In den letzten Jahren haben On-line-Dienste zur Lead-Generierung für Finanzberater stark zugenommen, da Berater nach neuen Wegen suchten, potenzielle Kunden zu finden und ihr Geschäft auszubauen. Was ist ein Dienst zur Lead-Generierung? Kurz gesagt handelt es sich dabei um ein Unternehmen, das Ihnen gegen eine Gebühr potenzielle Kunden vermittelt. Diese Anbieter bieten ein verlockendes Angebot: „Keine Kaltakquise mehr, keine Seminare mehr; stattdessen bringen wir Ihnen potenzielle Kunden.“
Die pandemiebedingten Veränderungen unserer Geschäftspraktiken haben die Attraktivität der On-line-Suche nach potenziellen Kunden nur noch erhöht. Bevor Sie sich jedoch bei einem Anbieter zur Lead-Generierung anmelden, sollten Sie sich darüber informieren, wie die Dienste funktionieren – und wie sie sich bisher bewährt haben.
Wie funktionieren On-line-Dienste zur Lead-Generierung?
Die meisten Anbieter im Bereich Lead-Generierung für Privatanleger gehen ähnlich vor: Sie bieten kostenlose On-line-Inhalte wie Whitepaper und Rentenrechner an, um Kunden zu identifizieren, die einen Finanzberater benötigen. Wenn Kunden eines dieser Instruments herunterladen oder verwenden, werden sie zu einem Fragebogen weitergeleitet, in dem sie zu ihrem Nettovermögen, ihren Anlagebedürfnissen und ihrem Standort befragt werden. Nach Ausfüllen des Fragebogens und Einverständnis mit der angebotenen Dienstleistung werden Kunden einem Berater zugewiesen, der am Programm teilnimmt und für die Verwaltung ihres Vermögens geeignet sein könnte.
Was die Gebührenstruktur betrifft, berechnen On-line-Lead-Generierungsdienste für Finanzberater für jede Empfehlung Gebühren auf Grundlage des offengelegten Vermögenswerts des potenziellen Kunden. (Ein Dienst kann 100 US-Greenback für Vermögenswerte bis zu 250.000 US-Greenback, 150 US-Greenback für Vermögenswerte zwischen 250.000 und 500.000 US-Greenback usw. berechnen.) Teilnehmende Berater erhalten die Kontaktinformationen potenzieller Kunden per E-Mail und SMS-Benachrichtigungen. An diesem Punkt liegt es an den Beratern, Kontakt aufzunehmen und Kontakt aufzunehmen. Wenn ein potenzieller Kunde antwortet und mit dem passenden Berater in Kontakt tritt, hat das Programm perfekt funktioniert.
Wie effektiv sind Dienste zur Lead-Generierung?
Sind On-line-Lead-Generierungsdienste die ultimative Lösung, die das Advertising and marketing in unserer Branche verändern wird? Kurz gesagt: Nein. Diese Dienste sind alles andere als perfekt. Oftmals beteiligen sich Verbraucher, die Fragebögen ausfüllen und Beratern zugewiesen werden, nicht wirklich daran – oder sprechen überhaupt nicht mit dem Berater. Wie bei jedem Marketingvorhaben gibt es keine Garantie für einen erfolgreichen Ausgang.
Mit Aufwand verbunden. Wie Sie wissen, ist die traditionelle Methode, einen Interessenten in einen Kunden umzuwandeln, ein langwieriger Prozess, der viele Kontaktpunkte erfordert. Bei neuen Lead-Generierungsdiensten für Privatanleger ist die State of affairs nicht anders. Die meisten Dienste in diesem Bereich erfordern einen erheblichen Arbeitsaufwand.
Wie von den meisten On-line-Programmen zur Lead-Generierung empfohlen, besteht die beste Vorgehensweise darin, dass ein Berater sofort nach Erhalt der Informationen mit potenziellen Kunden Kontakt aufnimmt, auch wenn dies außerhalb der Geschäftszeiten geschieht. Berater, die nicht den Wunsch oder die Fähigkeit haben, sofort mit potenziellen Kunden in Kontakt zu treten, sind additionally nicht die richtige Wahl. Berater hingegen, die aktiv versuchen, ihr Buch zu erweitern, werden in der Regel eine Teilnahme als sinnvoll erachten.
Umrechnungskurse. Im Allgemeinen behaupten Lead-Generierungsdienste, bei vermittelten Kunden eine Konversionsrate von etwa 5 Prozent zu erzielen. Unsere bisherigen Erfahrungen bei Commonwealth deuten darauf hin, dass dies eine zu optimistische Zahl ist. Laut Commonwealth-Daten vom Oktober 2021 ist eine Konversionsrate von etwa 2 Prozent üblicher. Selbst wenn man von einer Konversionsrate von 2 Prozent ausgeht, kann die Gewinnung von ein oder zwei idealen Kunden die Kosten des Dienstes decken.
Was sind die regulatorischen Anforderungen?
Zu den geltenden Vorschriften gehört SEC Rule 206(4)-3, die die Zahlung an Unternehmen regelt, die im Auftrag eines Anlageberaters Kunden anwerben. Anlageberater, die Lead-Technology-Beziehungen eingehen, sollten sicherstellen, dass ihre Richtlinien und Verfahren angemessen darauf ausgelegt sind, die Einhaltung von Rule 206(4)-3 zu gewährleisten. Diese Richtlinien und Verfahren sollten mindestens Folgendes erfordern:
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Eine schriftliche Vereinbarung mit dem Lead-Generierungsservice
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Übergabe eines Offenlegungsdokuments an den Kunden, in dem die Beziehung des Anlageberaters zum Service beschrieben wird (einschließlich der an den Service gezahlten Gebühren)
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Eine regelmäßige Bewertung des Dienstes, um sicherzustellen, dass er die in der Vereinbarung festgelegten Compliance-Verpflichtungen erfüllt
Passen Lead-Generierungsdienste zu Ihrer Praxis?
Damit ein Lead-Generierungsservice für Ihre Praxis funktioniert, müssen Sie bereit sein, die erforderliche Zeit und Mühe zu investieren, insbesondere um schnell neue Interessenten zu erreichen. Um dies zu meistern, werden Sie wahrscheinlich einige Versuche und Irrtümer benötigen. Darüber hinaus ist es ratsam, ein Lead-Generierungsprogramm als Teil eines ganzheitlichen Marketingplans zu betrachten. Mit anderen Worten: Es kann immer noch notwendig sein, potenzielle Kunden über traditionelle Marketingmethoden wie Networking, Empfehlungen oder sogar Seminare zu finden. On-line-Lead-Generierungsdienste für Finanzberater können jedoch ein wirksames Instrument für das Wachstum eines Unternehmens sein.
Bitte lesen Sie vor der Nutzung die Richtlinien Ihres Mitgliedsunternehmens zu Diensten zur Lead-Generierung.
