Während Soper die Erweiterung des Tätigkeits- und Dienstleistungsspektrums als notwendige Zukunft für Finanzberater ansieht, räumt er ein, dass dafür viel mehr Aufwand erforderlich ist, als sich nur auf Investitionen zu konzentrieren. Die Arbeit mit Nachlassplänen, Steuerplänen und fortgeschrittenen Finanzplänen erfordert ein enormes Maß an persönlicher Bildung – möglicherweise auch auf eine CFP-Zertifizierung hinarbeiten – und feste Investitionen in Ressourcen, die diese Dienste unterstützen können. Hier können KI-Instruments möglicherweise helfen.
Während er über ausgefeiltere Instruments sprach, konzentrierte sich Soper zunächst auf den Einsatz von KI zur Unterstützung bei Besprechungen, Notizen und Synthesen. Er stellte fest, dass der Großteil der Finanzbranche auf Microsoft läuft und dass die meisten Kundenbesprechungen mittlerweile über virtuelle Anrufe abgehalten werden. Ein KI-Co-Pilot kann Beratern dabei helfen, diese Anrufe schnell zu transkribieren und zu synthetisieren und so unmittelbarere Erkenntnisse und Aktionspunkte aus dem wichtigsten Teil ihrer Arbeit zu gewinnen: dem Gespräch mit Kunden.
Über die einfache Transkriptionsunterstützung hinaus stellt Soper jedoch fest, dass seine Firma ihm kürzlich Zugang zu einem Device namens Clear Property gewährt hat. Zu den Möglichkeiten für Berater gehört vor allem die Möglichkeit, Grundtestamente zu erstellen. Laut einer Studie von Angus Reid aus dem Jahr 2023 haben nur etwa 40 Prozent der Kanadier ein aktuelles Testomony. Mit einem Device wie diesem kann ein Berater schnell und kostengünstig bei der Erstellung oder Aktualisierung eines Testaments helfen. Allerdings weist Soper darauf hin, dass er sich bei Mandanten mit größerer finanzieller Komplexität weiterhin an Nachlassanwälte und die internen Nachlassplanungsspezialisten seiner Kanzlei wenden wird.
Obwohl diese Instruments die Effizienz steigern und Kapazitäten für Berater freisetzen können, ist Soper nicht der Ansicht, dass sie zu einer Verlagerung führen werden, die den Massenmarkt von DIY-Kanälen zurückgewinnt. Selbst wenn Berater mehr Zeit für die Betreuung ihrer Kunden haben, gibt es grundsätzliche Grenzen für die Fähigkeit eines Menschen, Beziehungen aufzubauen, und die Anreize in der Branche deuten immer noch darauf hin, vermögendere Kunden zu betreuen.
Für die idealen Kunden, die erwarten, dass Berater als Dreh- und Angelpunkt ihres Finanzlebens fungieren, sind diese Instruments laut Soper unverzichtbar geworden. Über Hintergrundinformationen und Nachlassplanung hinaus hebt er Verbindungen zu medizinischen Kliniken oder Instruments hervor, die Geschäftsinhabern bei ihren eigenen Finanzen helfen. Da sich der Tätigkeitsbereich der Berater erweitert, Technologie ist ein wesentlicher Bestandteil dessen, was sie ihren Kunden bieten. Soper ist davon überzeugt, dass Berater diese Instruments jetzt nutzen müssen.
