In den quick zwei Jahren seit der Einführung von ChatGPT gab es eine Explosion neuer Technologielösungen mit künstlicher Intelligenz (KI). Heute ist KI in vielen unserer Instruments quick allgegenwärtig, von Smartphone-Kameras über Suchmaschinen bis hin zu Workplace-Produktivitätssoftware. Auch für Finanzberater ist in den letzten 24 Monaten eine wachsende Zahl neuer KI-Instruments erschienen, die sich speziell an Berater richten und ihnen Zeit und Private sparen sollen, indem sie zuvor manuelle Aufgaben wie die Erstellung von Besprechungsagenden, die Generierung von Marketingmaterialien und sogar die Analyse und Empfehlung von Finanzplanungsstrategien automatisch ausführen.
Und trotz der Flut neuer KI-Instruments und der Zusicherungen von Softwareanbietern und KI-Befürwortern, dass KI bald unser Leben verändern werde, da sie jede vom Benutzer gewünschte Aufgabe „clever“ ausführen könne, sind die langfristigen Auswirkungen von KI noch unklar. So wie andere Technologien in den letzten 30 Jahren (wie etwa das On-line-Buying zu Beginn des Internetzeitalters und Blockchain-Lösungen Ende der 2020er Jahre) frühe Hype-Phasen durchliefen, die Blase dann aber platzte, als sich viele der auf der neuen Technologie basierenden Geschäftsmodelle als nicht tragfähig erwiesen, durchläuft auch die KI ihre eigene Spekulationsphase, in der für nahezu jeden erdenklichen Anwendungsfall neue KI-Lösungen auftauchen. Wie die Lehren aus früheren Technologieblasen gezeigt haben, werden sich jedoch viele der derzeit angebotenen Anwendungsfälle für KI als nicht wertvoll genug erweisen, um erfolgreiche Lösungen zu entwickeln.
Die Wahrscheinlichkeit, dass viele der heutigen KI-Lösungen kurzfristig scheitern, bedeutet jedoch nicht zwangsläufig, dass KI Beratern letztlich keine erheblichen Vorteile bringen wird. Es bedeutet nur, dass es lange dauern kann – möglicherweise ein Jahrzehnt oder länger – bis diese Vorteile sichtbar werden. Zumindest bis zu einem gewissen Grad wird dies darauf zurückzuführen sein, dass generative KI im Laufe der Zeit wachsen kann, da die KI-Technologie selbst zuverlässiger wird und ein breiteres Funktionsspektrum bietet. Wenn außerdem klarer wird, welche KI-Anwendungsfälle einen echten Mehrwert bieten, werden diese Anwendungen bei Beratern allmählich an Bedeutung gewinnen und möglicherweise sogar zu einem integralen Bestandteil der Artwork und Weise werden, wie sie Kunden bedienen und ihre Geschäfte führen.
Vorerst kann es für Berater jedoch hilfreich sein, den Wert von KI-Instruments realistisch einzuschätzen, insbesondere in einem Umfeld, in dem Technologieanbieter oft kühne Behauptungen aufstellen, dass ihre Lösungen Zeit sparen und Kosten senken können. Einige der Funktionen heutiger KI-Instruments (z. B. die Automatisierung von Arbeitsabläufen oder das Abrufen von Kundeninformationen mithilfe eines Chatbots) können bis zu einem gewissen Grad nützlich sein, aber wenn die Prozesse, die sie ersetzen, von vornherein nicht so viel Zeit in Anspruch nehmen, rechtfertigen die Vorteile der Instruments möglicherweise nicht die zusätzlichen Kosten für ihre Implementierung. Wenn das Device Beratern hingegen wirklich dabei hilft, den Zeitaufwand für ineffiziente Aufgaben – wie die Vorbereitung und Nachbereitung von Kundengesprächen – deutlich zu reduzieren, sind sie die Kosten wahrscheinlich eher wert.
Der entscheidende Punkt ist, dass KI wie jede Technologie nicht die Lösung ist, um Berater besser und erfolgreicher zu machen. Vielmehr ist sie eine Grundlage, auf der Lösungen aufgebaut werden können, die Beratern helfen, bestimmte Herausforderungen zu bewältigen und gleichzeitig die aktuellen Möglichkeiten der Technologie zu maximieren. Um das Beste aus KI herauszuholen, muss man sich vorerst auf enger ausgerichtete KI-Lösungen konzentrieren (anstatt auf solche, die ein Mosaik von Instruments anbieten, von denen nur einige einen echten Wert haben) – denn diese erfüllen eher die tatsächlichen Bedürfnisse des Beraters, anstatt zu versuchen, die „eine Lösung“ für alles zu sein, unabhängig davon, ob das Drawback wirklich gelöst werden muss!
