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Das Geheimnis des langfristigen Anlageerfolgs: Konzentration auf das Risiko, nicht nur auf die Rendite
Beim Aufbau eines Anlageportfolios konzentrieren sich viele ausschließlich auf die Maximierung der Rendite. Aber hier ist die Wahrheit: Für den langfristigen Erfolg ist Risiko wichtiger als Rendite.
Warum? Denn das Risiko ist etwas, das Sie kontrollieren können, während die Erträge unvorhersehbar sind. Leider tendieren viele Anleger dazu, in einem Bullenmarkt hohe Renditen zu erzielen und in einem Bärenmarkt in Panik über das Risiko zu geraten. Aber erfahrene Anleger wie Warren Buffett verfolgen den gegenteiligen Ansatz:
„Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, und gierig, wenn andere ängstlich sind.“
Lassen Sie es uns aufschlüsseln:
Viele sind von den jüngsten Gewinnen in einem aufstrebenden Markt fasziniert und glauben, dass die guten Zeiten anhalten werden. Dieser Aktualitätsfehler trübt das Urteilsvermögen und lässt Anleger vergessen, dass schnelle Anstiege häufig zu erheblichen Rückgängen führen. Selbstgefälligkeit macht sich breit, und bevor man es merkt, wird das Risiko ignoriert – was zu Enttäuschung führt, wenn die Märkte schließlich korrigieren.
Andererseits erkennt ein kluger Investor, dass ein steigender Markt höhere Abwärtsrisiken mit sich bringt. Mit steigenden Preisen steigt das Potenzial für zukünftige Verluste und das Risiko eines Auslösers (eines unerwarteten Nachrichtenereignisses oder einer wirtschaftlichen Veränderung) wird realer. Statt nach Renditen zu streben, konzentrieren sich kluge Anleger auf die Kontrolle potenzieller Verluste.
Wenn der Markt fällt, greift intelligentes Geld ein. Erfahrene Anleger wissen, dass das Abwärtsrisiko geringer ist, und erhöhen ihr Engagement in Aktien, während der durchschnittliche Anleger, von Ängsten gepackt und von vergangenen Verlusten beeinflusst, den Markt verlässt – wiederum getrieben durch Aktualitätsbias.
Was ist additionally der Schlüssel zum erfolgreichen Investieren?
1. Jagen Sie nicht der Rendite hinterher.
2. Konzentrieren Sie sich weiterhin auf das Administration Ihres Risikos.
3. Seien Sie geduldig und mutig genug, um gegen die Masse anzutreten.
Reduzieren Sie Ihr Aktienengagement, wenn die Märkte teurer werden, und machen Sie das Gegenteil, wenn sie fallen. Es erfordert Mut, diese Strategie zu verfolgen, aber die langfristigen Vorteile sind es wert.
Ursprünglich auf LinkedIn gepostet: www.linkedin.com/sumitduseja
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