Dieses Szenario, so Aziz, richtet sich an diejenigen Berater, die sich noch für den Ruhestand entscheiden können. Viele von uns bleiben in Situationen, in denen der Ruhestand erzwungen wird, keine Wahl. Diese Situationen können für Berater ohne Nachfolgeplan noch verheerender sein. Laut Aziz ist Final-Minute-Ruhestand ein großes Risiko, zu vermeiden.
Aziz schlägt vor, dass die Arbeit der Nachfolgeplanung etwa zehn Jahre zuvor beginnen sollte Der Berater beabsichtigt, in den Ruhestand zu gehen. So viel Zeit, sagt er, kann eine angemessene Berücksichtigung und Erforschung von Optionen ermöglichen. Zum Beispiel möchten viele Berater mit enormen Praktiken ihre Praxis in Tranchen an verschiedene Nachfolgerberater verkaufen. Sie möchten möglicherweise langsamer wechseln oder sicherstellen, dass ihre Kunden mit dem richtigen Nachfolger übereinstimmen. All das braucht Zeit und Planung. Sie möchten möglicherweise ihre eigenen Wachstumspläne berücksichtigen und ausarbeiten, wenn sie aufhören möchten, mehr Kunden zu übernehmen. Die Entsorgung einer Praxis ist wie das Stoppen eines Frachters, es braucht Zeit.
Wenn Sie diese Zeit nicht nehmen, kann dies zu einer Reihe von schlechten Ergebnissen für Kunden führen. Kunden können mit Beratern enden, die nicht ihren Bedürfnissen geeignet sind, oder mit einer Beziehung, der sie nicht vertrauen. Sie könnten Steuerproblemen ausgesetzt sein, wenn sie Vermögenswerte verschieben müssen, oder sie könnten vollständig verwaist werden und die Desion setzen. Auch Berater sind gefährdet. Der Verkauf eines Buches Final Minute besteht aus dem erheblichen Risiko, dass dieses Buch für den unteren Marktwert verkauft wird. Aziz vergleicht es mit einem Feuerverkauf. Eine langsame, methodische Entscheidung kann die Ergebnisse für Kunden optimieren und den Wert des Buches maximieren.
Die Auswahl des richtigen Nachfolgers ist der Schlüssel zu all diese Risiken navigieren. Aziz schlägt vor, jemanden zu finden, der die Investitionsphilosophie eines Beraters teilt und der in denselben Nischenmärkten tätig ist, in denen ein Berater bereits betrieben wurde. Berater, die überlegen, dass ihr Nachfolger nachgefragt ist, ob diese Particular person in ihre Kundschaft passt. Berater, deren Praktiken die Lebensversicherung umfassen, müssen bei der Auswahl ihrer Nachfolger besonders vorsichtig sein, um sicherzustellen, dass diese Nachfolger diese Seite ihres Geschäfts angemessen verwalten können.
Wenn Sie diese Arbeit beginnen, müssen Sie die Augen heben und mehr als nur Ihren Kartenkalender und die Liste der täglichen Verpflichtungen sehen. Aziz schlägt vor, dass die Perspektive zunächst durch Betrachtung des gesamten Buches erreicht werden könnte. Er merkt an, dass einige Kunden nicht Teil der regulären Routine eines etablierten Beraters sein werden, und diese Kunden könnten die erste Tranche sein, die zu einem nachfolgenden Berater wechselt. Ein komplettes Bild des Buches kann die Nachfolgestrategie informierenseiner Ansicht nach.
