Bei WealthChoice arbeiten wir im Allgemeinen mit Kunden, die sich einer der folgenden Kategorien zuordnen lassen:
- Frauen, die Geld verdienen.
- Führungskräfte und Leiter aus der Wirtschaft.
- Anwälte.
- Führungskräfte im Technologiebereich.
Wir wissen jedoch auch, dass es schwierig sein kann, sich wirklich vorzustellen, wie es ist, mit einem reinen Honorarfinanzplaner zusammenzuarbeiten, der sich wirklich um Ihre Ziele kümmert und die Nuancen Ihrer individuellen finanziellen State of affairs versteht.
In dieser Reihe gehen wir näher auf jeden einzelnen Kundentyp ein, mit dem wir zusammenarbeiten.
Wir haben die folgenden Fallstudien erstellt, um Ihnen einige Einblicke zu geben und Ihnen zu helfen, den Planungsprozess „Probe zu fahren“, bevor Sie sich mit unserem Group treffen.
Wenn Sie jemals Fragen haben, zögern Sie bitte nicht, sich zu melden. Sie können unser Group kontaktieren, indem Sie hier klicken.
Bereit? Lass uns eintauchen!
Ernährerinnen | Fallstudie L
L ist Anfang 40, verheiratet und Vorstandsmitglied in einem börsennotierten Unternehmen. In den 15 Jahren, die wir mit ihr zusammengearbeitet haben, hat sie die Branche gewechselt, geheiratet, Kinder bekommen und ist in andere Bundesstaaten gezogen, während sie in eine sehr hohe Managementposition aufgestiegen ist.
Ihr Bedarf:
L möchte irgendwann aufhören zu arbeiten und in einen weniger stressigen Job in einer Branche ihrer Wahl wechseln und gleichzeitig sicherstellen, dass ihre Familie auch in Zukunft ihren aktuellen Lebensstandard beibehalten kann. Sie kam mit einigen wichtigen Fragen zu WealthChoice:
- Wie kann ich genug sparen, um eine berufliche Neuorientierung planen zu können?
- Wie kann ich meinen Kindern am besten ein vierjähriges Studium im eigenen Bundesstaat finanzieren?
- Ich möchte mit meinem Ehepartner jedes Jahr eine Reise planen, manchmal auch ins Ausland.
- Wie kann ich meine Steuerlast senken?
Wie wir geholfen haben:
Für L conflict es seit Beginn unserer Zusammenarbeit vor 15 Jahren eine Priorität, jederzeit aus dem Hamsterrad des Unternehmens aussteigen zu können. Nachdem wir die Lebenshaltungskosten ihrer Familie ermittelt hatten, konnten wir ermitteln, wie viel sie sparen und investieren müsste, um dieses Einkommen im Ruhestand zu ersetzen.
Wir haben ihr die optimalen Konten für diese Ersparnisse empfohlen und sichergestellt, dass sie ihre 401(ok)-Beiträge jährlich maximiert. Um ihr Einkommen zu ersetzen, waren jedoch mehr Ersparnisse als nur Rentenkonten erforderlich, additionally haben wir steuerpflichtige Anlagekonten mit einer wachstumsorientierten Strategie eröffnet.
L hat zwei kleine Kinder im Alter von 3 und 1 Jahr. Sie und ihr Ehemann beschlossen, vier Jahre lang Studiengebühren, Unterkunft und Verpflegung für ein School im Bundesstaat zu bezahlen.
Unsere Software program verfolgt die aktuellen Kosten an der gewünschten Universität und liefert uns eine solide Prognose. Wir haben einen erschwinglichen monatlichen Sparbetrag ermittelt und für jedes Type 529 Konten eröffnet.
Wenn L Prämien oder Aktienzuteilungen erhält, besprechen wir, wie das Geld für die sich entwickelnden Ziele ihrer Familie eingesetzt werden kann, beispielsweise für Renovierungen, Umzüge usw. Wir bewerten die Prioritäten neu, um sicherzustellen, dass die Mittel jedes Jahr optimum zugeteilt werden.
Für L als Spitzenverdienerin ist die Steuerstrategie von entscheidender Bedeutung. Wir überprüfen alle Leistungen ihres Arbeitgebers, um sicherzustellen, dass sie jede steuergünstige Choice nutzt.
Unser Unternehmen hilft bei der Reduzierung der Steuern durch Investitionen in steuerfreie Fahrzeuge und die Einsparung von Steuerverlusten. Wir pflegen eine enge Zusammenarbeit mit Ls CPA, um die voraussichtlichen Steuerverbindlichkeiten zu besprechen und entsprechende Mittel zurückzulegen, insbesondere im Zusammenhang mit Unverfallbarkeitsereignissen.
Wo sind wir jetzt?
L ist finanziell auf Kurs und kann entscheiden, wann sie die aktive Altersvorsorge beenden möchte, da sie über die Jahre diszipliniert gespart und investiert hat. Die School-Kosten ihrer Kinder werden voraussichtlich gedeckt.
Am wichtigsten ist, dass L beruhigt ist, da sie weiß, dass ihre Familie finanziell abgesichert ist, wenn sie in eine andere Branche oder in eine schlechter bezahlte Place wechselt. Durch die Umsetzung einer umfassenden Steuerstrategie behält sie mehr von dem, was sie und ihr Ehepartner verdienen, und kann sich so die gewünschten Karriere- und Lebensstiloptionen leisten.
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Die oben beschriebene Fallstudie bezieht sich auf einen aktuellen Kunden. Aus Datenschutzgründen haben wir den Kundennamen jedoch weggelassen. Diese Planungsfallstudie sollte in keiner Weise als Garantie dafür ausgelegt werden, dass ein aktueller oder potenzieller Kunde ähnliche Ergebnisse oder Zufriedenheitsgrade erzielen wird, wenn er oder sie WealthChoice für Vermögensverwaltungsdienste engagiert. Die Erfahrungen jedes Kunden sind unterschiedlich. Zukünftige Ergebnisse können nicht garantiert werden.
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