich des Auftragsverlusts. Einige Investitionen und Strategien sind nicht für alle Anleger geeignet, und es gibt keine Garantie dafür, dass ein Investitionsziel erreicht wird. Die Leistung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
PPS Choose Personalisierte Indexierungsstrategien ermöglichen es Kunden, maßgeschneiderte Portfolios zu erstellen, die einen Marktindex genau verfolgen und gleichzeitig die Investitionen auf ihre einzigartigen Vorlieben an der Grundlage von Faktoren wie Risikotoleranz, Zeithorizont und steuerlichen Überlegungen anpassen. Zu diesen Strategien gehören die Ernte des Steuerverlusts, mit dem die Steuern gesenkt werden sollen, indem eine Investition mit Verlust zur Ausgleich von Kapitalgewinnen oder normalen Einkünften verkauft wird. Die ursprüngliche Beteiligung wird durch eine andere Sicherheit („Ersatzsicherheit“) ersetzt, mit der das Markteintritt des Portfolios auf dem Markt aufrechterhalten wird.
PPS -Auswahl ausgewählt personalisierte Indexierungsstrategien unterliegen bestimmten Risiken, einschließlich Portfolio -Monitoring -Fehler. Dies ist die Abweichung eines Portfolios von der Leistung des Zielmarktindex. Dies kann durch die repräsentative Stichprobenmethodik der Strategie und die Anpassung des Kundenportfolios verursacht werden. Die Ernte des Steuerverlusts kann unbeabsichtigte steuerliche Konsequenzen haben und es können höhere Gebühren oder Kosten für eine Ersatzsicherheit verbunden sein. Es gibt keine Garantie dafür, dass ein günstiges Steuerergebnis erzielt wird.
Dieses Materials wird nur zu Informationszwecken bereitgestellt und stellt keine Steuerberatung dar. Bitte konsultieren Sie einen Steuer- oder Rechtsberater in Bezug auf Ihre individuellen Umstände, bevor Sie sich entscheiden, zu investieren. Commonwealth liefert keine Steuer- oder Rechtsberatung.
