Millennial-Kunden und nachhaltiges Investieren

Wer sind die Millennials? Unter Zugrundelegung einer allgemein anerkannten Geburtenspanne von 1981 bis 1996 schwankt ihr Alter in diesem Jahr zwischen 24 und 39 Jahren. Entsprechend Pew-Forschung2019 sollte die Gruppe die Babyboomer als größte Generationskohorte in Amerika überholen. Und es wird erwartet, dass die Millennials in den nächsten Jahrzehnten die Empfänger eines Vermögenstransfers in Höhe von 30 Billionen US-Greenback von den Babyboomern sein werden.

Dies ergibt eine attraktive Gruppe potenzieller Kunden, die wahrscheinlich Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsberatung benötigen. Aber was ist der Zusammenhang zwischen Millennial-Kunden und nachhaltigem Investieren? Insbesondere a Morgan Stanley-Bericht 2019 fanden heraus, dass 95 Prozent der Millennials an nachhaltigem Investieren interessiert sind. Mehr als jedes andere Kundensegment möchten Millennials in Unternehmen investieren, die einen messbaren Einfluss auf die Umwelt oder die Gesellschaft haben.

Wie können Sie diese Kunden einbeziehen und sie zu ihren Anlagezielen führen? Im Folgenden beschreibe ich, was nachhaltiges Investieren ausmacht und zeige einige Taktiken, die Ihnen dabei helfen, diese Daten für die Akquise von Millennial-Kunden zu nutzen

Mehr als finanzielle Renditen

Die Verbindung zwischen Millennial-Kunden und nachhaltigem Investieren ergibt sich aus dem Wunsch dieser Anleger, gute Geschäfte und verantwortungsvolles Handeln zu unterstützen. Es gibt zwei Hauptansätze für diesen Investitionsschwerpunkt:

• Impression oder positives Investieren: Beim Impression Investing geht es einfach darum, sich in ein Unternehmen einzukaufen, das bei einem wesentlichen sozialen oder ökologischen Anliegen erhebliche Fortschritte macht und gleichzeitig eine finanzielle Rendite erzielt. Ein Beispiel könnte die Investition in ein Unternehmen sein, das an Lösungen für das Kunststoffrecycling arbeitet.

• Integration oder ESG-Investitionen: Dieser Ansatz hat sich im letzten Jahrzehnt bei Investmentmanagern am weitesten verbreitet. Es übernimmt den Standardinvestitionsprozess, der die Suche nach Unternehmen mit niedrigem KGV und hohem Cashflow beinhalten kann, und fügt eine Ebene der Nachhaltigkeitsanalyse hinzu, um festzustellen, ob ein Unternehmen in seinem Bereich ein Verwalter ist. Das Hauptziel besteht darin, constructive finanzielle Erträge zu erzielen. Dieser ganzheitlichere und proaktivere Ansatz ermöglicht es Anlegern jedoch, intelligentere Entscheidungen über eine potenzielle Investition zu treffen.

Die Faktoren, die wichtig sind

Mit dem Aufkommen von Unternehmen wie Sustainalytics, das sich im Besitz von Morningstar befindet, ist es heute viel einfacher geworden, Unternehmen zu identifizieren, die sowohl solide Investitionsmöglichkeiten bieten als auch eine gute Unternehmensführung an den Tag legen. Sustainalytics bewertet Unternehmen in den Kategorien Umwelt, Soziales und Governance auf einer Skala von 0 bis 100, basierend auf einer Analyse der zugrunde liegenden Faktoren, wie sie in der folgenden Abbildung dargestellt sind.

Schauen wir uns ein solides und bekanntes Technologieunternehmen an, um zu veranschaulichen, wie diese Daten funktionieren. Adobe (ADBE)ein Softwaretechnologieunternehmen, hat einen E-Rating von 88 von 100. Wie konnte ein Technologieunternehmen bei einem Umweltfaktor so intestine abschneiden? Nun, Adobe hat sich verpflichtet, bis 2035 100 Prozent erneuerbare Energien zu nutzen, und hält sich außerdem an strenge Treibhausgasemissionsziele. Ein Millennial-Investor, der sich Gedanken über die Auswirkungen auf die Umwelt macht, könnte von dieser Aktie angezogen werden.

Der Leistungsmythos

Einer der häufigsten Mythen über nachhaltiges Investieren ist, dass es zu schlechten Anlageergebnissen führt. Während dies in den Anfängen des ausschließenden oder glaubensbasierten Investierens vielleicht zutraf, hat sich das Blatt gewendet. Laut a 2018 Monetary Occasions GeschichteDas Forschungsunternehmen Axioma hat herausgefunden, dass Unternehmen mit höheren ESG-Werten über einen Zeitraum von fünf Jahren besser abschneiden als Unternehmen mit niedrigeren Werten.

