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Eine Freundin, die Ihnen ehrlich ihre Meinung sagt, ist wertvoller als eine Freundin, die Ihnen in allem zustimmt, was Ihnen gefällt.
Wir haben vor ein paar Tagen einen potenziellen Kunden getroffen und ihn über unser 0%-Provisions- und konfliktfreies Beratungsmodell aufgeklärt. Der Kunde arbeitet mit einem Vermögensverwalter einer renommierten Financial institution zusammen. In einem Vertrauensbeweis erzählte er uns, dass er vor dem Kauf eines Produkts eine gründliche Prüfung durchführt und sich nicht ausschließlich auf die Empfehlungen seines Vermögensverwalters verlässt.
Bei näherem Hinsehen stellten wir fest, dass ihm einige schlechte Investitionen aufgezwungen worden waren, die er nun bereut.
Die Financial institution (und viele Vermögensverwaltungsfirmen) verdienen Provisionen, wenn Anleger ihre Produkte kaufen. Wir haben erklärt, wie Provisionen einen Interessenkonflikt schaffen. In diesem Fall der Hinzufügung falsch ausgerichteter Investitionen liegt das Interesse des Vermögensverwalters vielleicht darin, die Provision zu maximieren, indem er Produkte verkauft, die höhere Provisionen bieten, um ihm zu helfen, seine monatlichen Ziele zu erreichen.
Auch wenn Sie besonders vorsichtig sind, kommt es vor, dass Sie etwas übersehen und am Ende etwas kaufen, das Ihren Zielen nicht entspricht. Ich habe das bei vielen versierten Anlegern erlebt.
Und ich denke oft nach. . .
Warum wollen Sie eine Beziehung, in der Sie immer den Verdacht haben, dass Ihnen etwas Falsches verkauft werden könnte?
Eine Anlageberatungsbeziehung sollte vollständig treuhänderisch sein. Ihr Vermögensverwalter sollte wie ein Freund sein, der Ihnen ehrlich sagt, was das Beste für Sie ist. Wenn Sie Ihren Berater treffen, sollten Sie nicht auf der Hut sein und sich vor skrupellosen Ratschlägen hüten, sondern vertrauensvoll genug sein, um alles mit ihm zu besprechen.
Ein provisionsbasierter Berater könnte Ihre Gier und Angst ausnutzen, indem er Ihre Gefühle teilt und Produkte verkauft. Ein ehrlicher und kompetenter Honorarberater hingegen schützt Ihre Investitionen nicht nur vor Marktvolatilität, sondern auch davor, dass Sie aufgrund Ihrer eigenen Gefühle wie Gier und Angst falsche Entscheidungen treffen. Er trainiert Sie, Ihre Emotionen zu kontrollieren.
Warren Buffett sagte einst: „Wenn man Leute sucht, die man einstellen möchte, muss man auf drei Qualitäten achten: Integrität, Intelligenz und Energie. Und wenn die erste nicht vorhanden ist, werden die anderen beiden Sie umbringen.“
Ursprünglich auf LinkedIn veröffentlicht: www.linkedin.com/sumitduseja
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