Mit Kunden über ESG-Investitionen sprechen

In den letzten zehn Jahren haben sich Investitionen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance (ESG) von einem Nischenstil zu einer Mainstream-Investitionsoption entwickelt. Die Nachfrage von Investoren ist groß, insbesondere bei Frauen und Millennials. Diese Kohorten neigen dazu, ESG-Investitionen als eine Möglichkeit zu betrachten, ihre Werte zum Ausdruck zu bringen und einen positiven Einfluss auf die Welt zu haben. Aufgrund des Interesses kam es im Anlagebereich zu einer starken Verbreitung nachhaltiger Anlageprodukte, insbesondere von traditionell traditionellen Managern. Laut Morningstar erreichten die nachhaltigen Fondsströme im Jahr 2020 mit 51,1 Milliarden US-Greenback ein Allzeithoch.*

Trotz rekordverdächtiger Zuflüsse sind nur 21 Prozent der Finanzberater proaktiv bei der Initiierung von ESG-Diskussionen mit Kunden, und nur 32 Prozent der Berater nutzen ESG, um neue Kunden zu gewinnen InvestmentNews. Verpassen Sie nicht diese wertvolle Gelegenheit, Ihre Dienstleistungen von denen anderer Berater abzuheben und die Erwartungen Ihrer Kunden durch die Einführung von ESG weiterhin zu übertreffen. Wenn Sie nicht mit Kunden über ESG-Investitionen sprechen, verpassen Sie möglicherweise eine effektive Möglichkeit, ihre Bedürfnisse zu erfüllen und ihr Geschäft zu halten. Unten, mein Kollege Sarah Hargreaves und ich schaue mir die Efficiency nachhaltiger Anlageprodukte an und entwerfe einen Plan, wie Sie dieses Thema bei Ihren Kunden ansprechen können.

Das Argument für Wettbewerbsleistung

Einige Skeptiker könnte ESG-Investitionen ablehnen, weil es glaubt, dass die Einbeziehung seiner Requirements und Prinzipien zu einer schlechteren Leistung im Vergleich zu traditionellen Anlagestrategien führen würde. Aktuelle Daten deuten jedoch auf etwas anderes hin. Wie in den Abbildungen 1, 2 und 3 dargestellt, übertrafen ESG-Indizes ihre traditionellen Pendants in verschiedenen Regionen und Zeiträumen – unabhängig vom Sitzland. Basierend auf diesen umfassenden Leistungsvergleichen wird deutlich, dass ESG-Investitionen eine wettbewerbsfähige Leistungschance bieten.

Ein Plan, um mit Kunden über ESG-Investitionen zu sprechen

Wie gelingt es Ihnen, ein Kundengespräch in Richtung nachhaltiges Investieren zu lenken? Die unten aufgeführten Finest Practices bieten einen guten Einstieg.

Lass dich weiterbilden. Vertiefen Sie Ihr Verständnis für nachhaltiges Investieren und die verfügbaren Ansätze, bevor Sie dieses Konzept Ihren Kunden vorstellen. Schauen Sie sich die Bildungsressourcen an, die von der angeboten werden Zentrum für nachhaltige Investmentbildung oder Grundsätze für verantwortungsvolles Investieren um loszulegen. Sobald Sie die Grundlagen des Bereichs kennen, sind Sie besser darauf vorbereitet, mit Ihren Kunden über ESG-Investitionen zu sprechen.

Starten Sie ein Gespräch. Seien Sie proaktiv und fragen Sie Ihre Kunden, ob sie von ESG-Investitionen gehört haben oder Interesse daran haben, mehr über diesen Anlageansatz zu erfahren. Dies ist nicht nur eine hervorragende Möglichkeit, das Interesse Ihrer Kunden zu ermitteln, sondern ermöglicht Ihnen auch, mit Ihren Kunden über deren finanzielle Ziele und Prioritäten zu sprechen.

Bleiben Sie bei den Grundlagen. Wenn Sie die Vorteile nachhaltigen Investierens darlegen, ist es am besten, es einfach zu halten. Durch die Verwendung eines ESG-Rahmenwerks können Anleger ein ganzheitlicheres Verständnis der Funktionsweise eines Unternehmens erlangen. Sie können auch erwähnen, wie die Nutzung von ESG-Faktoren dazu beitragen kann, Risiken zu mindern, indem hochwertige Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen identifiziert werden – wichtige Treiber für eine langfristige Outperformance.

Bleiben Sie persönlich. Gehen Sie noch einen Schritt weiter und passen Sie das Gespräch auf die Themen an, die Ihren Kunden am wichtigsten sind. Sie können sogar relevante Beispiele oder Daten bereitstellen, um die Voraussetzungen weiter zu schaffen. In jedem Fall hilft Ihnen die Personalisierung der Botschaft dabei, Ihre Kunden effektiv zu erreichen.

Seien Sie auf Fragen vorbereitet. Einige Kunden kennen sich in diesem Bereich vielleicht nur wenig aus, andere wissen vielleicht nur Bruchstücke davon, additionally seien Sie bereit, ihre Fragen zu beantworten. Manche fragen sich vielleicht, wie man ESG in einen bestehenden Finanzplan integrieren kann, andere machen sich vielleicht Sorgen um die Leistung.

Ein Engagement für die sich verändernden Bedürfnisse Ihrer Kunden

Wie die jüngste Zunahme des Kundeninteresses und der Vermögensströme zeigt, gibt es keinen besseren Zeitpunkt, um mit Kunden über ESG-Investitionen zu sprechen. Zwar gibt es keinen einheitlichen Ansatz für die Integration von ESG-Strategien in Kundenportfolios, aber die proaktive Einleitung eines Gesprächs hilft Ihnen dabei, auf die Anlagebedürfnisse Ihrer Kunden einzugehen und gleichzeitig deren Interesse am nachhaltigen Anlagebereich einzuschätzen. Da sich die Anlegerpräferenzen ständig weiterentwickeln, hilft Ihnen die Bereitschaft, alle verfügbaren Anlageangebote vorzustellen, dabei, Ihr kontinuierliches Fachwissen und Ihre engagierte Finanzverantwortung unter Beweis zu stellen.

*Quelle: Morningstar, „Sustainable Fairness Funds Outperform Conventional Friends in 2020“, Januar 2021.