Jugendeinsparungen haben Auswirkungen auf mehreren Generationen

Das Weltbanken der Frauen weiß aus seinen Forschungen, dass Jugendliche bereits von dem Taschengeld von Eltern oder Verwandten oder Geld von Odd Jobs zu verschiedenen Zeitpunkten des Monats oder Jahres einsparen. Die Einbeziehung der Jugend, um formelle Finanzdienstleistungen zu nutzen, bleibt eine Herausforderung. Das Ladies's World Banking hat sich mit NMB in Tansania zusammengetan, um Jugendsparprodukte und finanzielle Fähigkeiten auszuarbeiten, die junge Menschen dazu inspirieren und dazu inspirieren würden, ihre eigenen Konten zu sparen. Das Weltbanken der Frauen maß die Auswirkungen der Ausbildung zur finanziellen Fähigkeit auf Jugendliche und Eltern, die interessante Ergebnisse auf das finanzielle Wohlbefinden junger Menschen und ihrer Familien enthüllten.

Das Weltbanken für Frauen und NMB arbeiteten zusammen, um die Wajibu – die Verantwortung für die Verantwortung – zu entwickeln. Es umfasste eine Reihe von drei Sparkonten, die Jugend in jeder Part ihres Lebens dienen und Eltern und Jugendlichen helfen können, unabhängig oder zusammen Geld zu sparen und zu verwalten, um ihre Ziele zu erzielen.

Von den drei Account -Typen warfare NMB Chipukizi Akaununti besonders einzigartig. Es warfare der erste Bericht über diese Artwork, der in Tansania eingeführt wurde und es den Teenagern im Alter von 13 bis 17 Jahren ermöglichte, ihre eigenen Konten in ihren eigenen Namen zu verwalten.

Im Tandem mit der Einführung dieser neuen Konten wurden eine finanzielle Fähigkeitsausbildung mit Jugendlichen und ihren Eltern vorgestellt. Das Frauen-Weltbanking führte ein quasi-experimentelles Design durch, um die Auswirkungen der finanziellen Fähigkeitsausbildung auf Jugendliche und ihre Eltern zu untersuchen. Die Ergebnisse zeigen vielversprechende Ergebnisse für jugendorientierte Arbeiten und ihre Auswirkungen auf das finanzielle Wohlbefinden junger Menschen und ihrer Familien.

Die Auswirkungen auf die Eltern:

• Eltern in Haushalten, die eine Schulung für finanzielle Fähigkeiten besuchten Wichtig mehr Zeit mit ihren Kindern verbringen. Bemerkenswerterweise stieg die Eltern, die ihre Kinder in finanziellen Angelegenheiten leiteten, erheblich zu.
• Zu Kenntnissen, Einstellungen und Praktiken hatten Eltern in Haushalten, die an der Ausbildung teilnahmen statistisch signifikante Erhöhung der Nutzung einer Financial institution als Sparkanal. Sie zeigten auch ein höheres Bewusstsein für mobiles Geld als Sparmechanismus, obwohl sie es eher für Finanztransaktionen als für langfristige Einsparungen einsetzen.
• Eltern in Haushalten, die an der finanziellen Fähigkeitsausbildung teilnahmen gemeldet über ein gestiegenes finanzielles Wohlbefinden bei Einzel- und Haushaltsergebnissen; Einschließlich eines beträchtlichen Rückgangs der Häufigkeit von Problemen wie dem Überspringen einer Mahlzeit, der mangelnden medizinischen Behandlung, der Kinder ohne Medizin und nicht in der Schule aufgrund mangelnder Schulgebühren.

Die Auswirkungen auf die Jugend:

• Für die Jugendlichen, die an der Ausbildung teilnahmen, Der Anteil der Menschen, die sparen, stieg ein signifikanter Anstieg. Es gab auch eine Erhöhung des von der Jugend einsparenden Geldanteils.
• Der Anteil, der in einer Financial institution sparete, erhöhte sich auch für diejenigen, die an der Schulung teilnahmen; Obwohl es sich nicht wesentlich von der Kontrollgruppe unterscheidet. Der Anteil der Jugendlichen, die behaupteten, eine Financial institution zur Data von Bankbeamten besucht zu haben, stieg ebenfalls erheblich.
• Jugendliche sehen Eltern als Informationsquelle zur finanziellen Fähigkeit, und einige sehen die Rolle von Einsparungen als Teil der elterlichen Verantwortung. Nach der Ausbildung begannen einige Jugendliche, ihre Eltern über die Wichtigkeit der Einsparung in Finanzinstitutionen aufzuklären.

Jugendliche, die an einer der finanziellen Fähigkeiten teilnahmen, sagten, dass ihre Hauptkennzahlen die Bedeutung von Ersparnissen und ein verstärktes Verständnis dafür hatten, wie die gezielten Konten geöffnet werden sollen. Während 73 Prozent ihre Eltern aufforderten, ein Konto zu eröffnen, gaben nur 19% an, die Konten tatsächlich für sie zu eröffnen. In der Zwischenzeit eröffneten 32% der Eltern in Haushalten, die an der Ausbildung teilnahmen, ein Konto, und vor allem warfare die Wahrscheinlichkeit, einen Bericht zu eröffnen, höher, wenn der Elternteil im Gegensatz zu dem Sort oder Ehepartner teilnahm. Diese Ergebnisse sprechen für die Macht der finanziellen Bildung über Generationen hinweg, wenn es darum geht, das Verhalten eines gesamten Haushalts zu ändern.

Die nächste Era von Sparern zu inspirieren ist ein kritischer Schritt in unserem Schritt in Richtung finanzieller Inklusion, insbesondere wenn junge Menschen ihre Familien dazu inspirieren können, bessere Spargewohnheiten zu bilden, die der ganzen Familie zugute kommen. Wir müssen jetzt unseren Beitrag dazu leisten, sicherzustellen, dass Finanzprodukte vorhanden sind, um ihnen zu dienen, und dass Bildungsressourcen zur Verfügung stehen, um ihnen zu zeigen, wie.

Dieses Projekt wurde von der FSD Africa unterstützt, die mit Hilfe des britischen Volkes finanziert wurde.

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