Warum? Nun, die Daten haben einen Wert. Das sind nicht nur die Wohlfühl- und Wohlfühlfaktoren von gestern. Berücksichtigen Sie Governance-Faktoren wie finanzielle Transparenz oder die Vergütung von Führungskräften. Ist es nicht sinnvoll, dass Unternehmen mit stärkeren Governance-Maßnahmen (zusammen mit besseren Umwelt- und Sozialwerten) im Laufe der Zeit tendenziell eine Outperformance erzielen? Höher bewertete ESG-Unternehmen weisen tendenziell auch eine geringere Volatilität sowie attraktivere Bewertungen und höhere Dividendenrenditen auf, so „Grundlagen des ESG-Investierens” aus der Juli-Ausgabe 2019 des Zeitschrift für Portfoliomanagement.

Viele Investmentmanager (auch solche ohne ESG-Mandat) nutzen ESG-Faktoren als Möglichkeit, risikobereinigte Renditen zu steigern. Einige greifen beispielsweise auf Glassdoor-Bewertungen zurück und schauen sich die Gesamtzahlen und die zugrunde liegenden Kommentare an, um wichtige Hinweise auf die Gesundheit eines Unternehmens zu finden. Erinnern Sie sich an Adobe? Es stellt sich heraus, dass die Bemühungen eines Unternehmens, seinen CO2-Fußabdruck zu reduzieren, bei einigen Bewerbern großes Gewicht haben – so sehr, dass Adobe eine Glassdoor-Bewertung von 4,1 von 5 erhält.

Akquise für Millennial-Kunden

Angesichts der Daten könnte es eine nützliche Taktik sein, sich auf die Verbindung zwischen Millennial-Kunden und nachhaltigem Investieren zu konzentrieren. Nur 30 Prozent der Berater suchen aktiv nach Kunden unter 40, wie von berichtet Finanzplanung. Ebenso haben mehr als die Hälfte der Berater zum Ausdruck gebracht, dass sie kaum oder gar kein Interesse an ESG-Investitionen haben, obwohl diese bei Millennial-Investoren beliebt sind (siehe Abbildung unten). Für Berater, die sich dafür entscheiden, auf diese Developments zu reagieren, besteht die Möglichkeit, sowohl Ihre Praxis auszubauen als auch dieser Bevölkerungsgruppe beim Aufbau von Wohlstand zu helfen.

Wie können Sie diese Kunden ansprechen? Eine Möglichkeit besteht darin, sie einfach nach ihrem Interesse an nachhaltigem Investieren zu fragen. Haben sie bereits in nachhaltige Fonds investiert? Kennen sie die neuen Kennzahlen, die es Anlegern ermöglichen, besser einzuschätzen, ob Unternehmen verantwortungsvoll geführt werden? Ihnen zu zeigen, wie eine nachhaltige Investition zu ihrer allgemeinen Risikotoleranz und ihren langfristigen Zielen passen kann, kann ihr Wohlbefinden mit diesem Ansatz steigern und ihnen helfen, ihr wohlverdientes Geld für Anliegen einzusetzen, an die sie glauben.

Bei Portfolioüberprüfungen mit potenziellen und bestehenden Kunden können Sie auch die eigenen Nachhaltigkeitsratings von Morningstar nutzen, die auf Sustainalytics-Daten basieren. Ähnlich wie bei den Sternebewertungen des Unternehmens bewertet Morningstar einen Fonds mit 1 (geringste Nachhaltigkeit) bis 5 (höchste Nachhaltigkeit) und gibt an, ob der Fonds ein Nachhaltigkeitsmandat hat. Die Ergebnisse können Anlegern die Augen öffnen, die einen Fonds möglicherweise für eine gute nachhaltige Investition gehalten haben.

Für Anleger, für die Managed Accounts sinnvoll sind, bietet Commonwealth eine Reihe nachhaltiger Optionen. Im Rahmen unserer kostenpflichtigen Managed-Account-Plattform Most popular Portfolio Companies® unterstützen wir Berater durch unsere empfohlene Liste von Investmentfonds sowie fünf Modellportfolios mit Schwerpunkt auf nachhaltigem, sozial verantwortlichem und ESG-Investieren.

Ein Development, der anhalten wird

Der Development ist klar: Millennials wollen nachhaltig investieren und werden bald in den Genuss erheblicher Vermögen kommen. Berater, die ihr Unternehmen ausbauen möchten, könnten durch Strategien, die den Bedürfnissen von Millennial-Kunden gerecht werden, die nachhaltige Investitionen tätigen möchten, lohnende Möglichkeiten finden.