Wadera zitiert regelmäßig Forschungsdaten von Unternehmen wie Vanguard, die zeigen, dass Menschen, die mit Beratern zusammenarbeiten sind tendenziell wohlhabender und zuversichtlicher hinsichtlich ihrer Rente. Dass Menschen, die mit einem Berater zusammenarbeiten, die Komplexität von Investitionen in Kanada besser bewältigen können. Er erzählt auch die Geschichte der Probleme seiner eigenen Familie und wie ihnen ein Berater in einer sehr schwierigen Zeit geholfen hat.
Waderas Vater starb plötzlich im Alter von 52 Jahren. Seine Mutter wurde mit 46 Jahren Witwe und hatte keinerlei Berufserfahrung in Kanada. Sein Vater hatte eine gewisse Invaliditäts- und Lebensversicherung, aber als eingewanderte Witwe und plötzlich alleinerziehende Mutter musste er sich mit den Komplexitäten der kanadischen Versicherungs-, Steuer- und Erbschaftsvorschriften auseinandersetzen.
Es conflict kein Fachmann zur Stelle, der ihnen bei der Orientierung helfen konnte. Wadera wurde Berater, um diese Hilfe zu leisten, damit andere Kanadier nicht in die gleiche State of affairs geraten wie seine Familie.
Seine Arbeit hängt jetzt von Finanzplänen ab, einem Schlüsselelement des modernen Beratungsangebots. Er beschreibt iA Non-public Wealth als ein Planungsunternehmen, das sich mit Anlageverwaltung, Risikomanagement und Steuerstrategien beschäftigt. Planung ist der Kern ihres Wertversprechens und er sieht, dass sich das gesamte Beratungsgeschäft in Richtung besserer und umfassenderer Pläne bewegt.
Das Schöne an einem Plan ist, dass er auf unterschiedliche Marktumgebungen vorbereitet. DIY-Investitionen hingegen erscheinen wie ein Spiel mit dem richtigen Timing. Bullenmärkte wecken ein gewisses Vertrauen, lassen aber einige Anleger zögern, mehr zu kaufen, weil sie befürchten, dass sie in der Nähe des Höchststands kaufen. Bärenmärkte untergraben das Vertrauen, und selbst diejenigen, die sagen, sie sollten bei Kursrückgängen kaufen, sind am Ende gelähmt von der Angst, dass die Kurse noch weiter sinken könnten. Ein Berater mit einem Finanzplan kann nachweisen, dass die Märkte selbst dann, wenn sie Höchststände erreichen, diese innerhalb von drei bis fünf Jahren tendenziell übertreffen. Er kann auch zeigen, wie jede Investition in den umfassenderen Plan passt, und so ein Gefühl von Vertrauen und Sicherheit schaffen.
