In meinem Beruf wissen „echte“ Finanzplaner, dass wir zwei Arten von Wissen benötigen, um unsere Kunden intestine zu betreuen:
Technisch. Darauf zielen quick alle unsere Aus- und Weiterbildungen ab. Wie funktioniert die Abgabenordnung? Wie viel Versicherung welcher Artwork benötigen Sie? Usw. Diese Buchstaben nach meinem Namen (CFP®, RICP®)? Diese sind quick ausschließlich bezeichnend technisch Wissen. Sie wollen Fakten? Ich habe deine Fakten. Genau hier.
Verhalten. Dies ist ein neuerer Eintrag in den Kanon der guten Finanzplanung, aber er rückt zunehmend in den Fokus, und zwar zumindest Mein Die gesamte Fachwelt ist mit an Bord. Dabei geht es darum, die Emotionen der Klienten anzuerkennen und Emotionen und Verhalten zu nutzen, um ihr Leben und ihre Finanzen zu verbessern. (Wie sich herausstellte, habe ich auch Briefe für Das Domäne des Wissens! Normalerweise benutze ich sie einfach nicht. Aber wenn Sie möchten, können Sie sich RLP® nach meinem Namen vorstellen. Das steht für Registrierter Life Planner®.)
Je länger ich praktiziere und je mehr Zeit die Bundesregierung, die Landesregierungen und die Unternehmen haben, um Dinge zu „verbessern“, desto mehr glaube ich, dass eine dritte Wissenskategorie Anerkennung verdient:
Bürokratisch. Dies ist die Wissenskategorie, die wir einsetzen müssen, wenn wir es tatsächlich wollen implementieren alle strategischen und taktischen Entscheidungen, die meine Kunden und ich treffen. Und ich denke, es wird von Jahr zu Jahr offensichtlicher und wichtiger.
Ein fantastisches Beispiel ist das Wissen, das erforderlich ist, um einen alten 401(ok) zu übertragen. Die meisten Kunden verstehen die technischen und verhaltensbezogenen Vorteile dieser Vorgehensweise. Aber oh. Mein. Gott. Haben Sie in letzter Zeit überhaupt versucht, einen 401(ok) auf ein anderes Konto zu übertragen? Wenn ja, wissen Sie vielleicht bereits, was ich sagen werde. Wenn nicht, fragen Sie einfach Ihren freundlichen Finanzplaner vor Ort.
Von ineffizienten Prozessen („Wirklich? Sie müssen mir einen Scheck schicken? Und dann muss ich mich umdrehen und denselben Scheck an das neue 401(ok)-Unternehmen schicken?“) bis hin zu völligen Fehlern („Was meinst du mit dir habe mein altes hinterlegt Roth 401(ok) Geld in mein neues vor Steuern 401(ok)?“) kann es ein Albtraum sein. Ich habe diesem Thema einen ganzen Blogbeitrag gewidmet Vermeidung häufiger 401(ok)-Rollover-Fehler.
Nachdem wir unsere Kunden jahrelang beobachtet und ihnen dabei geholfen haben, alte 401(ok)s in neue 401(ok)s oder IRAs umzuwandeln, haben wir eine ganze Reihe von Tipps und Tips zusammengestellt, die dabei helfen, dass dies vielleicht nicht schnell, aber erfolgreich und ohne große Fehler gelingt .
Das ist meiner Meinung nach ein enormer Wert, den wir Finanzplaner unseren Kunden bieten können, die sonst vielleicht:
