Ein weiteres Jahr, eine weitere Treuhandregel.
Und ein weiterer Gerichtsstreit darüber.
Das Arbeitsministerium hat seine endgültige Model veröffentlicht der Treuhandregel der Biden-Regierung im April, in der es heißt, dass Finanzinstitute, die „Anlageberatungsanbieter beaufsichtigen“, über Richtlinien und Verfahren verfügen müssen, um Interessenkonflikte zu bewältigen und sicherzustellen, dass ihre Anbieter die Richtlinien befolgen.
Im Juli stoppte ein texanisches Bundesgericht vorübergehend die Durchsetzung dieser Regel mit der Begründung, dass sie „viele der gleichen Probleme aufweist“ wie eine zuvor aufgehobene Model eines Treuhandstandards für Versicherungsfachleute, der während der Obama-Regierung vorgeschlagen wurde.
Da Donald Trump die Präsidentschaftswahl 2024 gewinnt, ist es wahrscheinlich, dass die neue Regierung (erneut) versuchen wird, eine eigene Regierung zu schaffen.
Währenddessen warfen die Aufsichtsbehörden der SEC den Unternehmen vor, die Nutzung von WhatsApp und anderen „Off-Channel“-Kommunikationen durch Berater nicht angemessen zu überwachen, und die Aufsichtsbehörden erhoben Strafen in Milliardenhöhe.
Auch im April ist die SEC verhängte Geldstrafen gegen 26 Unternehmen Quick 400 Millionen US-Greenback für „weit verbreitete und langjährige Fehler“ bei der Aufrechterhaltung der elektronischen Kommunikation. Durchsetzung der Kommission Anzeigenregel und Reg BI machte ebenfalls weiter.
FINRA befand sich inmitten eines Streits mit Beratungsfirmen um seine Rechtmäßigkeit vor Gericht. Im November, a Das Bezirksgericht entschied, dass FINRA kann ohne Aufsicht der SEC keine Vertreter schnell ausweisen, ein Urteil, das auf einen Gerichtsstreit mit Alpine Securities zurückgeht, in dem argumentiert wurde, dass die gesamte Existenz der FINRA verfassungswidrig sei.
Da conflict noch mehr. Die FTC verbot Wettbewerbsverbote (die auch von den Gerichten ausgesetzt wurden), und der Oberste Gerichtshof entschied, dass der Einsatz von internen Verwaltungsrichtern durch die SEC gegen die in der Verfassung verankerten Klauseln über ein Schwurgerichtsverfahren verstoße.
Werfen Sie im Jahresrückblick einen Blick zurück auf die wichtigsten regulatorischen Themen des Jahres.
